流动资产=流动资金+流动负债（应付、预收帐款）则 流动资金=流动资产– 流动负债 （一）项目流动资金需要量的估算

根据《中华人民共和国合同法》的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向 贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发放，为明确各方权责，特 签订本合同共同遵守。 第一条 本合同规定 年贷款额为人民币（大写） 万元，用 于

借款人因出口生产需要，向贷款人申请流动资金外汇贷款，经贷款人审查同意 发放。双方为保证贷款的顺利实施，并维护各自的经济权益，特签订本合同如下：

总投资 1.1固定资产投资 1.2固定资产投资 方向调节税 1.3建设期利息 1.4流动资金 资金筹措 2.1自有资金 2.2长期借款 2.3流动资金借款 2.4长期借款利息

流动资金外汇借贷合同

一、名词解释(每题2分,共10分) 流动资金机会成本敏感性分析 资金时间价值无形磨损 二、简答题(每题5分,共25分) 1、试简述投资项目管理的程序。 2、试简述在互斥方案评价中,技术经济的比较原则(注:答题不必列公式)。 3、试简述国民经济评价效果与企业财务评价效果的相互关系。 4、试简述与横道图比较,网络计划技术的特点。 5、试简述技术改造与设备更新的关系。 三、计算填空题(每题3分,共15分) 1、某设备原值20000元,折旧年限1年,残值为原值的5%,用直线折旧法,该设备的 年折旧额为,年折旧率为

一、入门初探—财务管理概述 二、理财的两大支柱—时间价值与风险价值 三、企业的营运资金从哪里来 ——筹资决策 四、为企业大厦建造地基—— 资本成本和资本结构 五、投资前的必要准备——项目投资决策 六、用闲置资金开辟一条财源 ——证券投资 七、生命在于运动——流动资金管理 八、年底收成大家分——股利分配 九、企业利润起跑线——利润规划

6.1现金管理 6.2信用管理 6.3存货管理

第一节 概述 一、财务评价的概念及作用 二、财务评价的方法与步骤 第二节 投资估算 一、固定资产投资的估算 二、流动资金的估算 三、负债比率与财务风险 四、借款利息的计算 五、项目计算期、折旧及摊销费用预测

港府围绕港币联系汇率的保卫战,从炒家袭击港台元时机上来大致分类,可以分为四 大战役。 第一次战役是1997年10月,国际炒家挟在泰国等市场上大获全胜的余威,挥师香 港,炒家采取了佯攻汇市、志在股市的战略,炒家大量借人同时抛售港币,迫使金管局提 高利率,同时借人并抛售成指股票,在恒指期货市场购人大量淡仓,股市因利率高企而大 受打击,股价与股指狂泻,炒家虽然因利率提高而增加了资金拆借成本,但股市的“如 期”下跌,却令炒家在股票融券市场和恒指期货市场上赚得丰厚利润,可以说,港府采用 了牺牲股市,保护联汇的战略;但也可以说,港府对炒家的真实意图和操作手法并没有认 真研究和了解,掉人了炒家设置的圈套。 第二次战役是1998年1月,炒家乘印尼盾狂跌,再度抛售港元,香港金管局则采取预 先公布银行流动资金结构的策略,使银行做到心中有数,降低折息率,从而股市没有出现 大跌