表5-1是A银行对计划年度 颈测 表51A银行计划年度每月存件款约 栏(2)为每月 我们将以严表作为样本简要说明 存贷= 领的具体方法。在 栏(4)周期性变 栏(5)为预测的基 月存动领为上一年度每月预 存款总额和贷款总 月份计的存贷款趋势额加上 受季季节性变动额得出的估 (3)与栏(4)的数数 零算值与同期实际的存贷字之和。 份的款余额之差。它反映了 款的周期性的资金需求。我净额=基 (新一年度)存 存款们假定上一年的周期性额×季节 的因素对资金需求的影响月12月份 我样适用计划年度。 划期的情况。 贷款余额将按此 增长速度持续增 9月 加 100p