3x:511 SHANDONG UNIVERSITY English 1、库存现金。是指保存在金库中的现钞和硬币。 其主要作用是银行用来应付客户提取现金和银行本 身的日常零星开支; x2、存放同业存款。是指存放在代理行和相关银行 的存款。是为了便于银行在同业之间开展代理业务 和结算收付; x3、在途资金。也称托收未达款项,指本行通过对 方银行向外地付款单位或个人收取的票据。在收妥 之前是一笔占用资金,收妥后即为存放同业存款。 1、库存现金。是指保存在金库中的现钞和硬币。 其主要作用是银行用来应付客户提取现金和银行本 身的日常零星开支；  2、存放同业存款。是指存放在代理行和相关银行 的存款。是为了便于银行在同业之间开展代理业务 和结算收付；  3、在途资金。也称托收未达款项，指本行通过对 方银行向外地付款单位或个人收取的票据。在收妥 之前是一笔占用资金，收妥后即为存放同业存款