北京银行股份有限公司 2015年年度报告 5、采取审慎态度切实做好资产五级分类,充分揭示授信业务风险,根据风 险状况进行差异化管理;提足拨备,确保充分覆盖风险,持续提高风险抵御能 力 6、开展不良贷款“双控”督导工作,成立不良贷款“双控”工作领导小 组,实行“一行一策 策”的差异化管理措施,强化资产质量考核 及责任追究,积极推进清收处置进度,拓宽清收处置渠道,有效盘活存量信贷 资产,切实防范化解风险隐患。 4.6.5主要生息资产类别、日均规模及平均利率 (单位:人民币百万 项目 平均规模 利息收入 平均利率 贷款及垫款 714,961 41,429 存放中央银行款项 「债券及其他投资 391,856 19364 94% 生息资产合计 79,12 4.70% 4.6.6主要付息负债类别、日均规模及平均利率 (单位:人民币百万元) 项目 平均规模 利息支出 平均利率 〖客户存款 966.861 20,360 同业往来 3.64% [应付债券 116,905 10 4.36% 「向中央银行借款 付息负债合计 1,575,552 43.327 2.75% 4.6.7期末所持金融债券 (一)报告期末,本行持有金融债券按类别分布情况 (单位:人民币百万元) 券类别 金额(账面金额) 政策性金融债券 96,318 商业银行金融债券 22.415 (二)报告期末,本行持有金额重大国债情况 (单位:人民币百万元) 国债券类别 面值 是,35年利率 到期日 021-10-23 2002国债 180固定:2.60-2.90 2017-0920到2032-05-24 190固定:4.18 2018-10-24 2005国债 490固定:365 2020-11-15 2006国债 680固定:2.80-3.70 2016-03-27到2026-06-26 2007国债 定:3.40-4.6 2017-03-22到2037-05-17 2008国债 3,787固定:2.9-441 2018-3-20到2038-10-23 6,860固定:2.76-430 2010国债 7,979固定:2.76-4.40 2017-03-11到2060-11-18 2011国债 21,045固定:3.4-4.5 2016-02-17到2061-11-10 2012国债 12,701固定:2.95-43 2017-02-16到2062-11-15 国债 1,989固定:3.09-5.31 2016-01-31到2063-11-18北京银行股份有限公司 2015 年年度报告 26 5、采取审慎态度切实做好资产五级分类，充分揭示授信业务风险，根据风 险状况进行差异化管理；提足拨备，确保充分覆盖风险，持续提高风险抵御能 力。 6、开展不良贷款“双控”督导工作，成立不良贷款“双控”工作领导小 组，实行“一行一策”、“一户一策”的差异化管理措施，强化资产质量考核 及责任追究，积极推进清收处置进度，拓宽清收处置渠道，有效盘活存量信贷 资产，切实防范化解风险隐患。 4.6.5 主要生息资产类别、日均规模及平均利率 （单位：人民币百万元） 项目 平均规模 利息收入 平均利率 贷款及垫款 714,961 41,429 5.79% 存放中央银行款项 160,468 2,475 1.54% 同业往来 416,849 15,844 3.80% 债券及其他投资 391,856 19,364 4.94% 生息资产合计 1,684,134 79,112 4.70% 4.6.6 主要付息负债类别、日均规模及平均利率 （单位：人民币百万元） 项目 平均规模 利息支出 平均利率 客户存款 966,861 20,360 2.11% 同业往来 470,680 17,133 3.64% 应付债券 116,905 5,101 4.36% 向中央银行借款 21,106 733 3.47% 付息负债合计 1,575,552 43,327 2.75% 4.6.7 期末所持金融债券 （一）报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况 （单位：人民币百万元） 债券类别 金额（账面金额） 政策性金融债券 96,318 商业银行金融债券 22,415 其他 17,374 合计 136,107 （二）报告期末，本行持有金额重大国债情况 （单位：人民币百万元） 国债券类别 面值 年利率（%） 到期日 2001 国债 100 固定：3.85 2021-10-23 2002 国债 180 固定：2.60-2.90 2017-09-20 到 2032-05-24 2003 国债 190 固定：4.18 2018-10-24 2005 国债 490 固定：3.65 2020-11-15 2006 国债 680 固定：2.80-3.70 2016-03-27 到 2026-06-26 2007 国债 6,251 固定：3.40-4.69 2017-03-22 到 2037-05-17 2008 国债 3,787 固定：2.9-4.41 2018-3-20 到 2038-10-23 2009 国债 6,860 固定：2.76-4.30 2016-02-12 到 2059-11-30 2010 国债 7,979 固定：2.76-4.40 2017-03-11 到 2060-11-18 2011 国债 21,045 固定：3.44-4.5 2016-02-17 到 2061-11-10 2012 国债 12,701 固定：2.95-4.35 2017-02-16 到 2062-11-15 2013 国债 14,989 固定：3.09-5.31 2016-01-31 到 2063-11-18