金融学院本科课程教学大纲 《商业银行管理学》教学大纲 一、基本信息 商业银行管理学 英文名利 Commercial Bank Management 课程类 课、其它专业 点学时 36 理论学 3 实验学时 学分 预修课程 宏观微观经济学、经济学、货币 适用对象 金融学等专业本科生 《商业银 管理 是专引 原 研究 架程简介 所学基 迎理论打下良好的基础 二、教学目标及任务 商业银行经营管理学是金融学专业的专业核心误程。通过本课程的学习，学生应能掌商业银行的功能、商 业银行制度和商业银行的经营目的等基本理论：热悉商业银行资本管理、资产业务管理、负债业务管理 ,中间 务管理和表外业务管理等基本业务的管理：了解商业银行经营管理理论及其发展 分析商业银行的风险和经营到 效：把提商业银行经营发展的趋势：并在热练掌炭上述内容的基础上，应能利用有关理论和方法，分析具体的商 业银行管理中的具体问整 木家能和作用等 了解有关商业银行的基本理论和基本知识，如商业银行的概念、商业银行的历史发展、商业银行的基 掌摆商业银行的资本业务、负债业务、资产业务、国际业务、贷款业务、投资业务、表外业务等业务 的主要内 分析和解决中国商业银行经营管理中存在的主要问愿 三、学时分配 教学课时分配 章节 章节内容 讲课 实验 实践 合计 第一章 走进银行业 第二章 商业银行资本管理 第三章 商业银行负债管理 4 第四章 商业银行资产管理 第五章 商业银行证券投资业务管理 第六章 商业银行表外业务管理 第七章 商业银行国际业务管理 4 第八章 商业银行资产负债综合管理策略 第九.章 商业银行风险管理 4 第十音 商业银行经营绩效分析 合计 36 四、教学内容及教学要求 一章走进银行业 第一节商业 的起源与发展 离业银行 发展
金融学院本科课程教学大纲 84 《商业银行管理学》教学大纲 一、基本信息 课程名称 商业银行管理学 课程编号 APEC4204 英文名称 Commercial Bank Management 课程类型 专业核心课、其它专业推 荐选修课 总学时 36 理论学时 36 实验学时 实践学时 学 分 2 预修课程 宏观微观经济学、经济学、货币银 行学 适用对象 金融学等专业本科生 课程简介 《商业银行经营管理学》是专门对商业银行经营管理中带有规律性的原理与方法进行 研究的一门科学。学习商业银行管理学就是让学生探究和了解商业银行这个不断发展和创 新的行业，运用所学基本理论和管理原则对国内外商业银行管理案例进行分析，以增强实 践性；同时，通过运用现代经济学的研究方法对商业银行管理的最新理论的讲解，为进一 步深入学习商业银行管理理论打下良好的基础。 二、教学目标及任务 商业银行经营管理学是金融学专业的专业核心课程。通过本课程的学习，学生应能掌握商业银行的功能、商 业银行制度和商业银行的经营目的等基本理论；熟悉商业银行资本管理、资产业务管理、负债业务管理、中间业 务管理和表外业务管理等基本业务的管理；了解商业银行经营管理理论及其发展；分析商业银行的风险和经营绩 效；把握商业银行经营发展的趋势；并在熟练掌握上述内容的基础上，应能利用有关理论和方法，分析具体的商 业银行管理中的具体问题。 （一）了解有关商业银行的基本理论和基本知识，如商业银行的概念、商业银行的历史发展、商业银行的基 本职能和作用等。 （二）掌握商业银行的资本业务、负债业务、资产业务、国际业务、贷款业务、投资业务、表外业务等业务 的主要内容。 （三）学习商业银行经营管理的理论知识，分析和解决中国商业银行经营管理中存在的主要问题。 （四）掌握商业银行财务分析的方法。 三、学时分配 教学课时分配 章 节 章节内容 讲课 实验 实践 合计 第一章 走进银行业 2 2 第二章 商业银行资本管理 4 4 第三章 商业银行负债管理 4 4 第四章 商业银行资产管理 4 4 第五章 商业银行证券投资业务管理 2 2 第六章 商业银行表外业务管理 4 4 第七章 商业银行国际业务管理 4 4 第八章 商业银行资产负债综合管理策略 4 4 第九章 商业银行风险管理 4 4 第十章 商业银行经营绩效分析 4 4 合 计 36 36 四、教学内容及教学要求 第一章 走进银行业 第一节 商业银行的起源与发展 1．商业银行的产生 2．商业银行的发展
