房地产抵押合同 抵押权代理人: 抵押人: 债券发行人 第一章总则 根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施细则 (试行)》之规定,为了确保丙方于 年月发行的特种金融债券项下 债权的实现,乙方愿意以其所拥有的资产作为抵押资产,为丙方从债券持有人融入 资金所形成的债务提供抵押担保。 根据 要求,甲方代理特种金融债券项下全体债券持有人(即 本合同项下抵押权人,以下简称债券持有人),与乙方和丙方签订本合同并行使本 合同项下的权利
房地产抵押合同 抵押权代理人： 抵 押 人： 债券发行人： 第一章 总 则 根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施细则 （试行）》之规定，为了确保丙方于 年 月发行的特种金融债券项下 债权的实现，乙方愿意以其所拥有的资产作为抵押资产，为丙方从债券持有人融入 资金所形成的债务提供抵押担保。 根据 要求，甲方代理特种金融债券项下全体债券持有人（即 本合同项下抵押权人，以下简称债券持有人），与乙方和丙方签订本合同并行使本 合同项下的权利
丙方作为债券发行人,在此承诺对此次特种金融债券项下抵押工作提供全面协 助和便利 甲方行使权利的期限为:在抵押登记机关登记之日起至本合同项下债券到期日 止,其后本合同项下权利由债券持有人或其代理人以及其他债权人分别或联合行使。 甲方经审査,同意接受乙方的资产抵押担保,为明确甲、乙、丙三方的权利 义务,依照国家有关法律及其他有关规定,特制订本合同 第二章定义 第一条债券发行人——指经中国人民银行批准发行特种金融债券的金融机构, 即丙方。 第二条特种金融债券—指经中国人民银行批准,丙方发行的专门用于清偿证 券回购债务的有价证券。 第三条抵押人—即本合同项下乙方,指以其所拥有的资产作为抵押资产为丙 方发行本次特种金融债券进行担保的第三人
丙方作为债券发行人，在此承诺对此次特种金融债券项下抵押工作提供全面协 助和便利。 甲方行使权利的期限为：在抵押登记机关登记之日起至本合同项下债券到期日 止，其后本合同项下权利由债券持有人或其代理人以及其他债权人分别或联合行使。 甲方经审查，同意接受乙方的资产抵押担保，为明确甲、乙、丙三方的权利、 义务，依照国家有关法律及其他有关规定，特制订本合同。 第二章 定义 第一条 债券发行人——指经中国人民银行批准发行特种金融债券的金融机构， 即丙方。 第二条 特种金融债券——指经中国人民银行批准，丙方发行的专门用于清偿证 券回购债务的有价证券。 第三条 抵押人——即本合同项下乙方，指以其所拥有的资产作为抵押资产为丙 方发行本次特种金融债券进行担保的第三人
第四条抵押权人—指丙方发行的特种金融债券项下全部债券持有人。 第五条抵押权——指在抵押担保法律关系成立后,当丙方到期不履行本次特种 金融债券项下义务时,甲方依照法律的规定以抵押资产折价,或者以拍卖、变卖抵 押资产的价款优先受偿的权利。 第六条抵押资产价值由中国人民银行指定或甲方确认的评估机构评定。 第三章甲方声明第七条甲方作为本合同项下抵押权人的代理人,就本合同做 出如下声明 1.在本合同有效期内,未经甲方书面同意,乙方将本合同项下抵押资产出租、 转让给第三人的,其出租、转让行为无效,甲方仍可对抵押资产行使权利 2.任何第三人对债券持有人在本合同项下的权利产生侵害,甲方有权提起诉 讼 在本合同有效期内,乙方未经甲方书面同意而将本合同项下抵押资产再设立 任何形式抵押的,其抵押行为无效; 4.本合同项下抵押资产只能用于防范特种金融债券到期兑付风险:
