物流金融Logistics Finance
物流金融 Logistics Finance
物流金融（LogisticsFinance)物流金融（LogisticsFinance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等
物流金融（Logistics Finance） ◆ 物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流业的运营过程，通过应用和 开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资 金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、 贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业 的中间业务等
供应链金融(Supplychianfinance)供应链金融（Supplychianfinance）是指银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，变把握单个企业的不可控风险为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式
供应链金融（Supply chian finance） ◆ 供应链金融（Supply chian finance）是指银行围绕核心企业，管理上下游中 小企业的资金流和物流，变把握单个企业的不可控风险为供应链企业整体的 可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。 银行向 客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应 商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服 务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运 用的金融产品和服务的一种融资模式。）
供应链金融与物流金融的区别物流金融是针对物流企业其至物流产业中的某个企业提供的金融产品。而供应链金融是针对供应链上某个核心企业给予的金融支持，为企业的供应链提供融资一类的服务
供应链金融与物流金融的区别 物流金融是针对物流企业甚至物流产业中的某个企 业提供的金融产品。而供应链金融是针对供应链上某 个核心企业给予的金融支持，为企业的供应链提供融 资一类的服务
供应链金融与物流金融的区别服务对象：物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地域等：而供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供融资服务。担保及风险：开展物流金融业务时，中小企业以其自有资源提供担保，融资活动的风险主要由贷款企业产生：供应链金融的担保以核心企业为主，或由核心企业负连带责任，其风险由核心企业及上下游中小企业产生：供应链中的任何一个环节出现问题，将影响整个供应链的安全及贷款的顺利归还，因此操作风险较大。但是，金融机构的贷款收益也会因整条供应链的加入而随之增大。物流企业的作用：对于物流金融，物流企业作为融资活动的主要运作方，为贷款企业提供融资服务：供应链金融则以金融机构为主，物流企业仅作为金融机构的辅助部门提供物流运作服务。异地金融机构的合作程度：在融资活动中，物流金融一般仅涉及贷款企业所在地的金融机构：对于供应链金融，由于上、下游企业及核心企业经营和生产的异地化趋势增强，因而涉及多个金融机构间的业务协作及信息共享，同时加大了监管难度
供应链金融与物流金融的区别 ◆ 服务对象：物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规模、种类和地 域等；而供应链金融是为供应链中的上、下游中小企业及供应链的核心企业提供融 资服务。 ◆ 担保及风险：开展物流金融业务时，中小企业以其自有资源提供担保，融资活动的 风险主要由贷款企业产生；供应链金融的担保以核心企业为主，或由核心企业负连 带责任，其风险由核心企业及上下游中小企业产生;供应链中的任何一个环节出现问 题，将影响整个供应链的安全及贷款的顺利归还，因此操作风险较大。但是，金融 机构的贷款收益也会因整条供应链的加入而随之增大。 ◆ 物流企业的作用：对于物流金融，物流企业作为融资活动的主要运作方，为贷款企 业提供融资服务;供应链金融则以金融机构为主，物流企业仅作为金融机构的辅助部 门提供物流运作服务。 ◆ 异地金融机构的合作程度：在融资活动中，物流金融一般仅涉及贷款企业所在地的 金融机构;对于供应链金融，由于上、下游企业及核心企业经营和生产的异地化趋势 增强，因而涉及多个金融机构间的业务协作及信息共享，同时加大了监管难度
物流金融基本模式代收货款：代收货款业务是物流公垫付货款：热付货款业务是指当物流公司为发货人承运一批货物时，物流司为企业（大多为各类邮购公司公司首先代提货人预付一半货款：当电子商务公司、商贸企业、金融提货人取货时则交付给物流公司全部机构等）提供传递实物的同时货款。为消除垫付货款对物流公司的帮助供方向买方收取现款，然后资金占用，垫付货款还有另一种模式发货人将货权转移给银行，银行根据将货款转交投递企业并从中收取市场情况按一定比例提供融资，当提一定比例的费用。代收货款模式货人向银行偿还货款后，银行向第三是物流金融的初级阶段，从盈利方物流企业发出放货指示：将货权还来看，它直接带来的利益属于物给提货人。此种模式下，物流公司的流公司，同时厂家和消费者获得角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、承担的是方便快捷的服务。货物运送，协助控制风险的配角