金融学院本科课程教学大纲 第二节商业银行 的性质和取能 商业银行 第三节商业 组织结树 组行内组织结构的 2,银行内部各种机构及其职能 商业银行组织结构设计的有关问题 第四节业银行的经营 不境 商组行经的内环墙 )商业铜行经梦的外环培 3.现代商业银行经营环境发层 第五节现代商业银行发展趋势 本章重点、难点：商业银行的性质和职能：商业银行的组织结构。 本章数半要求：了解商业银行的产生与发展过程。理解并掌握商业银行的概念及本质，爹握现代商业银行的基本 特任和发展趋势。了解商业银行制度建立的依据和原则。掌提商业银行外部组织形式的种类、内部组织结构设置 的原则和方法。理解商业银行经营环境的分析方法。 第二章银行资本管理 第一节商业银行资本的构戒和作用 1.商业银行资本的构成 2,商业银行资本的作用 第二节银行资本带要量的确定 1.最住资本需要量原理 .资才 适度的衡量标 第三节增加资本的途径及其择 最行资本需要 的期 径选 产负债管理的影中 议》的主 》对 、难点：商业银行 意义和衡量方法，掌振商业银行补充资本金的集道和方法】 第三簧商业银行负债管理 第一节商业银行负债的主要内容 1组行负债的概今 )银行所使的化作用 3银行负债的构成 第二节负债的成本和风险分析 1,负估的成本 2负估的风哈 第三节存敢管理 1.影响银行存款的因素 2,商业以银行存款定价 3,存就市场的分析与开托 本章重点、难点：负债的成本和风险分析：商业以银行存款定价。 本章数学要求：了解商业银行负债业务的概念和构成，了解新形势下商业银行负债业务的特点。掌握商业银行从 事项管理的目的和万法 ,以及商业银行吸收资金增加负债的策略。 第四章商业银行资产管理
金融学院本科课程教学大纲 85 第二节 商业银行的性质和职能 1．商业银行的性质 2．商业银行的职能 第三节 商业银行的组织结构 1．银行内部组织结构的设置 2．银行内部各种机构及其职能 3．商业银行组织结构设计的有关问题 第四节 商业银行的经营环境 1．商业银行经营的内部环境 2．商业银行经营的外部环境 3．现代商业银行经营环境发展 第五节 现代商业银行发展趋势 本章重点、难点：商业银行的性质和职能；商业银行的组织结构。 本章教学要求：了解商业银行的产生与发展过程。理解并掌握商业银行的概念及本质，掌握现代商业银行的基本 特征和发展趋势。了解商业银行制度建立的依据和原则。掌握商业银行外部组织形式的种类、内部组织结构设置 的原则和方法。理解商业银行经营环境的分析方法。 第二章 银行资本管理 第一节 商业银行资本的构成和作用 1．商业银行资本的构成 2．商业银行资本的作用 第二节 银行资本需要量的确定 1．最佳资本需要量原理 2．资本适度的衡量标准 第三节 增加资本的途径及其选择 1．银行资本需要量的测定 2．补充商业银行资本金途径选择 第四节 《巴塞尔协议》及其对银行资产负债管理的影响 1．《巴塞尔协议》形成的背景及意义 2．《巴塞尔协议》的主要内容 3．《巴塞尔协议》对银行资产负债管理的影响 本章重点、难点：商业银行资本的构成和作用；增加资本的途径及其选择。 本章教学要求：了解商业银行资本金的构成、作用以及《巴塞尔协议》的主要内容；掌握商业银行资本充足性的 意义和衡量方法，掌握商业银行补充资本金的渠道和方法。 