款；对这部分贷款要进行有效的监测；要采取适当的措施控制或缓解各项风险。冲销关联贷 款要按标准的政策和程序进行。 原则12-国家风险和转移风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备在国际信贷 和投资中识别、计量、监测和控制国家风险和转移风险的有效政策和程序，并针对这两类风 险建立充足的准备和储备。 原则13-市场风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备准确识别、计量、监测 和控制市场风险的各项政策和程序银行监管当局应有权在必要时针对市场风险暴露规定具 体的限额和/或具体的资本要求。 原则14-流动性风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备反映银行自身的风险 状况的管理流动性战略，并且建立了识别、计量、监测和控制流动性风险及日常管理流动性 的审慎政策和程序。银行监管当局应要求银行建立处理流动性问题的应急预案。 原则15-操作风险：银行监管当局必须满意地看到，银行应具备与其规模及复杂程度 相匹配的识别、评价、监测和控制/缓解操作风险的风险管理政策和程序。 原侧16·银行帐户利率风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备与该项风险的 规模及复杂程度相匹配的识别、计量、监测和控制银行帐户利率风险的有效系统，其中包括 经董事会批准由高级管理层予以实施的明确战略。 原则17-内部控制和审计：银行监管当局必须满意地看到，银行具备与其业务规模和 复杂程度相匹配的内部控制。各项内部控制应包，括对授权和职责的明确规定、银行做出承诺、 付款和资产与负债账务处理方面的职能分离、上述程序的交叉核对、资产保护、完善独立的 内部审计、检查上述控制职能和相关法律、法规合规情况的职能。 原则18-防止利用金融服务从事犯罪活动：银行监管当局必须满意地看到，银行具备 完善的政策和程序，其中包括严格的“了解你的客户“的规定，以促进金融部门形成较高的 1111 款；对这部分贷款要进行有效的监测；要采取适当的措施控制或缓解各项风险。冲销关联贷 款要按标准的政策和程序进行。 原则 12 - 国家风险和转移风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备在国际信贷 和投资中识别、计量、监测和控制国家风险和转移风险的有效政策和程序，并针对这两类风 险建立充足的准备和储备。 原则 13 - 市场风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备准确识别、计量、监测 和控制市场风险的各项政策和程序；银行监管当局应有权在必要时针对市场风险暴露规定具 体的限额和/或具体的资本要求。 原则 14 - 流动性风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备反映银行自身的风险 状况的管理流动性战略，并且建立了识别、计量、监测和控制流动性风险及日常管理流动性 的审慎政策和程序。银行监管当局应要求银行建立处理流动性问题的应急预案。 原则 15 - 操作风险：银行监管当局必须满意地看到，银行应具备与其规模及复杂程度 相匹配的识别、评价、监测和控制/缓解操作风险的风险管理政策和程序。 原则 16 - 银行帐户利率风险：银行监管当局必须满意地看到，银行具备与该项风险的 规模及复杂程度相匹配的识别、计量、监测和控制银行帐户利率风险的有效系统，其中包括 经董事会批准由高级管理层予以实施的明确战略。 原则 17 - 内部控制和审计：银行监管当局必须满意地看到，银行具备与其业务规模和 复杂程度相匹配的内部控制。各项内部控制应包括对授权和职责的明确规定、银行做出承诺、 付款和资产与负债账务处理方面的职能分离、上述程序的交叉核对、资产保护、完善独立的 内部审计、检查上述控制职能和相关法律、法规合规情况的职能。 原则 18 - 防止利用金融服务从事犯罪活动：银行监管当局必须满意地看到，银行具备 完善的政策和程序，其中包括严格的“了解你的客户”的规定，以促进金融部门形成较高的