(4)信用证的签名为印刷体,而非手签,且无法核对 (5)信用证要求货物空运至尼日利亚,而该国为诈骗案多发地。根据以上几 点,银行初步判定该证为伪造信用证,后经开证行总行联系查实,确是如此。从 而避免了一起伪造信用证件诈骗 (二)盗用或借用他行密押(密码)诈骗 所谓”″盗用或借用他行密押(密码)诈骗″,是指诈骗分子在电开信用证中,诡 称使用第三家银行密押,但该第三家银行的确认电却无加押证实,企图瞒天过海 骗取出口货物。 这种诈骗通常有如下特征 1.来证无押,而声称由第三家银行来电证实 2.来证装、效期较短,以逼使受益人仓促发货 3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人 4.开立远期付款信用证,并许以优厚利率 5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。 例如:某中行曾收到一份由加拿大AC银行 ALERTA分行电开的信用证,金额 约100万美元,受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑点: (1)该证没有加押证实,仅在来证开注明”本证将由××行来电证?quot;(2)该 证装效期在同一天,且离开证日不足一星期;(3)来证要求受益人发货后,速将 套副本单据随同一份正本提单用DL快邮寄给申请人;(4)该证为见45票天付 款,且规定受益人可按年利率11%索取利息;(5)信用证申请人在加拿大,而受 货人却在新加坡;(6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点,该中行一方面告 诫公司"此证密押未符,请暂缓出运”,另一方面,赶紧向总行国际部查询,回答 查无此行”。稍后,却收到署名”美漩银行″的确认电,但该电文没有加押证实, 于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系,请示协助催晒,最后得到答复: 该行从未发出确认电,且与开证行无任何往来"。至此,终于证实这是一起盗用 第三家银行密押的诈骗案。 又如:广西某中行曾收到一份署名印尼国民商业银行万隆分行 ( PTBANKDAGANGNEGARAINTLORERATION, BANDUNG, INDONESIA)电开的信用证,金额 约。80万美元,来证使用开证行与渣打银行上海分行之密押。后来,该中行去(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对； (5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几 点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从 而避免了一起伪造信用证件诈骗。 (二)盗用或借用他行密押（密码）诈骗 所谓"盗用或借用他行密押(密码)诈骗"，是指诈骗分子在电开信用证中，诡 称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海， 骗取出口货物。 这种诈骗通常有如下特征： 1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实； 2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货； 3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人； 4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率； 5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。 例如：某中行曾收到一份由加拿大 AC 银行 ALERTA 分行电开的信用证，金额 约 100 万美元，受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑点： (1)该证没有加押证实，仅在来证开注明"本证将由××行来电证?quot;；(2)该 证装效期在同一天，且离开证日不足一星期；(3)来证要求受益人发货后，速将 一套副本单据随同一份正本提单用 DHL 快邮寄给申请人；(4)该证为见 45 票天付 款，且规定受益人可按年利率 11％索取利息；(5)信用证申请人在加拿大，而受 货人却在新加坡；(6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点，该中行一方面告 诫公司"此证密押未符，请暂缓出运"，另一方面，赶紧向总行国际部查询，回答： "查无此行"。稍后，却收到署名"美漩银行"的确认电，但该电文没有加押证实， 于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系，请示协助催晒，最后得到答复：" 该行从未发出确认电，且与开证行无任何往来"。至此，终于证实这是一起盗用 第三家银行密押的诈骗案。 又如：广西某中行曾收到一份署名印尼国民商业银行万隆分行 (PTBANKDAGANGNEGARAINTLORERATION,BANDUNG,INDONESIA)电开的信用证，金额 约。80 万美元，来证使用开证行与渣打银行上海分行之密押。后来，该中行去