第三章 商业银行负债管理 第一节 商业银行负债的主要内容 1．银行负债的概念 2．银行负债的作用 3．银行负债的构成 第二节 负债的成本和风险分析 1．负债的成本 2．负债的风险 第三节 存款管理 1．影响银行存款的因素 2．商业以银行存款定价 3．存款市场的分析与开拓 本章重点、难点：负债的成本和风险分析；商业以银行存款定价。 本章教学要求：了解商业银行负债业务的概念和构成，了解新形势下商业银行负债业务的特点。掌握商业银行从 事负债管理的目的和方法，以及商业银行吸收资金增加负债的策略。 第四章 商业银行资产管理
金融学院本科课程教学大纲 第一节商业银行资产业务述 和种类 商业银行 常二节商业银 1组行的 2。商业银行贷款管理原则 3第业组行综数定价 4.离业银行的贷后管到 5。佛数损失的些测与控制 第三节商业银行的现金资产业务 1,现金洛产的种类 2.现金资产的作用 3,现金资产的特点 4,现金资产管理的原则 5.匡计银行资金头寸 5,存就准各金的管 本章重点、难点：商业银行贷款定价：商业银行的贷后管理：现金资产管理的原则， 本章数半求：了解商业银行资产业务的概念、种类及其经营，了解现金资产的构成、作用及管理。掌握贷款的 分类及各项贷款发放的操作程序和方法，握贷款政策、贷款管理制度、贷款定价方法等内容，掌握商业银行贷 款风险管理的基本制度和方法。 第五章商业 行证券投资业务管理 一节商业银行证券投资 的目 风分析 3。证券投资风险与收益的关系 第三节证券投资的原则、程序和方法 1卷咨的 3证卷投路的要序 3.证券投资的方法 本津重点、难点：证券投资的收益与风险分析。 本章教学要求：了解商业银行从事证券投资的原因，幸握其投资工具，投资风险和收益的关系，理解证券投资的 原则、程序和方法 第六章商业银行表外业务管理 第一节商业银行表外业务概述 1.商业银行表外业务的概念 2.商业银行表外业务发展的原因 3,商业银行表外业务的种类 第二节互换业务 1,互换的 2.货币互换 3.利率互换 4.且的友 第三节担保业务 1,银行保函
金融学院本科课程教学大纲 86 第一节 商业银行资产业务概述 1．商业银行资产业务的含义和种类 2．商业银行资产业务管理的作用 3．商业银行资产业务管理的目标和原则 第二节 商业银行贷款管理 1．商业银行贷款的种类 2．商业银行贷款管理原则 3．商业银行贷款定价 4．商业银行的贷后管理 5．贷款损失的监测与控制 第三节 商业银行的现金资产业务 1．现金资产的种类 2．现金资产的作用 3．现金资产的特点 4．现金资产管理的原则 5．匡计银行资金头寸 6．存款准备金的管理 本章重点、难点：商业银行贷款定价；商业银行的贷后管理；现金资产管理的原则。 本章教学要求：了解商业银行资产业务的概念、种类及其经营，了解现金资产的构成、作用及管理。掌握贷款的 分类及各项贷款发放的操作程序和方法，掌握贷款政策、贷款管理制度、贷款定价方法等内容，掌握商业银行贷 款风险管理的基本制度和方法。 第五章 商业银行证券投资业务管理 第一节 商业银行证券投资概论 1．商业银行证券投资的特点 2．商业银行证券投资的目的 3．商业银行证券投资的对象 第二节 证券投资的收益与风险分析 1．银行证券投资的收益 2．银行证券投资的风险 3．证券投资风险与收益的关系 第三节 证券投资的原则、程序和方法 1．证券投资的原则 2．证券投资的程序 3．证券投资的方法 本章重点、难点：证券投资的收益与风险分析。 本章教学要求：了解商业银行从事证券投资的原因，掌握其投资工具，投资风险和收益的关系，理解证券投资的 原则、程序和方法。 第六章 商业银行表外业务管理 第一节 商业银行表外业务概述 1．商业银行表外业务的概念 2．商业银行表外业务发展的原因 3．商业银行表外业务的种类 第二节 互换业务 1．互换的概念 2．货币互换 3．利率互换 4．互换的发展 第三节 担保业务 1．银行保函
