国家开放大学：2009—2010学年第一学期“开放本科”金融学专业金融法规期末试题（半开卷）.pdf_大学文库

9.设立信托，其书面文件应当载明的事项是( )。 A.信托目的 B.受益人 C.信托期限 D.信托财产的种类和范围 10.股票土市公告的前置内容包括( A.股票获准在证券交易所交易的日期 B.持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额 C.公司的实际控制人 D.董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）】 1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。 (.) 2.100美元等于692.35元人民币，这是间接标价法。 () 3.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。 ( ) 4.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。 () 5.银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。 6.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。 () 7.票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。 () 8.主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。(·) 9.信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。 10.上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。四、案例分析题(50分，第1、2题每题15分，第3题20分) 1.2006年5月，公民甲将自己的两居旧楼房以40万元的保险金额向中国人民保险公司某支公司投保保险，保险期为1年。双方依照保险公司提供的保险单订立保险合同，其保险单正面注明：“本公司收到上述保险费，同意按照背面所载家庭财产保险条款的规定承担责任。” 该保险单背面保险金额项中规定：“由被保险人根据保险财产实际价值自行确定，保险方不负核证责任。”赔偿处理项中规定：“保险财产遭受责任范围内的损失时，本公司根据保险财产的实际损失，并按照当天的实际价值计算赔款，但最高赔偿不超过保险金额。”甲接受保险单上的 367

9.设立信托，其书面文件应当载明的事项是( >o A.信托目的 B.受益人 C.信托期限 D.信托财产的种类和范围 10.股票上市公告的前置内容包括( )。 A.股票获准在证券交易所交易的日期 B.持有公司股份最多的前 10名股东的名单和持股数额 C.公司的实际控制人 D.董事、监事、高级管理人员艘姓名及其持有本公司股票和债券的情况三、判断题 (每题 1分，共 10分a只判断正误，无需改正 ) 1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。 ( ) 2.100美元等于 692.35元人民币，这是间接标价法。 ( ) 3.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。 ( ) 4.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。 ( ) .银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。 .对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。 ( ) 7，票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。 ( ) 8.主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。 ( ) 9.信托关系中，受托人不承担信托合伺内的损失风险。 ( ) 10.上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竟价的交易场所进行交易。 ( ) 四、案例分析题(50分，第 1,2题每题 15分，第 3题 20分) 1. 2006年 5月，公民甲将自己的两居旧楼房以40万元的保险金额向中国人民保险公司某支公司投保保险，保险期为1_年。双方依照保险公司提供的保险单订立保险合同，其保险单正面注明:“本公司收到上述保险费，同意按照背面所载家庭财产保险条款的规定承担责任。” 该保险单背面保险金额项中规定:“由被保险人根据保险财产实际价值自行确定，保险方不负核证责任。”赔偿处理项中规定:“保险财产遭受责任范围内的损失时，本公司根据保险财产的实际损失，并按照当天的实际价值计算赔款，但最高赔偿不超过保险金额。”甲接受保险单上的 367

