注:本报告根据《企业会计准则2006》编制。除特别注明外,为本集团数据,以人民币列示。 利息净收入 283.585 256964 228064 非利息收入 100.102 营业收入 328.166 业务及管理费 (124,747 资产减值损失 23510 19387 (19355 营业利润 利润总额 212.777 87673 169,047 归属于母公司所有者的净利润 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 3879 123,443 年底 13874299 12.680,615 11.829789 客户货款总额 7,607,791 6,342814 贷款减值准备 (168049 (154656 139.676 证券投资 2256,470 2210.524 2000759 2912822 1.81907311072652 客户存款 10097786 9173995 8817961 归属于母公司所有者权益合计 923916 23914 279365 279.147 279.147 基本每股收益(元) 056 045 每股股息(税前,元) 每股净资产(元) 3.31 主要财务比率 均总资产回报率(%) 1.23 净资产收益率(% 8 1804 13 18.32 净息差(%) 2.12 非利息收入占比(%) 10 30.50 成本收入比(%) 31.73 3245 68.77 资本指标 核心一级资本 其他一级资本 N A. 二级资本 262768 核心一级资本充足率(%) NA 级资本充足率(‰) 资本充足率(%) NA 资产质量 不良贷款率(%) 不良货款拨备覆盖率(%) 5 22935 23630 20.75 信贷成本(%) 16 贷款拨备率(% 2.62 2.62 2.56 1美元兑人民币年末中间价 6.0969 6.2855 63009 欧元兑人民币年末中间价 1港币兑人民币年末中间价 0.786 0.8108 081075 注：本报告根据《企业会计准则 2006》编制。除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。 单位：百万元人民币 注释 2013 年 2012 年 2011 年 全年业绩 利息净收入 283,585 256,964 228,064 非利息收入 1 123,923 109,127 100,102 营业收入 2 407,508 366,091 328,166 业务及管理费 (124,747) (116,143) (106,502) 资产减值损失 (23,510) (19,387) (19,355) 营业利润 212,191 187,598 168,942 利润总额 212,777 187,673 169,047 净利润 163,741 145,746 130,848 归属于母公司所有者的净利润 156,911 139,656 124,622 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 3 155,733 138,791 123,443 股息总额 N.A. 48,851 43,268 于年底 资产总计 13,874,299 12,680,615 11,829,789 客户贷款总额 7,607,791 6,864,696 6,342,814 贷款减值准备 (168,049) (154,656) (139,676) 证券投资 4 2,256,470 2,210,524 2,000,759 负债合计 12,912,822 11,819,073 11,072,652 客户存款 10,097,786 9,173,995 8,817,961 归属于母公司所有者权益合计 923,916 824,677 723,914 股本 279,365 279,147 279,147 每股计 基本每股收益（元） 0.56 0.50 0.45 每股股息（税前，元） 5 0.196 0.175 0.155 每股净资产（元） 6 3.31 2.95 2.59 主要财务比率 平均总资产回报率（%） 7 1.23 1.19 1.17 净资产收益率（%） 8 18.04 18.13 18.32 净息差（%） 9 2.24 2.15 2.12 非利息收入占比（%） 10 30.41 29.81 30.50 成本收入比（%） 11 30.61 31.73 32.45 贷存比（%） 12 72.52 71.99 68.77 资本指标 13 核心一级资本 925,037 N.A. N.A. 其他一级资本 698 N.A. N.A. 二级资本 262,768 N.A. N.A. 核心一级资本充足率（%） 9.69 N.A. N.A. 一级资本充足率（%） 9.70 N.A. N.A. 资本充足率（%） 12.46 N.A. N.A. 资产质量 不良贷款率（%） 14 0.96 0.95 1.00 不良贷款拨备覆盖率（%） 15 229.35 236.30 220.75 信贷成本（%） 16 0.32 0.29 0.32 贷款拨备率（%） 17 2.62 2.62 2.56 汇率 1 美元兑人民币年末中间价 6.0969 6.2855 6.3009 1 欧元兑人民币年末中间价 8.4189 8.3176 8.1625 1 港币兑人民币年末中间价 0.7862 0.8108 0.8107