念融学院本科课程教学大纲 2。备用信用证 第四节 行便术 概念和种类 应注意的问题 第五节其种 表外业务 2.贷款出售 本章重点、难点：表外业务产生的原因，各种类型的表外业务的含义和特点。 本章教学要求：了解表外业务是商业银行的利润的重要来源，是商业银行向客户提供金融服务的主要领域，同时 也是现代条件下商业银行进行市场竞争的重点。掌握表外业务的主要流程。 第七音商业银行国标业条管理 第一节国际业务概述 1,离化银行国际业务的发展 2.因际业务发展的策略 3.商业银行跨国经营的机构 4,商业银行国际业务的种类 第二节国际结算业务 1.国外汇款 2,托收 3.信用证结算方式 4。担保业多 第三节国际信贷业务 1.进出口融 第四节 2外汇买卖业务 汇买北的经步严占与 本章重点、难点：国际业务发展的策略，各种国际业务的特点及其实际运用。 声题成， 了解商业银行从事国际业务的组织机构、国际业务的具体内容，了解各类因际业务的含义及枸成 了解国际业务的经营，并能分析我园商业银行发展国际业务的条件及发展状况。掌握这些业务的主要流程。 第八章商业银行资产负债综合管理策路 第一节资产负债管理理论 1资产管理理论 2,负债管理理论 3,寄产负德综合管理理论 第二节商业限行资产负债管理的目标与原则 第三节利事敏感性缺口和持续期缺口管理 1.融资缺口模型及运用 2.持续期缺口模型及运用 3,缺口管理的评价 第五节西方商业银行资产负债管理模式 ·偿还期对称管理模式 2.集中管理模式 3.不同中心分配管理模式
金融学院本科课程教学大纲 87 2．备用信用证 3．信贷便利 第四节 票据发行便利 1．票据发行便利的概念和种类 2．票据发行便利的构成和程序 3．票据发行便利市场经营中应注意的问题 第五节 其他主要的表外业务 1．货款承诺 2．贷款出售 本章重点、难点：表外业务产生的原因，各种类型的表外业务的含义和特点。 本章教学要求：了解表外业务是商业银行的利润的重要来源，是商业银行向客户提供金融服务的主要领域，同时 也是现代条件下商业银行进行市场竞争的重点。掌握表外业务的主要流程。 第七章 商业银行国际业务管理 第一节 国际业务概述 1．商业银行国际业务的发展 2．国际业务发展的策略 3．商业银行跨国经营的机构 4．商业银行国际业务的种类 第二节 国际结算业务 1．国外汇款 2．托收 3．信用证结算方式 4．担保业务 第三节 国际信贷业务 1．进出口融资 2．国际商业贷款 3．国际放款的风险 4．国际放款政策 第四节 外汇买卖 1．汇市场与汇率 2．外汇买卖业务 3．外汇买卖业务的经营要点与技巧 本章重点、难点：国际业务发展的策略，各种国际业务的特点及其实际运用。 本章教学要求：了解商业银行从事国际业务的组织机构、国际业务的具体内容，了解各类国际业务的含义及构成， 了解国际业务的经营，并能分析我国商业银行发展国际业务的条件及发展状况。掌握这些业务的主要流程。 第八章 商业银行资产负债综合管理策略 第一节 资产负债管理理论 1．资产管理理论 2．负债管理理论 3．资产负债综合管理理论 第二节 商业银行资产负债管理的目标与原则 第三节 利率敏感性缺口和持续期缺口管理 1．融资缺口模型及运用 2．持续期缺口模型及运用 3．缺口管理的评价 第五节 西方商业银行资产负债管理模式 1．偿还期对称管理模式 2．集中管理模式 3．不同中心分配管理模式