上述条款，与保险公司订立了保险合同。合同订立后的同年9月15日，因发生火灾，甲投保的楼房被全部烧毁。出险后，保险公司确定受损楼房的建筑面积为91平方米，根据当地同类房屋造价、旧屋折旧价、市场交易价的综合分析确定按每平方米3000元的价格赔偿甲，共计 27.3万元。而甲认为，自己投保40万元，应赔40万元。双方争执不下，甲于同年12月向人民法院起诉。问题：(1)什么是保险金额，我国《保险法》对此是如何规定的？ (2)本案中的保险公司应如何理赔？ 2.章某是甲上市公司的打字员。1997年11月，章某在接受一份文件打印任务时，获知甲公司与乙银行发生重大的经济纠纷，甲公司用以抵押的办公楼可能将被法院强制拍卖，卖价评估为5000万元，占甲公司固定资产比例的35%。章某于是将自己持有的1000股票脱手，获取股利1.2万元。另外，章某还将此事告知其好友习某，习某也脱手卖出自己的股票。1998 年5月，章某又获知丙公司将收购甲公司部分股票，于是又低价买进甲公司股票1000股，同年 10月，其卖出该1000股，又获利1万元。问题：章某的行为是什么性质的行为？试述该种行为的定义并指出章某属于该行为主体中的哪一种。 3.1998年4月6日，某果品公司与某外贸进出口公司签订了苹果出口代理合同，欲向美国出口苹果。同年5月10日，某外贸公司与美国某公司签订了一份苹果出口合同。1996年5 月20日美方开出了信用证，外贸公司遂于5月23日向果品公司开出一张面额为98.718万元 (扣除利息1.272万元)的银行汇票作为预付款，果品公司向外贸公司出具了100万元的收条。 5月25日，果品公司按约将第一批货交到外贸公司指定的码头出口。同年6月3日，应果品公司要求，外贸公司向果品公司出具了面额30万元、由工行某分行承兑的汇票。果品公司接到汇票后，随即将其质押给建行某分行，以贷款30万元，但在背书栏未记载“质押”字样，也未附粘单记明。7月1日，汇票到期日前第三天，建行某分行将该质押汇票提交中行某支行清收，结果工行某分行拒付。拒付理由是：质押无效。与此同时，果品公司迟不履行交货业务，外贸公司遂向法院起诉，要求宣告票据无效，建行某分行应将汇票返回。问题：(1)该汇票质押是否有效？ (2)建行某分行是否享有票据权利？ 368

上述条款，与保险公司订立了保险合同。合同订立后的同年 9月 15日，因发生火灾，甲投保的楼房被全部烧毁。出险后，保险公司确定受损楼房的建筑面积为 91平方米，根据当地同类房屋造价、旧屋折旧价、市场交易价的综合分析确定按每平方米 3000元的价格赔偿甲，共计 27.3万元。而甲认为，自己投保 40万元，应赔 40万元。双方争执不下，甲于同年 12月向人民法院起诉。问题:(1)什么是保险金额，我国《保险法》对此是如何规定的? (2)本案中的保险公司应如何理赔? 2.章某是甲上市公司的打字员。1997.年 11月，章某在接受一份文件打印一任务时，获知甲公司与乙银行发生重大的经济纠纷，甲公司用以抵押的办公楼可能将被法院强制拍卖，卖价评估为 5000万元，占甲公司固定资产比例的 35%.章某于是将自己持有的 1000股票脱手，获取股利 1.2万元。另外，章某还将此事告知其好友习某，习某也脱手卖出自己的股票。1998 年 5月，章某又获知丙公司将收购甲公司部分股票，于是又低价买进甲公司股票 1000股，同年 10月，其卖出该 1000股，又获利 1万元。问题:章某的行为是什么性质的行为?试述该种行为的定义并指出章某属于该行为主体中的哪一种。 3. 1998年 4月 6日，某果品公司与某外贸进出口公司签订了苹果出口代理合同，欲向美国出口苹果。同年 5月 10日，某外贸公司与美国某公司签订了一份苹果出口合同。1996年 5 月 20日美方开出了信用证，外贸公司遂于5月 23日向果品公司开出一张面额为 98.718万元 (扣除利息 1.272万元)的银行汇票作为预付款，果品公司向外贸公司出具了100万元的收条。 5月 25日，果品公司按约将第一批货交到外贸公司指定的码头出口。同年 6月 3日，应果品公司要求，外贸公司向果品公司出具了面额30万元、由工行某分行承兑的汇票。果品公司接到汇票后，随即将其质押给建行某分行，以贷款 30万元，但在背书栏未记载“质押”字样，也未附粘单记明。7月 1日，汇票到期日前第三天，建行某分行将该质押汇票提交中行某支行清收，结果工行某分行拒付。拒付理由是:质押无效。与此同时，果品公司迟不履行交货业务，外贸公司遂向法院起诉，要求宣告票据无效，建行某分行应将汇票返回。问题:(1)该汇票质押是否有效? (2)建行某分行是否享有票据权利? 368