2005年龙小姐通过公积金贷款购买了一套商品房，贷款年限20年，因此龙小姐一家每 月的固定支出为：住房还贷3000元，孩子每月幼儿园及一些兴趣班的费用1000元，己经 有一辆经济型轿车 每月平均花销1000元， 平时龙小姐一家过日子并不是很算计，发工资时，留出必要的支出与一些日常花销，夫 妇二人都是各拿各的工资卡。结婚八年，龙小姐一家现有活期存款五万元，三年定期存款五 万元。 家庭成员 职业状况 收入 备注 龙小姐(35岁)总经理助理月入6000每月住房还贷3000元 其先生 国有单位工作 月入4000无 孩子(6岁)9月准备上小学无收入 孩子每月幼儿园及一些兴趣班的费用1000元 二、客户财务状况 家庭日常年收支情况 单位：元 收入 支出 项目 金额 项目 金额 年终工资收入 120000 日常支出 24000 存款利息 1620 平均每年旅游支出 36000 股息 其他支出（车） 0 总收入 121620 总支出 60000 收支情况：家庭月收入10000元：家庭月固定支出5000元：生活支出2000元（估 计)，固定投资收益（房租或其他）： 无，每月结余：3000元 龙小姐的家庭财务属于持续回报型这类家庭往往理性、平和，有清晰的生活计划和目 标，他们愿意接受较低的风险，同时期望获得持续稳定的回报，也就是说，希望理财产品如 同“下金蛋的鹅”一样。贴息债券、注重分红的开放式基金、投连险等比较话合他们。 家庭资产负债表 单位：万元 资产 负债 现金和活存 定期存款（多为一年期） 基金 0 国债（马上到期） 0 房产（自住） 按揭 每月还贷3000 外币（美元） 0 油画 0 车及其他 0 资产合计 负债合计 0 家庭资产净值 102005 年龙小姐通过公积金贷款购买了一套商品房，贷款年限 20 年，因此龙小姐一家每 月的固定支出为：住房还贷 3000 元，孩子每月幼儿园及一些兴趣班的费用 1000 元，已经 有一辆经济型轿车，每月平均花销 1000 元。 平时龙小姐一家过日子并不是很算计，发工资时，留出必要的支出与一些日常花销，夫 妇二人都是各拿各的工资卡。结婚八年，龙小姐一家现有活期存款五万元，三年定期存款五 万元。 家庭成员 职业状况 收入 备注 龙小姐(35 岁) 总经理助理 月入 6000 每月住房还贷 3000 元 其先生 国有单位工作 月入 4000 无 孩子（6 岁） 9 月准备上小学 无收入 孩子每月幼儿园及一些兴趣班的费用 1000 元 二、客户财务状况 家庭日常年收支情况 单位：元 收入 支出 项目 金额 项目 金额 年终工资收入 120000 日常支出 24000 存款利息 1620 平均每年旅游支出 36000 股息 其他支出（车） 0 总收入 121620 总支出 60000 收支情况：家庭月收入 10000 元；家庭月固定支出 5000 元；生活支出 2000 元（估 计），固定投资收益（房租或其他）：无，每月结余：3000 元 龙小姐的家庭财务属于持续回报型,这类家庭往往理性、平和，有清晰的生活计划和目 标，他们愿意接受较低的风险，同时期望获得持续稳定的回报，也就是说，希望理财产品如 同“下金蛋的鹅”一样。贴息债券、注重分红的开放式基金、投连险等比较适合他们。 家庭资产负债表 单位：万元 资 产 负 债 现金和活存 5 定期存款（多为一年期） 5 基金 0 国债（马上到期） 0 房产（自住） 按揭 每月还贷 3000 外币（美元） 0 油画 0 车及其他 0 资产合计 负债合计 0 家庭资产净值 10