第四条 抵押权人——指丙方发行的特种金融债券项下全部债券持有人。 第五条 抵押权——指在抵押担保法律关系成立后，当丙方到期不履行本次特种 金融债券项下义务时，甲方依照法律的规定以抵押资产折价，或者以拍卖、变卖抵 押资产的价款优先受偿的权利。 第六条 抵押资产价值由中国人民银行指定或甲方确认的评估机构评定。 第三章 甲方声明第七条 甲方作为本合同项下抵押权人的代理人，就本合同做 出如下声明： 1. 在本合同有效期内，未经甲方书面同意，乙方将本合同项下抵押资产出租、 转让给第三人的，其出租、转让行为无效，甲方仍可对抵押资产行使权利； 2. 任何第三人对债券持有人在本合同项下的权利产生侵害，甲方有权提起诉 讼； 3. 在本合同有效期内，乙方未经甲方书面同意而将本合同项下抵押资产再设立 任何形式抵押的，其抵押行为无效； 4. 本合同项下抵押资产只能用于防范特种金融债券到期兑付风险；
5.如丙方提前或如期清偿债务,乙方可要求甲方通知抵押登记机关解除抵押登 6.在本合同有效期内,乙方应对本合同项下抵押资产每年投保财产险,并向甲 方提供相关的证明文件 7.当本合同项下的设定的抵押物价值不足抵偿丙方发债本息等项费用的价值 时,甲方有权要求乙方及时提供其它资产进行抵押,直至足以担保偿还丙方发债本 息等项费用的价值时止。 第四章乙方声明及保证 第八条乙方作为本合同项下抵押人,就本合同做出如下声明及保证: 1.乙方董事会已同意将本合同项下抵押资产进行抵押; 本合同项下的土地使用权是乙方依法取得并合法占有的 3.本合同项下的土地上的建筑物为乙方合法取得并具有完整的所有权
5. 如丙方提前或如期清偿债务，乙方可要求甲方通知抵押登记机关解除抵押登 记； 6. 在本合同有效期内，乙方应对本合同项下抵押资产每年投保财产险，并向甲 方提供相关的证明文件； 7. 当本合同项下的设定的抵押物价值不足抵偿丙方发债本息等项费用的价值 时，甲方有权要求乙方及时提供其它资产进行抵押，直至足以担保偿还丙方发债本 息等项费用的价值时止。 第四章 乙方声明及保证 第八条 乙方作为本合同项下抵押人，就本合同做出如下声明及保证： 1. 乙方董事会已同意将本合同项下抵押资产进行抵押； 2. 本合同项下的土地使用权是乙方依法取得并合法占有的； 3. 本合同项下的土地上的建筑物为乙方合法取得并具有完整的所有权；
4.本合同项下抵押资产在权属方面不存在任何争议; 5.本合同项下抵押资产在建筑和使用上完全符合法律规定; 6.设立本合同项下抵押资产抵押不会受到任何限制; 7.在本合同签字前未对本合同项下抵押资产设立过任何抵押和转让; 8.本合同项下抵押资产未被依法查封、扣押或监管; 9.本合同项下抵押资产如在本合同签订之时已部分或全部出租,乙方保证将设 立抵押事宜通知承租人,并将有关出租情况书面通知甲方 10.根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施 细则(试行)》之规定,甲方作为债券持有人的代理人,代表债券持有人签订本合 同,债券持有人和甲方可行使抵押权,也可委托其他代理人行使抵押权,乙方不就 此提出抗辩; 11.本合同项下抵押担保的债务未获清偿前,未经甲方书面同意,乙方不得要 求抵押登记管理部门解除本合同项下抵押资产的抵押登记;
4. 本合同项下抵押资产在权属方面不存在任何争议； 5. 本合同项下抵押资产在建筑和使用上完全符合法律规定； 6. 设立本合同项下抵押资产抵押不会受到任何限制； 7. 在本合同签字前未对本合同项下抵押资产设立过任何抵押和转让； 8. 本合同项下抵押资产未被依法查封、扣押或监管； 9. 本合同项下抵押资产如在本合同签订之时已部分或全部出租，乙方保证将设 立抵押事宜通知承租人，并将有关出租情况书面通知甲方； 10. 根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施 细则（试行）》之规定，甲方作为债券持有人的代理人，代表债券持有人签订本合 同，债券持有人和甲方可行使抵押权，也可委托其他代理人行使抵押权，乙方不就 此提出抗辩； 11. 本合同项下抵押担保的债务未获清偿前，未经甲方书面同意，乙方不得要 求抵押登记管理部门解除本合同项下抵押资产的抵押登记；
