项整治清理整顿工 间,从业机构存量不合规业务要 作的通知》 逐步压降至零,不得新增不合规 《关于对互联网平 清理整顿互联网平台与各类交易 台与各类交易场所互联网金融风险场所合作开展违法违规业务2017 2017.07合作从事违法违规专项整治工作领年7月15日前,停止与各类交易 业务开展清理整顿导小组办公室场所合作开展涉嫌突破政策红线 的通知》 的违法违规业务的增量 网络借贷信息中 全文共四 条,定义和规 201708介机构业务活动信中国银监会范了68条披露项,其中平台需披 息披露指引 露信息共计63项 互联网金融个体 201709网络借贷资金存管中国互联网金融全文对存管人资质、业务管理、 协会 业务运营等业务规范作出明确详 意见稿) 细的要求 全文共五个部分,对存管系统如 《互联网金融个体 2017.09题络借贷资金存管中国互联网金融功能性要求以及信息安全、性能 系统规范》(征求 协会 等非功能性要求作出详细要求, 意见稿) 并要求银行对平台标的限额进行 《互联网金融个 体网络借贷借贷中国互联网金融规定了个体网络借贷业务中借贷 201709合同要素》(征求 协会 合同的必备要素 意见稿) 规定了从业机构信息、平台运营 201709联网金融信中国互联网金融信息和项目信息技露的基本内容 息披露个体网 借贷》 协会 和要求,共为126项,其中,强 制性披露指标有109项,鼓励性 披露指标有17项。 R户网终信贷风对已开展网贷资金存管业务 于开展网络借险专项治工作存在上线网贷机构的银行进行测 20171贷资金存管测评工领导小组力公評,明确了测评的原则、流程和 金融协会 范围 禁止P2P平台从借贷本金中先行 互联网金融风脸扣除利息手续费、管理要堡 关于规范整顿专项整治工作领证金以及设定高额逾期利息、滞 导小组办公室 纳金、罚息等;不得撮合银行业 201712“现金贷业务的P2P网贷风险专 金融机构资金参与P2P网络借 通知》 项整治工作领导 贷;不得提供“首付贷”、房地 小组办公室 产场外配资等购房融资借贷撮合 服务;不得提供无指定用途的借 贷撮合业务。 各地应在2018年4月底前完成 关于做好PP网P2P网络借贷风辖内主要P2P机构的备案登记工 治整改验收工作的险专项整治工作16月底之前全部完成:并对债 201712络借贷风险专项整 领导小组办公室等关键性问题作出进步的解释 互联网金融个 201712体网络借贷借贷中国互联网金融规范了网贷行业的借贷合同的必 合同要素 协 备要素 资料来源:网贷之家项整治清理整顿工 作的通知》 间，从业机构存量不合规业务要 逐步压降至零，不得新增不合规 业务 2017.07 《关于对互联网平 台与各类交易场所 合作从事违法违规 业务开展清理整顿 的通知》 互联网金融风险 专项整治工作领 导小组办公室 清理整顿互联网平台与各类交易 场所合作开展违法违规业务,2017 年 7 月 15 日前，停止与各类交易 场所合作开展涉嫌突破政策红线 的违法违规业务的增量 2017.08 《网络借贷信息中 介机构业务活动信 息披露指引》 中国银监会 全文共四章二十八条，定义和规 范了 68 条披露项，其中平台需披 露信息共计 63 项 2017.09 《互联网金融个体 网络借贷资金存管 业务规范》（征求 意见稿） 中国互联网金融 协会 全文对存管人资质、业务管理、 业务运营等业务规范作出明确详 细的要求 2017.09 《互联网金融个体 网络借贷资金存管 系统规范》（征求 意见稿） 中国互联网金融 协会 全文共五个部分，对存管系统如 账户、资金、交易、标的管理等 功能性要求以及信息安全、性能 等非功能性要求作出详细要求， 并要求银行对平台标的限额进行 监控 2017.09 《互联网金融 个 体网络借贷 借贷 合同要素》（征求 意见稿） 中国互联网金融 协会 规定了个体网络借贷业务中借贷 合同的必备要素 2017.09 《互联网金融 信 息披露 个体网络 借贷》 中国互联网金融 协会 规定了从业机构信息、平台运营 信息和项目信息披露的基本内容 和要求，共为 126 项，其中，强 制性披露指标有 109 项，鼓励性 披露指标有 17 项。 2017.11 《关于开展网络借 贷资金存管测评工 作的通知》 P2P 网络借贷风 险专项整治工作 领导小组办公 室、中国互联网 金融协会 对已开展网贷资金存管业务且已 存在上线网贷机构的银行进行测 评，明确了测评的原则、流程和 范围 2017.12 《关于规范整顿 “现金贷”业务的 通知》 互联网金融风险 专项整治工作领 导小组办公室、 P2P 网贷风险专 项整治工作领导 小组办公室 禁止 P2P 平台从借贷本金中先行 扣除利息、手续费、管理费、保 证金以及设定高额逾期利息、滞 纳金、罚息等；不得撮合银行业 金融机构资金参与 P2P 网络借 贷；不得提供“首付贷”、房地 产场外配资等购房融资借贷撮合 服务；不得提供无指定用途的借 贷撮合业务。 2017.12 《关于做好 P2P 网 络借贷风险专项整 治整改验收工作的 通知》 P2P 网络借贷风 险专项整治工作 领导小组办公室 各地应在 2018 年 4 月底前完成 辖内主要 P2P 机构的备案登记工 作、6 月底之前全部完成；并对债 权转让、风险备付金、资金存管 等关键性问题作出进一步的解释 说明。 2017.12 《互联网金融 个 体网络借贷 借贷 合同要素》 中国互联网金融 协会 规范了网贷行业的借贷合同的必 备要素 资料来源：网贷之家