跟单信用证的欺诈及防范 国贸0602班 沈脂米 200609020206 跟单信用证诈骗,假冒或伙印鉴(签字)诈骗,盗用或借用他行密押(密码)诈 骗,"软条款″、″陷阱条款″诈骗,伪造信用证修改书诈骗,假客检证书诈骗,涂改信 用证诈骗,伪造保兑信用证诈骗。 在国际结算诈骗中,跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。 本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨 跟单信用证诈骗的常见方式及其特征 (一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗 所谓″假冒或伪造印鉴(签字)诈骗,"是指诈骗分子在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字),企图以假乱 欺受益人(出口商)盲目发货,最终达到骗取出口货物目的。这种诈骗一般有如下 特征 1.信用证不经通知,而直达受益人手中,且信封无寄件人详细地址,邮戳模 糊 2.所用信用证格式为陈旧或过时格式 3.信用证签字笔划不流畅,或采用印刷体签名 4.信用证条款自相矛盾,或违背常规 5.信用证要求货物空运,或提单做成申请人(进口商)为受货人 例如:河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行 ( STANDARDCHARTEREDBANKLTD. BIRMINGHAMBRANCH, ENGLAND)名义开立的跟单信用 证,金额为USD37,200.00元,通知行为伦敦国民西敏寺银行 (NATIONALWESTMINSTERBANKLTD. LONDON) 因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核,发现几点可疑之 (1)信用证的格式很陈旧,信封无寄件人地址,且邮戳模糊不清,无法辩认 从何地寄出 (2)信用证限制通知行一伦敦国民西敏寺银行议付;有违常规 (3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无跟单信用证的欺诈及防范 国贸 0602 班 沈脂米 200609020206 跟单信用证诈骗,假冒或伙印鉴(签字)诈骗,盗用或借用他行密押（密码）诈 骗,"软条款"、"陷阱条款"诈骗,伪造信用证修改书诈骗,假客检证书诈骗,涂改信 用证诈骗,伪造保兑信用证诈骗。 在国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。 本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。 一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征 (一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗 所谓"假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，"是指诈骗分子在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱 欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的。这种诈骗一般有如下 特征： 1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模 糊； 2.所用信用证格式为陈旧或过时格式； 3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名； 4.信用证条款自相矛盾，或违背常规； 5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。 例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行 (STANDARDCHARTEREDBANKLTD.BIRMINGHAMBRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用 证，金额为 USD37,200.00 元，通知行为伦敦国民西敏寺银行 (NATIONALWESTMINSTERBANKLTD.LONDON)。 因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之 处： (1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认 从何地寄出； (2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常规； (3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；