(一)目的与要求 通过教学让学生 1.了解金融理财的不同层次概念与目标 2理解金融理财的重要性和主要内容： 3.掌握与金融理财相关的生命周期阶段及其特征： 4.掌握不同生命周期阶段理财规划的优先次序 课程思政要求： 1树立正确的财富观、价值观： 2熟知理财规划师职业道德规范，具备职业道德意识。 (二)教学内容 第一节金融理财的概念 1.主要内容 “、金融理财的界定：投盗？人生规别？ 二、金融理财的目标：财务安全与财务自由 2.基本概念和知识点 金融理财的概念与目标、特点 3.问题与应用（能力要求） 如何理财金融理财？对其认识的误区有哪些？ 第二节金融理财规划的目的和重要性 1.主要内容 一、金融理财规划的目的 1.必要的资产流动性 2.合理的消费支出 3.实现教育期望 4.完善的风险保碑 5.合理的纳税安排 6.积累财富 7.安享晚年 8.有效的财产分配与传承 二、金融理财的必要性和重要性 1.平衡现在和未来的收支 2.追求高品质生活 3.高效运用自身有限的财务资源 4.科学合理分析日后的财务状况 5.抵御不测风险和灾害 3 （一）目的与要求 通过教学让学生 1.了解金融理财的不同层次概念与目标； 2.理解金融理财的重要性和主要内容； 3.掌握与金融理财相关的生命周期阶段及其特征； 4.掌握不同生命周期阶段理财规划的优先次序。 课程思政要求： 1.树立正确的财富观、价值观； 2.熟知理财规划师职业道德规范，具备职业道德意识。 （二）教学内容 第一节 金融理财的概念 1.主要内容 一、金融理财的界定：投资？人生规划？ 二、金融理财的目标：财务安全与财务自由 2.基本概念和知识点 金融理财的概念与目标、特点 3.问题与应用（能力要求） 如何理财金融理财？对其认识的误区有哪些？ 第二节 金融理财规划的目的和重要性 1.主要内容 一、金融理财规划的目的 1.必要的资产流动性 2.合理的消费支出 3.实现教育期望 4.完善的风险保障 5.合理的纳税安排 6.积累财富 7.安享晚年 8.有效的财产分配与传承 二、金融理财的必要性和重要性 1.平衡现在和未来的收支 2.追求高品质生活 3.高效运用自身有限的财务资源 4.科学合理分析日后的财务状况 5.抵御不测风险和灾害