主:(1)有关报告期内非经常性损益的项目及金额请参见“财务报表补充资料-1.非经常性损益明细表 (2)为以摊余成本计量的客户貸欯及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户貸款及 垫款的减值准备之和 (3)根据《资本办法》计算 (4)为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。 (5)根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则笫9号-净资产收益率和每股收益的计 算及披露》(2010年修订)的规定计算 (6)评级结果为长期外币存款评级 财务指标 2019 2018 2017 盈利能力指标(%) 平均总资产回报率 加权平均净资产收益率(21 13.05 14.35 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率2 12.98 13.69 14.24 净利息差(3 2.16 2.10 净利息收益率(4 2.30 2.22 险加权资产收益率(5 l.81 手续费及佣金净收入比营业收入 18.20 18.78 成本收入比6 23.28 23.91 24.46 资产质量指标(%) 不良贷款率( 143 1.55 拨备覆盖率(8 19932 175.76 15407 贷款拨备率 2.86 2.68 2.39 资本充足率指标(%) 核心一级资本充足率(0 一级资本充足率 (10 14.27 13.45 资本充足率(10 16.77 15.39 15.14 总权益对总资产比率 8.94 847 8.21 风险加权资产占总资产比率 6183 60.96 注:(1)净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。 (2)根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则笫9号-净资产收益率和毎股收益的 计算及披露》(2010年修订)的规定计算, (3)平均生息资产收益率减平均计息负债付息率 (4)利息净收入除以平均生息资产 (5)净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数 (6)业务及管理费除以营业收入 (7)不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额 (8)贷款减值准备余额除以不良贷款余额, (9)贷款减值准备余额除以客户貸款及垫款总額 (10)根据《资本办法》计算, 中国工商银行股份有限公司2019年度报告(A股)中国工商银行股份有限公司 2019 年度报告（A 股） 14 注：（1）有关报告期内非经常性损益的项目及金额请参见“财务报表补充资料－1.非经常性损益明细表”。 （2）为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及 垫款的减值准备之和。 （3）根据《资本办法》计算。 （4）为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。 （5）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产收益率和每股收益的计 算及披露》(2010 年修订)的规定计算。 （6）评级结果为长期外币存款评级。 财务指标 2019 2018 2017 盈利能力指标（%） 平均总资产回报率（1） 1.08 1.11 1.14 加权平均净资产收益率（2） 13.05 13.79 14.35 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（2） 12.98 13.69 14.24 净利息差（3） 2.08 2.16 2.10 净利息收益率（4） 2.24 2.30 2.22 风险加权资产收益率（5） 1.75 1.81 1.89 手续费及佣金净收入比营业收入 18.20 18.78 19.22 成本收入比（6） 23.28 23.91 24.46 资产质量指标（%） 不良贷款率（7） 1.43 1.52 1.55 拨备覆盖率（8） 199.32 175.76 154.07 贷款拨备率（9） 2.86 2.68 2.39 资本充足率指标（%） 核心一级资本充足率（10） 13.20 12.98 12.77 一级资本充足率（10） 14.27 13.45 13.27 资本充足率（10） 16.77 15.39 15.14 总权益对总资产比率 8.94 8.47 8.21 风险加权资产占总资产比率 61.83 62.06 60.96 注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。 （2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产收益率和每股收益的 计算及披露》(2010 年修订)的规定计算。 （3）平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。 （4）利息净收入除以平均生息资产。 （5）净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数。 （6）业务及管理费除以营业收入。 （7）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。 （8）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。 （9）贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。 （10）根据《资本办法》计算