12.当本合同项下的设定的抵押物价值变化,不足以担保丙方发债本息等项费 用的价值时,将按甲方要求及时提供其它资产进行抵押,直至足以担保偿还丙方发 债本息等项费用的价值时止 13.乙方保证每年度依法进行营业执照年检,并在其营业执照有效期满之前, 续办工商登记手续 第五章被担保的主债权种类和数额 第九条本合同项下的被担保的主债权是指 第十条本合同项下的抵押资产 第六章债券发行人履行债务的期限 第十一条债券发行人应在债券到期日或在此之前偿还债券本金及相应利息。 第七章抵押担保的范围 第十二条本合同抵押担保范围包括:债券本金、利息、罚息、应支付给乙方的 托管费用,实现抵押权的费用和所有其他应付的费用
12. 当本合同项下的设定的抵押物价值变化，不足以担保丙方发债本息等项费 用的价值时，将按甲方要求及时提供其它资产进行抵押，直至足以担保偿还丙方发 债本息等项费用的价值时止； 13. 乙方保证每年度依法进行营业执照年检，并在其营业执照有效期满之前， 续办工商登记手续。 第五章 被担保的主债权种类和数额 第九条 本合同项下的被担保的主债权是指 第十条 本合同项下的抵押资产 第六章 债券发行人履行债务的期限 第十一条 债券发行人应在债券到期日或在此之前偿还债券本金及相应利息。 第七章 抵押担保的范围 第十二条 本合同抵押担保范围包括：债券本金、利息、罚息、应支付给乙方的 托管费用，实现抵押权的费用和所有其他应付的费用
第八章抵押资产 第十三条本合同项下的抵押资产包括 以上抵押资产建筑面积共计 第十四条根据 资产评估有限公司,经甲、乙、丙三方确认, 本合同项下抵押资产的价值为人民币。 第十五条有关资产抵押的有效证明文件和资料,乙方应根椐甲方要求,交甲方 保管。 第九章抵押资产的占管 第十六条本合同项下抵押资产由乙方占管。乙方在占管期间应维护抵押资产 的完好,甲方有权检査抵押资产的管理情况,并提出加强和改善经营管理的要求。 第十七条乙方占管的抵押资产发生毁损、灭失的,乙方应及时告知甲方,并立 即采取措施防止损失扩大,同时应及时向甲方提交有关主管机关出具的发生毁损、 灭失的原因证明
第八章 抵押资产 第十三条 本合同项下的抵押资产包括： 以上抵押资产建筑面积共计 第十四条 根据 资产评估有限公司，经甲、乙、丙三方确认， 本合同项下抵押资产的价值为人民币。 第十五条 有关资产抵押的有效证明文件和资料，乙方应根椐甲方要求，交甲方 保管。 第九章 抵押资产的占管 第十六条 本合同项下抵押资产由乙方占管。乙方在占管期间应维护抵押资产 的完好，甲方有权检查抵押资产的管理情况，并提出加强和改善经营管理的要求。 第十七条 乙方占管的抵押资产发生毁损、灭失的，乙方应及时告知甲方，并立 即采取措施防止损失扩大，同时应及时向甲方提交有关主管机关出具的发生毁损、 灭失的原因证明
第十八条在抵押期间,本合同项下抵押资产因毁损、灭失而获得的赔偿金,属 于本合同项下的抵押资产 第十九条在抵押期间,因其抵押资产发生毁损、灭失而取得的保险金,乙方应 书面要求并保证保险公司汇入甲方指定帐户,该项资金作为抵押资产 在乙方另行提供了经甲方认可的、相当的抵押资产并进行抵押登记后,甲方应 将该保险金返还给乙方。 在主债务履行期满而债务未获清偿前,甲方有权从该保险金中优先受偿。 第二十条乙方在抵押期间,应为抵押资产投保,并按期足额交纳保险费,履行 《保险法》和有关法律、法规以及保险合同中规定的义务。 第十章抵押资产的处分 第二十一条甲方在代理抵押权人行使本合同项下抵押权时,有权采取如下方 1.依据法律规定,将抵押资产折价以抵偿丙方所欠的债务
