建立联邦存款保险公司(FDIC)对存款进行保险,以使那些几乎是毫 无保障的存户得到保护。 (三)对风险性和能量都很大的证券行业必须有严格的监管,这 是防范金融风险的直接屏障 美国政府和国会对银行业务和证券市场经营活动进行了大量调 查之后,制定了一系列莫定美国证券管理基础的法律文件,其中最主 要的是《1933年证券法》、《193年证券交易法》、《格拉斯一斯蒂尔 法》等。《1933年证券法》主要是针对发行市场的,它使投资者能在 掌握事实的基础上作出财务决策,故被称为证券真实性法案。它重点 解决两个问题: 1、监督上市公司向投资者提供有关发行证券的财务信息和其他 资料 2、禁止在证券发行中有隐瞒和欺诈行为。 《1933年证券法》是美国政府对证券业的第一次主要立法,它 拉开了法制化管理证券市场的序幕,为大萧条后的股市注入了希望。 1934年美国政府又颁布了《1984年证券交易法》,目的是管理证 券交易市场,以防止不公正行为的发生。该法案最有历史意义的是 设立一个专管证券行业的机构一证券交易委员会(SEC),从此由它行 使对证券市场的全面监管。该委员会制定了相应条款,条款规定了证 券买入和卖出的保证金的最低百分比,规定了参与证券市场应交的保 证金比率。《1934年证券交易法》第一次明确界定了内部人员,即上 市公司的经理、董事、高级行政主管以及和证券公司业务密切相关的建立联邦存款保险公司（FDIC）对存款进行保险，以使那些几乎是毫 无保障的存户得到保护。 （三）对风险性和能量都很大的证券行业必须有严格的监管，这 是防范金融风险的直接屏障 美国政府和国会对银行业务和证券市场经营活动进行了大量调 查之后，制定了一系列奠定美国证券管理基础的法律文件，其中最主 要的是《1933 年证券法》、《1934 年证券交易法》、《格拉斯--斯蒂尔 法》等。《1933 年证券法》主要是针对发行市场的，它使投资者能在 掌握事实的基础上作出财务决策，故被称为证券真实性法案。它重点 解决两个问题： 1、监督上市公司向投资者提供有关发行证券的财务信息和其他 资料； 2、禁止在证券发行中有隐瞒和欺诈行为。 《1933 年证券法》是美国政府对证券业的第一次主要立法，它 拉开了法制化管理证券市场的序幕，为大萧条后的股市注入了希望。 1934 年美国政府又颁布了《1934 年证券交易法》，目的是管理证 券交易市场，以防止不公正行为的发生。该法案最有历史意义的是， 设立一个专管证券行业的机构--证券交易委员会（SEC），从此由它行 使对证券市场的全面监管。该委员会制定了相应条款，条款规定了证 券买入和卖出的保证金的最低百分比，规定了参与证券市场应交的保 证金比率。《1934 年证券交易法》第一次明确界定了内部人员，即上 市公司的经理、董事、高级行政主管以及和证券公司业务密切相关的