资金集中管理 资金集中管理模式 集团财务管理部 成员单位 会计部结算中心 商业银行 信目资 财务会计 结贷目金办 算融目计公 部目资目划目室 部部 中心对于成员单位是“银行”角色 中心对于商业银行是“企业”角色 ν职能:帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等资金集中管理 资金集中管理模式 •中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色 •职能：帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等 结算中心 集团财务管理部 会计部 财 务 会 计 商业银行 成员单位 结 算 部 信 贷 融 资 部 资 金 计 划 部 办 公 室