第一节金融监管概述 、金融监管的涵义 金融监管( financial supervision)是金融监督和金融管 理的复合称谓。 ●狭义的金融监管是指一国或一个地区的金融主管当局 依国家相关法律法规的授权,对该国或该地区的金融 机构及 在金融市场上的业务活动进行监督、检香 稽核和协调,以促使金融机构依法稳健地经营和健康 地发展,维护金融体系的安全、稳定、有效运行 ●广义的金融监管则把监管的主体和对象进一步扩大 监管主体除金融主管当局外,还包括金融行业自律组 织、社会中介组织以及金融机构的内控部门等,监管 对象除金融机构外,还包括参与金融活动的个人和机 构,如上市公司、投资者等 2021/2/212 2021/2/21 第一节 金融监管概述 一、金融监管的涵义 ⚫ 金融监管（financial supervision）是金融监督和金融管 理的复合称谓。 ⚫ 狭义的金融监管是指一国或一个地区的金融主管当局 依国家相关法律法规的授权，对该国或该地区的金融 机构及他们在金融市场上的业务活动进行监督、检查、 稽核和协调，以促使金融机构依法稳健地经营和健康 地发展，维护金融体系的安全、稳定、有效运行。 ⚫ 广义的金融监管则把监管的主体和对象进一步扩大， 监管主体除金融主管当局外，还包括金融行业自律组 织、社会中介组织以及金融机构的内控部门等，监管 对象除金融机构外，还包括参与金融活动的个人和机 构，如上市公司、投资者等