风险偏好者的效用数 Utility 对产品投资”决策期望效 U(M) 用为 E(U1)=U(160000×0.2+U( M 40000)×0.8=0.65×0.2+( rey 0.1)×0.8=0.325 (M)U(M) 不对产品投资”决策的期 S40000-0.10 望效用为 s00 E(U2)=U(0)×0.2+U(0)×0.8 408010160MomM00125 000 s800073 不对产品投资”决策具有 +10.000.45 更高的期望效用,因此, 516006根据期望效用最 大化标准得出的 (a) Graphic presentation blh最优决策将是向 随着一个人财富的增加,他会从每一个(相等的) 此产品进行投资 财富增量中得到越来越多的满意增加量。随着一个人财富的增加，他会从每一个（相等的） 财富增量中得到越来越多的满意增加量。 风险偏好者的效用函数 “对产品投资”决策期望效 用为： E(U1 )=U(160000)0.2+U( -40000)0.8=0.650.2+(- 0.1)0.8=-0.325 “不对产品投资”决策的期 望效用为： E(U2 )=U(0)0.2+U(0)0.8 =0 “不对产品投资”决策具有 更高的期望效用，因此， 根据期望效用最 大化标准得出的 最优决策将是向 此产品进行投资