第一节金融监管概述 三)内控和外控相结合的原则 因为外控无论多么严格慎密,如果监管对象不配合、 不协作,而是设法逃避、应付,那么外控监管难以 达到预期的效果;相反,放松外控而过于寄希望在 金融机构的内控上,那么一系列不负责仼的冒险经 营行为和风险则难以避免 (四)稳健运行与风险预防原则 风险预防是监管者的重要职责,而在极端的情况下 如有金融机构无力继续经营时,监管者要参加促成 该杋构被另一家健康的机构接管或合并,当所有办 法都行不通而不得不关闭该金融机构时,监管者要 有能力保证在关闭这家金融机构时不影响整个金融 6 体系的稳定。6 2021/2/22 第一节 金融监管概述 (三)内控和外控相结合的原则 ⚫ 因为外控无论多么严格慎密，如果监管对象不配合、 不协作，而是设法逃避、应付，那么外控监管难以 达到预期的效果；相反，放松外控而过于寄希望在 金融机构的内控上，那么一系列不负责任的冒险经 营行为和风险则难以避免。 (四)稳健运行与风险预防原则 ⚫ 风险预防是监管者的重要职责，而在极端的情况下， 如有金融机构无力继续经营时，监管者要参加促成 该机构被另一家健康的机构接管或合并，当所有办 法都行不通而不得不关闭该金融机构时，监管者要 有能力保证在关闭这家金融机构时不影响整个金融 体系的稳定