集中银行制和锁箱法结合在一起构成了现金管理的综合系统。 如图95所示。 企业客户 企业客户 企业销售分支机构已收款的处理证明邮回企业 企业客户 当地银行存款 邮政专用接受信箱 通过存款支票和电汇将资金转移到中心银行 现金管理人员对银行存 企业中心银行 款余额和存款信息进行 企业客户 分析并修订现金分配方 案 企业现金管理人员 在债权银 行中保持 最低存款 保持现金存款现金支付现金短期投资余额集中银行制和锁箱法结合在一起构成了现金管理的综合系统。 如图9—5所示。 企业客户 企业客户 企业销售分支机构 当地银行存款 企业中心银行 企业现金管理人员 保持现金存款 现金支付 邮政专用接受信箱 现金短期投资 企 业 客 户 企 业 客 户 在债权银 行中保持 最低存款 余额 已收款的处理证明邮回企业 通过存款支票和电汇将资金转移到中心银行 现金管理人员对银行存 款余额和存款信息进行 分析并修订现金分配方 案