作行为的投诉) 如表5所示，统一监管机构的监管权力基本上集中在一些核 心的监督功能上，包括进行现场检查和非现场检查，以及对违法 违规的金融机构和其他市场参与者进行制裁和罚款的权力。具体 来看，15个国家中有12个国家的监管机构可以设定或修改有关 信用、市场及流动性风险的审慎性监管规定；11个国家的监管 机构可以直接设定或修改适用于金融机构的会计和信息披露准 则；11个国家的监管机构拥有设定资本构成要求的权力；9个国 家的监管机构有权设定最低从业许可；11个监管机构有权发放 及撤销金融中介的从业许可证；只有10个国家的统一监管机构 可以设定金融中介必须服从的最低资本金要求。 若统一监管机构不享有上述权力，通常由该国财政部或其他 组织专司该项职能，亦或通过法律途径解决。 1、财政部仍然保有部分金融监管职能 调查表明，在4个采用统一监管的国家（即爱尔兰、卢森堡、 墨西哥和挪威)中，发放和撤销从业许可证仍是财政部的一项重 要权力。这些国家的监管机构则主要向财政部提供有关公司所有 者与管理者的道德准则和专业技术方面的建议，并对金融机构提 交的商业计划的可行性进行评估。如在匈牙利，其统一监管机构 (匈牙利金融监督局)作为一个纯粹的监督实体没有上述任意一 种监管权力，金融法规的制定和修改权都属于财政部。还有很多 -19-- 19 - 作行为的投诉) 如表 5 所示，统一监管机构的监管权力基本上集中在一些核 心的监督功能上，包括进行现场检查和非现场检查，以及对违法 违规的金融机构和其他市场参与者进行制裁和罚款的权力。具体 来看，15 个国家中有 12 个国家的监管机构可以设定或修改有关 信用、市场及流动性风险的审慎性监管规定；11 个国家的监管 机构可以直接设定或修改适用于金融机构的会计和信息披露准 则；11 个国家的监管机构拥有设定资本构成要求的权力；9 个国 家的监管机构有权设定最低从业许可；11 个监管机构有权发放 及撤销金融中介的从业许可证；只有 10 个国家的统一监管机构 可以设定金融中介必须服从的最低资本金要求。 若统一监管机构不享有上述权力，通常由该国财政部或其他 组织专司该项职能，亦或通过法律途径解决。 1、财政部仍然保有部分金融监管职能 调查表明，在 4 个采用统一监管的国家（即爱尔兰、卢森堡、 墨西哥和挪威）中，发放和撤销从业许可证仍是财政部的一项重 要权力。这些国家的监管机构则主要向财政部提供有关公司所有 者与管理者的道德准则和专业技术方面的建议，并对金融机构提 交的商业计划的可行性进行评估。如在匈牙利，其统一监管机构 （匈牙利金融监督局）作为一个纯粹的监督实体没有上述任意一 种监管权力，金融法规的制定和修改权都属于财政部。还有很多