北京银行股份有限公司 2016年年度报告 金融产品创新奖”及“2016全国中小企业创业创新服务典型案例最佳案例奖” 322零售银行业务 1、主要经营成果 报告期内,本行零售业务转型取得明显成效。截至报告期末,本行零售资 金量余额4,944亿元,较年初增长超过1,100亿元;储蓄及个贷全国市场份额 继续保持双提升,储蓄存款余额达2,289亿元,较年初增长210亿元,增长 10%;个人贷款(不含资产证券化)2,527亿元,较年初增长643亿元,增长 34%。截至报告期末,零售客户规模达1,664万户,较年初增长174万户;VIP 客户数突破45万户,新增9万户,高端客户占比及综合贡献度进一步提高 2、业务发展特点 报告期内,本行持续深化零售业务“一体两翼”战略,推进线上、线下渠 道智能融合,打造“智慧金融”、“财富金融”、“惠民金融”特色品牌,促 进业务发展提质增效。 “智慧金融”方面,“京彩E家”智能“轻”网点布局持续深化,基本覆 盖全国分行区域,有效激活网点营销和获客潜能;搭建“京彩智付”支付平台, 首批推出苹果支付、三星支付、小米支付等移动支付产品,实现对主流移动支 付方式的全面支持;推行“五集中”个贷价值链作业模式,放款额超过1200亿 元,增幅31%;推出“在线通”智能客服系统,支持线上全渠道服务,有效提 升客服效率与满意度;丰富II类账户线上获客场景,京彩e账户新增代发工资、 贷款、缴费等新功能;上线第三代智能手机银行,手机银行客户新增44%;电 子银行渠道重点产品交易替代率超过94%,实现对基础业务的高度替代。 “财富金融”方面,本行个人理财销售量突破4,000亿元,持续推出短期 滚动型理财“周盈金”、“七日淘金”等新产品,理财产品与服务日臻完善 实现从日到年的全期限覆盖,预约申赎全天候受理,线上线下全渠道接入;与 北京工美集团开展全面战略合作,开启贵金属产品高端定制的新模式。深耕高 净值客户市场,第8家私人银行中心在天津分行开业,持续打造私人银行客户 圈子和平台;发行国内首只演艺票务理财产品和首支农产品消费信托;发起设 立国内首批慈善信托,并成为国内首家担任慈善信托监察人的商业银行;创新 开展房产管理家族信托财务顾问业务、高端保险嵌套家族信托业务,联合中国 社科院、中央财经大学首家发布《中国家族信托行业发展报告(2016)》,家 族信托业务形成口碑效应 “惠民金融”方面,将“富民直通车”品牌复制到京津冀三地,打通京津 冀一体化农村金融服务“最后一公里”,在三地建设35家金融服务站,发放富 民卡50万张,郊区累计P0S刷卡交易142亿元,协助农户归集资金累计173亿 元,为4余万农户发放涉农贷款135亿元。发布“悦行国际”金融服务体系, 南京、北京两家出国金融中心正式揭牌,携手“旅游、留学、境外同业”三类 合作伙伴,构建“会员、产品、服务”三大体系,抢占出国金融业务市场机遇 独家承建北京市在职职工互助平台,互助卡发放突破430万;独家承建北京市 残疾人管理平台,发放残联卡超过50万张,实现北京地区全覆盖;发行京津冀 旅游一卡通,实现三地旅游资源协同共享。开展“大爱慈善,扶贫助学”活动, 捐助革命老区贫困小学,“大爱”信用卡累计发卡超过100万张, 3、品牌建设北京银行股份有限公司 2016 年年度报告 10 金融产品创新奖”及“2016 全国中小企业创业创新服务典型案例最佳案例奖”。 3.2.2 零售银行业务 1、主要经营成果 报告期内，本行零售业务转型取得明显成效。截至报告期末，本行零售资 金量余额 4,944 亿元，较年初增长超过 1,100 亿元；储蓄及个贷全国市场份额 继续保持双提升，储蓄存款余额达 2,289 亿元，较年初增长 210 亿元，增长 10%；个人贷款（不含资产证券化）2,527 亿元，较年初增长 643 亿元，增长 34%。截至报告期末，零售客户规模达 1,664 万户，较年初增长 174 万户；VIP 客户数突破 45 万户，新增 9 万户，高端客户占比及综合贡献度进一步提高。 2、业务发展特点 报告期内，本行持续深化零售业务“一体两翼”战略，推进线上、线下渠 道智能融合，打造“智慧金融”、“财富金融”、“惠民金融”特色品牌，促 进业务发展提质增效。 “智慧金融”方面，“京彩 E 家”智能“轻”网点布局持续深化，基本覆 盖全国分行区域，有效激活网点营销和获客潜能；搭建“京彩智付”支付平台， 首批推出苹果支付、三星支付、小米支付等移动支付产品，实现对主流移动支 付方式的全面支持；推行“五集中”个贷价值链作业模式，放款额超过 1200 亿 元，增幅 31%；推出“在线通”智能客服系统，支持线上全渠道服务，有效提 升客服效率与满意度；丰富 II 类账户线上获客场景，京彩 e 账户新增代发工资、 贷款、缴费等新功能；上线第三代智能手机银行，手机银行客户新增 44%；电 子银行渠道重点产品交易替代率超过 94%，实现对基础业务的高度替代。 “财富金融”方面，本行个人理财销售量突破 4,000 亿元，持续推出短期 滚动型理财“周盈金”、“七日淘金”等新产品，理财产品与服务日臻完善， 实现从日到年的全期限覆盖，预约申赎全天候受理，线上线下全渠道接入；与 北京工美集团开展全面战略合作，开启贵金属产品高端定制的新模式。深耕高 净值客户市场，第 8 家私人银行中心在天津分行开业，持续打造私人银行客户 圈子和平台；发行国内首只演艺票务理财产品和首支农产品消费信托；发起设 立国内首批慈善信托，并成为国内首家担任慈善信托监察人的商业银行；创新 开展房产管理家族信托财务顾问业务、高端保险嵌套家族信托业务，联合中国 社科院、中央财经大学首家发布《中国家族信托行业发展报告（2016）》，家 族信托业务形成口碑效应。 “惠民金融”方面，将“富民直通车”品牌复制到京津冀三地，打通京津 冀一体化农村金融服务“最后一公里”，在三地建设 35 家金融服务站，发放富 民卡 50 万张，郊区累计 POS 刷卡交易 142 亿元，协助农户归集资金累计 173 亿 元，为 4 余万农户发放涉农贷款 135 亿元。发布“悦行国际”金融服务体系， 南京、北京两家出国金融中心正式揭牌，携手“旅游、留学、境外同业”三类 合作伙伴，构建“会员、产品、服务”三大体系，抢占出国金融业务市场机遇。 独家承建北京市在职职工互助平台，互助卡发放突破 430 万；独家承建北京市 残疾人管理平台，发放残联卡超过 50 万张,实现北京地区全覆盖；发行京津冀 旅游一卡通，实现三地旅游资源协同共享。开展“大爱慈善，扶贫助学”活动， 捐助革命老区贫困小学，“大爱”信用卡累计发卡超过 100 万张。 3、品牌建设