上述控制措施和有关法律规章遵守情况的职能。 15、银行监管者必须确定银行具有完善的政策、做法和程序，其中包括严格的了解你 的顾客的政策，以促进金融部门形成较高的职业道德与专业标准，并防止银行有意或无意 地被犯罪所利用。 四、持续银行监管手段 16、银行监管体系应包括某种形式的现场和非现场监督。 17、银行监管者必须与银行管理层保持经常性的接触，全面了解该机构的经营情况。 18、监管者必须具备在单一和并表的基础上收集、审查和分析各家银行的审计报告和统 计报表的手续。 19、监管者必须能够通过现场检查或利用外部审计师对监管信息进行核实。 20、银行监管的一个关键要素是监管者要有能力对银行组织进行并表监管。 五、信息要求 21、银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录，从而使监 管者能真实公正地了解银行的财务状况和赢利水平。 六、正式监管权力 22、银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本 充足率)或当存款人的安全受到威胁时采取及时的纠正措施。在紧急情况下，其中应包括撤 销银行执照或建议撤销其执照。 七、跨国银行业 23、银行监管者必须对其活跃的国际银行组织实施全球性并表监管，对这些银行组织在 世界各地的所有业务进行充分的监测并要求其遵守审慎经营的各项原则，特别是其外国分 行、 合资机构和附属机构的各项业务。 >7 上述控制措施和有关法律规章遵守情况的职能。 15、银行监管者必须确定银行具有完善的政策、做法和程序，其中包括严格的“了解你 的顾客”的政策，以促进金融部门形成较高的职业道德与专业标准，并防止银行有意或无意 地被犯罪所利用。 四、持续银行监管手段 16、银行监管体系应包括某种形式的现场和非现场监督。 17、银行监管者必须与银行管理层保持经常性的接触，全面了解该机构的经营情况。 18、监管者必须具备在单一和并表的基础上收集、审查和分析各家银行的审计报告和统 计报表的手续。 19、监管者必须能够通过现场检查或利用外部审计师对监管信息进行核实。 20、银行监管的一个关键要素是监管者要有能力对银行组织进行并表监管。 五、信息要求 21、银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录，从而使监 管者能真实公正地了解银行的财务状况和赢利水平。 六、正式监管权力 22、银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本 充足率）或当存款人的安全受到威胁时采取及时的纠正措施。在紧急情况下，其中应包括撤 销银行执照或建议撤销其执照。 七、跨国银行业 23、银行监管者必须对其活跃的国际银行组织实施全球性并表监管，对这些银行组织在 世界各地的所有业务进行充分的监测并要求其遵守审慎经营的各项原则，特别是其外国分 行、合资机构和附属机构的各项业务