(一)目的与要求 1.了解商业银行的业务 2熟悉商业银行资 负债管理 3.掌握流动性管理 4.熟悉信用风险管理 5.掌握利率风险管理方法 (二)数学内容 第一节商业银行业务 1.主要内 (1)表内业务 (2)表外业务 2.基本概念和知识点 资产业务：负债业务：中间业务：狭义的表内业务 (能力要求 商业银行为什么要积极拓展表外业务？ 第二节资产与负债管理 1.主要内容 (1)资产管理 (②)负债管理 2.基本概念和知识 资产管理的三性原则：贷款五级分类制度：拨备覆盖率：权益资本：监管资本：经 济资本：资产充足率：核心资本充足率。 3.问颗与应用（能力要求） 商业银行产管理的原则 第三节流动性管理 1.主要内容 商业银行流动性管理的主要方法。 2.基本概念和知识点 准备金：法定准备金：超额准备金。 3.问题与应用（能力要求） 比较各种流动性管理方法的特点。 第四节信用风险管理 1.主要内容 (1)信用风险的含义 (2)信用风险管理战 2基木本概念和知识点 信用风险：贷款专业化：信用配给：补偿余额：首付要求：自偿性贷款。 3.问题与应用（能力要求） 比较各种信用风险管理方法的特点 第五节利率风险管理 1.主要内容 ()利率风险的基本含义 (②)敏感性分析和缺口管理 (3)持续期分折 8/19 8 / 19 (一）目的与要求 1.了解商业银行的业务 2.熟悉商业银行资产负债管理 3.掌握流动性管理 4.熟悉信用风险管理 5.掌握利率风险管理方法 (二）教学内容 第一节商业银行业务 1.主要内容 (1)表内业务 (2)表外业务 2.基本概念和知识点 表内业务；表外业务；资产业务；负债业务；中间业务；狭义的表内 业务。 3.问题与应用（能力要求） 商业银行为什么要积极拓展表外业务？ 第二节资产与负债管理 1.主要内容 (1)资产管理 (2)负债管理 2.基本概念和知识点 资产管理的三性原则；贷款五级分类制度；拨备覆盖率；权益资本； 监管资本；经 济资本；资产充足率；核心资本充足率。 3.问题与应用（能力要求） 商业银行资产管理的原则。 第三节流动性管理 1.主要内容 商业银行流动性管理的主要方法。 2.基本概念和知识点 准备金；法定准备金；超额准备金。 3.问题与应用（能力要求） 比较各种流动性管理方法的特点。 第四节信用风险管理 1.主要内容 (1)信用风险的含义 (2)信用风险管理战略 2.基本概念和知识点 信用风险；贷款专业化；信用配给；补偿余额；首付要求；自偿性贷 款。 3.问题与应用（能力要求） 比较各种信用风险管理方法的特点。 第五节利率风险管理 1.主要内容 (1)利率风险的基本含义 (2)敏感性分析和缺口管理 (3)持续期分析