部按季度对有存量贷款的单位进行贷后检查,主要对贷出款项的 贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监控管理,对贷 款的安全性和可收回性进行检查,并撰写贷后检查报告。同时由 风险管理人员对信贷资产质量及贷后检查工作执行情况进行监 控。3、金融市场业务控制财务公司对同业拆借、有价证券投资 等金融市场业务建立了完善的内部监督和风险防范制度。制定了 《同业授信管理办法》、《同业拆借业务管理办法》、《定期同业业 务管理办法》、《有价证券投资业务管理办法》、《有价证券投资业 务操作细则》、《商业汇票转贴现业务管理办法》等业务制度和操 作流程,涵盖了公司开展的金融市场业务,并对业务运营实行严 格的授权管理和岗位职责分离,前台交易与后台结算分离、业务 操作与风险监控分离,做到部门之间的监督制约机制,有效避免 了因风险识别不足而导致损失。 3、内部稽核控制 财务公司实行内部审计监督制度,设立审计稽核部并制定相 关管理办法,由审计稽核部对公司各项经营活动定期或不定期地 进行常规稽核或专项稽核。审计稽核部是财务公司稽核工作的 执行机构,独立行使监督职能,针对内部控制执行情况、业务和 财务活动的合法性、合规性、效益性等进行监督检查,发现内部 控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险,向管理 层及董事会或监事会提出有价值的改进意见和建议。 信息系统控制 财务公司现行信息系统身份认证采用了用户口令加 USBkey 数字证书两种形式进行分级管理,控制合理、安全。系统业务功 能模块包括用户及业务管理、客户管理、账户管理、信贷管理、 结算管理等模块,实现了结算管理、信贷管理、资金计划、报表 管理、用户管理及杈限分配、审批流程管理等相关的业务处理功 能,系统支持资金的归集和下拨、网上支付和实时对账,实现了 银企互联、内外部账户、资金计划、信贷合同等相关业务数据之 间的联动,实现了跨模块之间的业务流程控制等功能6 部按季度对有存量贷款的单位进行贷后检查，主要对贷出款项的 贷款用途、收息情况、逾期贷款和展期贷款进行监控管理，对贷 款的安全性和可收回性进行检查，并撰写贷后检查报告。同时由 风险管理人员对信贷资产质量及贷后检查工作执行情况进行监 控。3、金融市场业务控制财务公司对同业拆借、有价证券投资 等金融市场业务建立了完善的内部监督和风险防范制度。制定了 《同业授信管理办法》、《同业拆借业务管理办法》、《定期同业业 务管理办法》、《有价证券投资业务管理办法》、《有价证券投资业 务操作细则》、《商业汇票转贴现业务管理办法》等业务制度和操 作流程，涵盖了公司开展的金融市场业务，并对业务运营实行严 格的授权管理和岗位职责分离，前台交易与后台结算分离、业务 操作与风险监控分离，做到部门之间的监督制约机制，有效避免 了因风险识别不足而导致损失。 3、内部稽核控制 财务公司实行内部审计监督制度，设立审计稽核部并制定相 关管理办法，由审计稽核部对公司各项经营活动定期或不定期地 进行常规稽核或专项稽核。 审计稽核部是财务公司稽核工作的 执行机构，独立行使监督职能，针对内部控制执行情况、业务和 财务活动的合法性、合规性、效益性等进行监督检查，发现内部 控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险，向管理 层及董事会或监事会提出有价值的改进意见和建议。 4、信息系统控制 财务公司现行信息系统身份认证采用了用户口令加 USBkey 数字证书两种形式进行分级管理，控制合理、安全。系统业务功 能模块包括用户及业务管理、客户管理、账户管理、信贷管理、 结算管理等模块，实现了结算管理、信贷管理、资金计划、报表 管理、用户管理及权限分配、审批流程管理等相关的业务处理功 能，系统支持资金的归集和下拨、网上支付和实时对账，实现了 银企互联、内外部账户、资金计划、信贷合同等相关业务数据之 间的联动，实现了跨模块之间的业务流程控制等功能