金融学院本科课程教学大纲 ,范额管理式 管理 的 星，掌利率敏感性缺口和持续期缺口管理的含义 第九音布组 第一节商业银行风险撕交 ,商业银行风险的概念 2.风险管理的必要性 3,离业银行风险的成因 4。帝业银行风哈的类别 第二节风险管理框架 1,成立集团风险委员会 2.进行行业、国家、客户的信用等级评定 3.制定风险管理的有关政策 4,建立风险经理制 5.完善风险管理报告和监测制度 第三节信用风险管理 1,信用风险识别 2。国家风险识别 .行业风险识别 第四节市场风险管理 的测量 定 点：商业银行风险概念和成因，市场风险管理，操作风险管理 要求： 理解商业银行风险含义，风险类型，同时 种风险的管理方法， 第十章商业银行经营绩效分析 第一节银行财务报表（理解） )想行指持表 3.银行现金流量表 第二节商业银行效益分析（掌撮） 1,银行业中的一些重要的盈利指标 2.杜邦分析法 3.影响银行收益率的因素分析 4.银行效益的评价方法 第三节案例分析 本章重点、难点：根据商业银行报表对商业银行进行效益分析。 本童数学要求：了解商业银行财务管理的任务和原则、财务管理的内容，掌捉商业银行各种财务报表的内容和各 个项目之间的关系， 五、考核方式及要求 考核形式：形成性考核(30%)：包括课堂讨论，案例分析作业等。 闭卷笔试(70%)：包括20%了解内容+40%理解内容+40%掌提内容 88
金融学院本科课程教学大纲 88 4．差额管理模式 本章重点、难点：资产负债管理理论；利率敏感性缺口和持续期缺口管理。 本章教学要求：理解各种不同的资产负债管理理论及其发展过程，掌握利率敏感性缺口和持续期缺口管理的含义 和计算方法，了解各种西方商业银行资产负债管理模式。 第九章 商业银行风险管理 第一节 商业银行风险概念 1．商业银行风险的概念 2．风险管理的必要性 3．商业银行风险的成因 4．商业银行风险的类别 第二节 风险管理框架 1．成立集团风险委员会 2．进行行业、国家、客户的信用等级评定 3．制定风险管理的有关政策 4．建立风险经理制 5．完善风险管理报告和监测制度 第三节 信用风险管理 1．信用风险识别 2．国家风险识别 3．行业风险识别 第四节 市场风险管理 1．市场风险的测量 2．操作控制 第五节 操作风险管理 1．定义 2．操作风险的具体分类 3．操作风险管理方法 本章重点、难点：商业银行风险概念和成因，市场风险管理，操作风险管理 本章教学要求：理解商业银行风险含义，风险类型，同时掌握各种风险的管理方法。 第十章 商业银行经营绩效分析 第一节 银行财务报表（理解） 1．资产负债表 2．银行损益表 3．银行现金流量表 第二节 商业银行效益分析（掌握） 1．银行业中的一些重要的盈利指标 2．杜邦分析法 3．影响银行收益率的因素分析 4．银行效益的评价方法 第三节 案例分析 本章重点、难点：根据商业银行报表对商业银行进行效益分析。 本章教学要求：了解商业银行财务管理的任务和原则、财务管理的内容，掌握商业银行各种财务报表的内容和各 个项目之间的关系。 五、考核方式及要求 考核形式： 形成性考核（30％）：包括课堂讨论，案例分析作业等。 闭卷笔试（70％）：包括 20％了解内容＋40％理解内容＋40%掌握内容
金融学院本科课程教学大纲 六、推荐教材及教学参考书 教材： 《商业银行管理》，彼得.S.罗撕（美）著，机械工业出版社，2013年，标准书号：9787111437505。 参考节书： 《商业银行经营学》，戴国强主编，高等教有出版社，2011年，标准书号：9787040329315。 大纲修订人：黄患春 大纲审定人：刘荣茂
金融学院本科课程教学大纲 89 六、推荐教材及教学参考书 教 材： 《商业银行管理》，彼得.S.罗斯（美）著，机械工业出版社，2013年，标准书号：9-787111-437505。 参考书： 《商业银行经营学》，戴国强主编，高等教育出版社，2011年，标准书号：9787040329315。 大纲修订人：黄惠春 大纲审定人：刘荣茂
