3、回购：是指交易双方按照协议由一方将一定数量的证券买给对方，并在一定期限内 按约定价格购回的短期融资行为。 4、超额准备金：为了安全和应付存款的变现与机动放款的需要，银行保留的多于法定 准备金之外的准备金。 5、道义劝告：是指中央银行利用自己在金融体系中的特殊地位和声望，对商业银行和 其他金融机构施加影响，说服、劝告它们根据中央银行政策意向采取相应措施，从而 达到控制与调节信用的目的。 六、计算题（每题5分，共10分） 1、假定，在同一时间里，英镑兑美元的汇率在纽约市场上为1英镑=2.2010、2015美元 在伦敦市场上为 1英镑=2.2020、202 美元.请问在这种市场行情下（不考虑套汇成本） 如何套汇，100万英镑交易额的套汇利润为多少？ 答案 (1)伦敦市场银行英镑买入价高于纽约市场上银行英镑卖出价，在伦敦市场卖出英镑， 在纽约市场买入英镑 (2)在伦敦市场上 100万GBP可兑换220.20万USD(100*2.2020),在纽约市场上 220.20万USD可购买100.0227万美圆(220.20/2.2015)，套汇利润为227USD 2、某企业于5月20日持一张当年8月20日到期的100万面额的票据向银行申请贴现， 贴现率为10.2%，计算贴现额即票据价格。 答案 公式：贴现额=票面额*(1-贴现利率*贴现天数/360)计算：贴现额=100* (1-10.2%*90/360)=97.45(万)】 七、简答题（每题5分，共20分） 1、简述货币的职能及其相互关系 答：货币有五大职能：价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和国际货币。价值 尺度是货币体现商品价值并衡量商品的价值量。流通手段是货币媒介商品交换。支 付手段是货币作为价值的独立形式单方面转移。贮藏手段是货币被当作社会财富形式 退出流通被收藏起来。国际货币是货币越出国境在国际上发挥一般等价物的作用。五 种职能中，前两种是基本职能，是直接从一般等价物的两个特点转化而来的：支付手 段是在尺度的基础上流通手段的延长：贮藏手段是前三种职能的暂停发挥：国际货币 则是前四种职能的地域扩展。 2、简述国际收支失衡的原因和类型 (1)偶发性因素及偶发性失衡： 第3页共5页 第 3 页 共 5 页 3、回购：是指交易双方按照协议由一方将一定数量的证券买给对方，并在一定期限内 按约定价格购回的短期融资行为。 4、超额准备金：为了安全和应付存款的变现与机动放款的需要，银行保留的多于法定 准备金之外的准备金。 5、道义劝告：是指中央银行利用自己在金融体系中的特殊地位和声望，对商业银行和 其他金融机构施加影响，说服、劝告它们根据中央银行政策意向采取相应措施，从而 达到控制与调节信用的目的。 六、计算题（每题 5 分，共 10 分） 1、假定,在同一时间里,英镑兑美元的汇率在纽约市场上为 1 英镑=2.2010、2015 美元, 在伦敦市场上为 1 英镑=2.2020、2025 美元.请问在这种市场行情下(不考虑套汇成本) 如何套汇,100 万英镑交易额的套汇利润为多少? 答案 （1）伦敦市场银行英镑买入价高于纽约市场上银行英镑卖出价，在伦敦市场卖出英镑， 在纽约市场买入英镑。 （2）在伦敦市场上，100 万 GBP 可兑换 220.20 万 USD(100*2.2020)，在纽约市场上， 220.20 万 USD 可购买 100.0227 万美圆(220.20/2.2015), 套汇利润为 227 USD 2、某企业于 5 月 20 日持一张当年 8 月 20 日到期的 100 万面额的票据向银行申请贴现， 贴现率为 10.2%，计算贴现额即票据价格。 答案 公式：贴现额=票面额*（1-贴现利率*贴现天数/360） 计算：贴现额=100* （1-10.2%*90/360）=97.45(万) 七、简答题（每题 5 分，共 20 分） 1、简述货币的职能及其相互关系 答：货币有五大职能：价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和国际货币。 价值 尺度是货币体现商品价值并衡量商品的价值量。 流通手段是货币媒介商品交换。 支 付手段是货币作为价值的独立形式单方面转移。 贮藏手段是货币被当作社会财富形式 退出流通被收藏起来。 国际货币是货币越出国境在国际上发挥一般等价物的作用。 五 种职能中，前两种是基本职能，是直接从一般等价物的两个特点转化而来的；支付手 段是在尺度的基础上流通手段的延长；贮藏手段是前三种职能的暂停发挥；国际货币 则是前四种职能的地域扩展。 2、简述国际收支失衡的原因和类型。 (1)偶发性因素及偶发性失衡；