第四章现金资产业务 华东理工大学 一可用头寸 商学院 商业银行可以动用的全部可用资金（库存 现金、超额准备金、存放同业存款等) 一基础头寸 ·不仅是随时可运用的资金，而且还是银行 一切资金清算的最终支付手段（库存现金、 超额准备金) 一可贷头寸 商业银行在某一时期内可直接用于贷款发 放和投资的资金，是形成银行盈利资产的 基础 商业银行经营学–可用头寸 • 商业银行可以动用的全部可用资金（库存 现金、超额准备金、存放同业存款等） –基础头寸 • 不仅是随时可运用的资金，而且还是银行 一切资金清算的最终支付手段（库存现金、 超额准备金） –可贷头寸 • 商业银行在某一时期内可直接用于贷款发 放和投资的资金，是形成银行盈利资产的 基础