Exce1函数应用之财务函数 像统计函数、工程函数一样,在Exce中还提供了许多财务函数。财务函数可以进行一般的 财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值。这些财务函 数大体上可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。 它们为财务分析提供了极大的便利。使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可 以了。在下文中,凡是投资的金额都以负数形式表示,收益以正数形式表示 在介绍具体的财务函数之前,我们首先来了解一下财务函数中常见的参数 未来值(fv)-在所有付款发生后的投资或贷款的价值。 期间数(nper)-为总投资(或贷款)期,即该项投资(或贷款)的付款期总数 付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通 常pmt包括本金和利息,但不包括其他费用及税款 现值(pv)-在投资期初的投资或贷款的价值。例如,贷款的现值为所借入的本金数额。 利率(rate)-投资或贷款的利率或贴现率。 类型(type)--付款期间内进行支付的间隔,如在月初或月末,用0或1表示。 日计数基准类型(bass)--为日计数基准类型。 Bas is为0或省略代表US(NASD) 30/360,为1代表实际天数/实际天数,为2代表实际天数/360,为3代表实际天数/365, 为4代表欧洲30/360 接下来,我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。在本文中主要介绍各类型的典型 财务函数,更多的财务函数请参看附表及相关书籍。如果下文中所介绍的函数不可用,返回错误 值#NAME?,请安装并加载"分析工具库"加载宏。操作方法为: 1、在"工具"菜单上,单击"加载宏"。 2、在"可用加载宏"列表中,选中"分析工具库"框,再单击"确定 投资计算函数 投资计算函数可分为与未来值fv有关,与付款pmt有关,与现值pv有关,与复利计算有 关及与期间数有关几类函数。 1、与未来值fv有关的函数--FV、 FVSCHEDULE 2、与付款pmt有关的函数--IPMT、 ISPMT、PMT、PPMTExcel 函数应用之财务函数 像统计函数、工程函数一样，在 Excel 中还提供了许多财务函数。财务函数可以进行一般的 财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。这些财务函 数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。 它们为财务分析提供了极大的便利。使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可 以了。在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。 在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数： 未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。 期间数 (nper)--为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。 付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。其数值在整个年金期间保持不变。通 常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。 现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。例如，贷款的现值为所借入的本金数额。 利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。 类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用 0 或 1 表示。 日计数基准类型（basis）--为日计数基准类型。Basis 为 0 或省略代表 US (NASD) 30/360 ，为 1 代表实际天数/实际天数 ，为 2 代表实际天数/360 ，为 3 代表实际天数/365 ， 为 4 代表欧洲 30/360。 接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。在本文中主要介绍各类型的典型 财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误 值 #NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏。操作方法为： 1、在"工具"菜单上，单击"加载宏"。 2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定"。 一、投资计算函数 投资计算函数可分为与未来值 fv 有关，与付款 pm t 有关，与现值 pv 有关，与复利计算有 关及与期间数有关几类函数。 1、与未来值 fv 有关的函数--FV、FVSCHEDULE 2、与付款 pmt 有关的函数--IPMT、ISPMT、PMT、PPMT