第十八条 在抵押期间，本合同项下抵押资产因毁损、灭失而获得的赔偿金，属 于本合同项下的抵押资产。 第十九条 在抵押期间，因其抵押资产发生毁损、灭失而取得的保险金，乙方应 书面要求并保证保险公司汇入甲方指定帐户， 该项资金作为抵押资产。 在乙方另行提供了经甲方认可的、相当的抵押资产并进行抵押登记后，甲方应 将该保险金返还给乙方。 在主债务履行期满而债务未获清偿前，甲方有权从该保险金中优先受偿。 第二十条 乙方在抵押期间，应为抵押资产投保，并按期足额交纳保险费，履行 《保险法》和有关法律、法规以及保险合同中规定的义务。 第十章 抵押资产的处分 第二十一条 甲方在代理抵押权人行使本合同项下抵押权时，有权采取如下方 式： 1.依据法律规定，将抵押资产折价以抵偿丙方所欠的债务
2.依据法律规定,将抵押资产拍卖、变卖以取得价款优先受偿 3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押权发生争议协商不成时, 调解和处理。 第二十二条甲方依据本合同处分抵押资产时,乙方和丙方应给予配合,不得设 置任何障碍。 第二十三条甲方对本合同项下抵押资产的处分权利包括部分处分权和全部处 分权。 第十一章三方的权利和义务 第二十四条甲方的权利和义务: 1.甲方根据乙方的抵押资产价值变化情况,可要求乙方对其所抵押的资产进行 调整,包括更换和增加抵押资产 2.甲方有权要求乙方提供有关本合同项下抵押资产所有合法有效证明及有关 资料
2.依据法律规定，将抵押资产拍卖、变卖以取得价款优先受偿。 3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押权发生争议协商不成时， 调解和处理。 第二十二条 甲方依据本合同处分抵押资产时，乙方和丙方应给予配合，不得设 置任何障碍。 第二十三条 甲方对本合同项下抵押资产的处分权利包括部分处分权和全部处 分权。 第十一章 三方的权利和义务 第二十四条 甲方的权利和义务： 1. 甲方根据乙方的抵押资产价值变化情况，可要求乙方对其所抵押的资产进行 调整，包括更换和增加抵押资产。 2. 甲方有权要求乙方提供有关本合同项下抵押资产所有合法有效证明及有关 资料
3.甲方有权要求乙方协助以避免本合同项下抵押资产权益受到来自任何第三方 的侵害。 4为保证债券持有人利益,甲方有权在抵押期间,对抵押资产状况进行监督, 并组织评估机构进行再评估和出具评估意见。 5.出现下列情况之一时,甲方有权处分部分或全部抵押资产,并从处分后的价 款中代理抵押权人优先受偿。 (1)乙方或丙方在本合同有效期内被宣告解散、破产或歇业的; (2)丙方与第三人发生诉讼,法院判决丙方败诉,以致对丙方清偿本次特种 金融债券项下本金、利息及其他费用产生重大影响的; 3)本次特种金融债券项下还款期限已到,丙方未归还本金、利息及其他费 用的; (4)出现使甲方在本次特种金融债券项下的债权难以实现或无法实现的其他 情况
3.甲方有权要求乙方协助以避免本合同项下抵押资产权益受到来自任何第三方 的侵害。 4.为保证债券持有人利益，甲方有权在抵押期间，对抵押资产状况进行监督， 并组织评估机构进行再评估和出具评估意见。 5. 出现下列情况之一时，甲方有权处分部分或全部抵押资产，并从处分后的价 款中代理抵押权人优先受偿。 （1） 乙方或丙方在本合同有效期内被宣告解散、破产或歇业的； （2） 丙方与第三人发生诉讼，法院判决丙方败诉，以致对丙方清偿本次特种 金融债券项下本金、利息及其他费用产生重大影响的； （3） 本次特种金融债券项下还款期限已到，丙方未归还本金、利息及其他费 用的； （4） 出现使甲方在本次特种金融债券项下的债权难以实现或无法实现的其他 情况