度的实施由公司经菅层组织,各业务部门根据各项业务的不同特 点制定各自不同的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施, 稽核部门对内控执行情况进行监督评价。各部门责任分离、相互 监督,对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制 (三)重要控制活动 1、资金业务控制 财务公司根据中国银行业监督管理委员会的各项规章制度, 制定了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程 有效控制了业务风险 (1)在成员单位存款业务方面,严格遵循平等、自愿、公 平和诚实信用的原则,在银监会颁布的规范权限内严格操作,保 障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。 (2)资金集中管理和内部转账结算业务方面,公司主要依 靠业务管理信息系统进行系统控制。成员单位在财务公司开设结 算账户,通过登入公司业务管理信息系统网上提交指令及提交书 面指令实现资金结算,严格保障结算的安全、快捷、通畅,同时 具有较高的数据安全性。公司制定严格的对账机制,系统能实现 网上对账功能,印章印鉴及重要空白凭证分人保管,并禁止带出 单位使用 2、信贷业务控制 (1)内控制度建设 财务公司根据《贷款通则》、《企业集团财务公司管理办法》 及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行的有关规定制定 了《综合授信管理办法》、《客户信用评级管理办法》、《自营贷款 业务管理办法》、《商业汇票承兑业务管理办法》、《票据贴现业务 管理办法》、《融资性担保业务管理办法》等多项业务制度及操作 规程,构成一个全面、操作性强的业务制度体系,全面涵盖了公 司开展的信贷业务。同时,公司会根据监管机构出合的政策规范 文件要求,对有关内控制度进行修订和完善,使业务更规范化 (2)贷后检查情况财务公司按照监管部门有关规定要求由信贷5 度的实施由公司经营层组织，各业务部门根据各项业务的不同特 点制定各自不同的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施， 稽核部门对内控执行情况进行监督评价。各部门责任分离、相互 监督，对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。 （三）重要控制活动 1、资金业务控制 财务公司根据中国银行业监督管理委员会的各项规章制度， 制定了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程， 有效控制了业务风险。 （1）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公 平和诚实信用的原则，在银监会颁布的规范权限内严格操作，保 障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。 （2）资金集中管理和内部转账结算业务方面，公司主要依 靠业务管理信息系统进行系统控制。成员单位在财务公司开设结 算账户，通过登入公司业务管理信息系统网上提交指令及提交书 面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时 具有较高的数据安全性。公司制定严格的对账机制，系统能实现 网上对账功能，印章印鉴及重要空白凭证分人保管，并禁止带出 单位使用。 2、信贷业务控制 （1）内控制度建设 财务公司根据《贷款通则》、《企业集团财务公司管理办法》 及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行的有关规定制定 了《综合授信管理办法》、《客户信用评级管理办法》、《自营贷款 业务管理办法》、《商业汇票承兑业务管理办法》、《票据贴现业务 管理办法》、《融资性担保业务管理办法》等多项业务制度及操作 规程，构成一个全面、操作性强的业务制度体系，全面涵盖了公 司开展的信贷业务。同时，公司会根据监管机构出台的政策规范 文件要求，对有关内控制度进行修订和完善，使业务更规范化。 （2）贷后检查情况 财务公司按照监管部门有关规定要求由信贷