c)目标的指向性 四、综合理财规划建议书的写作过程 a)明确目的，制定计划 b)搜集材科，分类汇总 i. 账面材料、现实材料、历史资料、参照资料 ii. 市场状况材料、政策法规资料 c)辨别真伪，梳理材料 d)一鼓作气，运思行文 五、综合理财规划建议书写作的操作要求 a)全面 b)细致 c)有条理 第二节金融理财规划的流程 、 建立客户关系 二、 收集客户信息 三、 分析并诊断客户财务状况 四、 制定并提交理财规划方案 五、 实施理财规划方案 六、 持续提供理财规划服务 第三节金融理财规划方案的组成 一、 封面、 二、 致客户函 三、 目录 四、 假设前提 五、 客户信息 六、 客户财务分析与调整 七、 客户理财规划目标 八、 专项理财规划方案 九、 理财规划方案预期效果 十、完成理财规划的执行与调整部分 十一、完备附件及相关资料 6 16 c) 目标的指向性 四、 综合理财规划建议书的写作过程 a) 明确目的， 制定计划 b) 搜集材科， 分类汇总 i. 账面材料、现实材料、历史资料、参照资料 ii. 市场状况材料、政策法规资料 c) 辨别真伪， 梳理材料 d) 一鼓作气， 运思行文 五、 综合理财规划建议书写作的操作要求 a) 全面 b) 细致 c) 有条理 第二节 金融理财规划的流程 一、 建立客户关系 二、 收集客户信息 三、 分析并诊断客户财务状况 四、 制定并提交理财规划方案 五、 实施理财规划方案 六、 持续提供理财规划服务 第三节 金融理财规划方案的组成 一、 封面、 二、 致客户函 三、 目录 四、 假设前提 五、 客户信息 六、 客户财务分析与调整 七、 客户理财规划目标 八、 专项理财规划方案 九、 理财规划方案预期效果 十、 完成理财规划的执行与调整部分 十一、 完备附件及相关资料