、凭证处理 1、需要生成记账凭证的单据 资金管理系统与总账系统有密切的联系,除利息通知单、催款通知单外的所有业务单据, 录入系统程必须编制相应的记账凭证传送到总账系统 2、凭证生成方式 系统应提供两种凭证生成方式由用户金择:一是逐张制单,即在单据录入窗口通过“制 单”按钮对当前录入的单据,编制相应的记账凭证;二是成批制单,即单据录入时系编制凭 证,而是到某一时刻再通过凭证批处理功能将一批单据分别生成记账凭证。但系管用哪一种 方式,在编制过程中,用户都必须针对系统的业务单据为凭证输入对应的会计科目,而且要 保证借贷方金额与业务单据相等。 3、凭证的查询与修改 资金管理系统编制的记账凭证直接存入总账系统,总账系统可以对凭证倣査询、审核 记账处理,但系能修改与删除,对凭证作修改、删除处理只能在资金管理系统进行。另外 如果要修改或删除已经制单的业务单据,则必须先将凭证冲销、作废或作删除处理。 四、记账处理 记账一般应在每日工作终了时进行,将当日输入系统并经审核的业务单据作记账处理。 记账处理主要包括两方面的内容,一是自动汇总账户余额和积数:二是自动计息,即在记账 的统时将当日或以前未记账日需要计算利息的账户及业务自动计算出利息,并自动生成利息 单。注意,业务单据一经记账,即成为正式会计档案,系数据删除或修改 五、利息处理 利息处理主要用于计算账户、贷款业务及存款业务的逾期或提前的利息,也可以用于日 资对定期存款与贷款业务的利息预算,而其他的日资计息处理则合并到每日记账时自动进 行。计息是对指定总账科目的明细账进行,即逐笔读取明细账的业务记录并计算其应收、应 付利息。系统一般应提供以下儿种计息功能由用户金择 (1)计算业务单据的利息。用户据此计算任意一张或连续范围内的多张存款单、贷款 单、拆借单的利息,即用户只要给出计息时间的,金定业务单据类型,指定要计息的单据编 号范围,系统则对由此确定的一张或多张业务单据计息。 (2)计算账户的全部利息。用户据此可以计算一个或全部账户的利息,只要用户输入 要计算利息的时间的和需要计算利息的账户号,系统就可以计算账户内所有单据的利息以及 账户的总利息。 (3)计算单位的全部利息。用户据此可以计算任意一个单位的利息,只要用户输入计 息的时间的和需要计算利息的单位名称,系统就可以计算单位内所有单据的利息以及账户的 利息 第五节资佥管理系统单据与账表输出 资金管理系统系仅要提供多种单据与多种资金账表供用户查询或打印输出,而且还应该 数据用户对某些报表的项目进行定理,以满足用户对信息的需要 一、资金单据的输出 1、单据査询 资金管理系统涉及各种单据,系统必须提供对这些单据的査询与打卬功能。査询一般按 单据类型进行,即先通过界面金择单据类型,如银行存款、银行取款、内部存款、内部取 银行贷款、内部贷款、内部拆借、银行还款、内部还款、银行还息、内部还息、拆借还款、三、凭证处理 1、需要生成记账凭证的单据 资金管理系统与总账系统有密切的联系，除利息通知单、催款通知单外的所有业务单据， 录入系统后必须编制相应的记账凭证传送到总账系统。 2、凭证生成方式 系统应提供两种凭证生成方式由用户选择：一是逐张制单，即在单据录入窗口通过“制 单”按钮对当前录入的单据，编制相应的记账凭证；二是成批制单，即单据录入时不编制凭 证，而是到某一时刻再通过凭证批处理功能将一批单据分别生成记账凭证。但不管用哪一种 方式，在编制过程中，用户都必须针对不同的业务单据为凭证输入对应的会计科目，而且要 保证借贷方金额与业务单据相等。 3、凭证的查询与修改 资金管理系统编制的记账凭证直接存入总账系统，总账系统可以对凭证做查询、审核、 记账处理，但不能修改与删除，对凭证作修改、删除处理只能在资金管理系统进行。另外， 如果要修改或删除已经制单的业务单据，则必须先将凭证冲销、作废或作删除处理。 四、记账处理 记账一般应在每日工作终了时进行，将当日输入系统并经审核的业务单据作记账处理。 记账处理主要包括两方面的内容，一是自动汇总账户余额和积数；二是自动计息，即在记账 的同时将当日或以前未记账日需要计算利息的账户及业务自动计算出利息，并自动生成利息 单。注意，业务单据一经记账，即成为正式会计档案，不允许删除或修改。 五、利息处理 利息处理主要用于计算账户、贷款业务及存款业务的逾期或提前的利息，也可以用于日 常对定期存款与贷款业务的利息预算，而其他的日常计息处理则合并到每日记账时自动进 行。计息是对指定总账科目的明细账进行，即逐笔读取明细账的业务记录并计算其应收、应 付利息。系统一般应提供以下几种计息功能由用户选择。 （1）计算业务单据的利息。用户据此计算任意一张或连续范围内的多张存款单、贷款 单、拆借单的利息，即用户只要给出计息时间段，选定业务单据类型，指定要计息的单据编 号范围，系统则对由此确定的一张或多张业务单据计息。 （2）计算账户的全部利息。用户据此可以计算一个或全部账户的利息，只要用户输入 要计算利息的时间段和需要计算利息的账户号，系统就可以计算账户内所有单据的利息以及 账户的总利息。 （3）计算单位的全部利息。用户据此可以计算任意一个单位的利息，只要用户输入计 息的时间段和需要计算利息的单位名称，系统就可以计算单位内所有单据的利息以及账户的 利息。 第五节资金管理系统单据与账表输出 资金管理系统单据与账表输出 资金管理系统不仅要提供多种单据与多种资金账表供用户查询或打印输出，而且还应该 允许用户对某些报表的项目进行定义，以满足用户对信息的需要。 一、资金单据的输出 资金单据的输出 1、单据查询 资金管理系统涉及各种单据，系统必须提供对这些单据的查询与打印功能。查询一般按 单据类型进行，即先通过界面选择单据类型，如银行存款、银行取款、内部存款、内部取款、 银行贷款、内部贷款、内部拆借、银行还款、内部还款、银行还息、内部还息、拆借还款