物流金融基本模式 ◆ 代收货款:代收货款业务是物流公 司为企业（大多为各类邮购公司、 电子商务公司、商贸企业、金融 机构等）提供传递实物的同时， 帮助供方向买方收取现款，然后 将货款转交投递企业并从中收取 一定比例的费用。代收货款模式 是物流金融的初级阶段，从盈利 来看，它直接带来的利益属于物 流公司，同时厂家和消费者获得 的是方便快捷的服务。 ◆ 垫付货款:垫付货款业务是指当物流 公司为发货人承运一批货物时，物流 公司首先代提货人预付一半货款；当 提货人取货时则交付给物流公司全部 货款。为消除垫付货款对物流公司的 资金占用，垫付货款还有另一种模式： 发货人将货权转移给银行，银行根据 市场情况按一定比例提供融资，当提 货人向银行偿还货款后，银行向第三 方物流企业发出放货指示，将货权还 给提货人。此种模式下，物流公司的 角色发生了变化，由原来商业信用主 体变成了为银行提供货物信息、承担 货物运送，协助控制风险的配角
物流金融基本模式仓单质押：仓单质押是以仓单为标￥1、提出申请的物而成立的一种质权。仓单质6、解押指令5、偿还贷款押作为一种服务项目，为仓储企合作银行业拓展服务项目：开展多种经营4、发放贷款3、提交注册仓单提供了广阔的舞台，特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型2、指定交收仓库存货的过程中，仓单质押作为一种的指定交收仓库业务应该得到广泛应用。交易商7、提货/中国物通网tcstong.oom
物流金融基本模式 仓单质押:仓单质押是以仓单为标 的物而成立的一种质权。仓单质 押作为一种服务项目，为仓储企 业拓展服务项目，开展多种经营 提供了广阔的舞台，特别是在传 统仓储企业向现代物流企业转型 的过程中，仓单质押作为一种的 业务应该得到广泛应用
物流金融基本模式保兑仓（承兑汇票业务）：保7、发货兑仓是生产厂家（卖方）代理商经销商（买方）和银行三方核心企业1、交易平台振合成交合作，以银行信用为载体3申请融资P融资支付以银行承兑汇票为结算工具出具质押物清单申请赎货由银行控制提货权，生产厂62出具发货通知家受托保管货物并承担对未还款，提货部分的回购担保责任，5买方随缴保证金随提货的一银行种特定票据业务服务模式
物流金融基本模式 ◆ 保兑仓（承兑汇票业务）:保 兑仓是生产厂家（卖方）、 经销商（买方）和银行三方 合作，以银行信用为载体， 以银行承兑汇票为结算工具， 由银行控制提货权，生产厂 家受托保管货物并承担对未 提货部分的回购担保责任， 买方随缴保证金随提货的一 种特定票据业务服务模式
物流金融基本模式融通仓融资（物流仓单金融）：其基本原理是生产经营企业先以其采银行融资租赁公司一借贷关系购的原材料或产成品作为质押物或租赁关系反担保品存入融通仓并据此获得协作银行的贷款，然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过程中仓储监管分阶段还款。第三方物流企业提供质押物品的保管、价值评估、去向监管、信用担保等服务，从而架起银企间资金融通的桥梁。其实质就承租人物流公司一货物转移关系→是将银行不太愿意接受的动产主要是原材料、产成品转变成其乐意接受的动产质押产品，以此作为质押担保品或反担保品进行信贷融资
物流金融基本模式 ◆ 融通仓融资（物流仓单金融）：其 基本原理是生产经营企业先以其采 购的原材料或产成品作为质押物或 反担保品存入融通仓并据此获得协 作银行的贷款，然后在其后续生产 经营过程中或质押产品销售过程中 分阶段还款。第三方物流企业提供 质押物品的保管、价值评估、去向 监管、信用担保等服务，从而架起 银企间资金融通的桥梁。其实质就 是将银行不太愿意接受的动产主要 是原材料、产成品转变成其乐意接 受的动产质押产品，以此作为质押 担保品或反担保品进行信贷融资
物流金融基本模式物流授信金融：是指金融机构根物流保理：物流保理业务是基于据物流企业的规模，经营业绩物流企业为客户提供物流服务并运营现状，资产负债比例以及信正常完成业务后所产生的应收账用程度，授物流企业一定的信款的综合信用服务。以债权人转贷额度，物流企业直接利用这些让其应收账款为前提，由商业银信贷额度向相关企业提供灵活的行或商业保理公司提供集应收账质押贷款业务，由物流企业直接款催收、管理、坏账担保及融资监控质押贷款业务的全过程，金于一体的综合性金融服务。融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作
物流金融基本模式 ◆ 物流授信金融：是指金融机构根 据物流企业的规模，经营业绩， 运营现状，资产负债比例以及信 用程度，授予物流企业一定的信 贷额度，物流企业直接利用这些 信贷额度向相关企业提供灵活的 质押贷款业务，由物流企业直接 监控质押贷款业务的全过程，金 融机构则基本上不参与该质押贷 款项目的具体运作。 ◆ 物流保理： 物流保理业务是基于 物流企业为客户提供物流服务并 正常完成业务后所产生的应收账 款的综合信用服务。以债权人转 让其应收账款为前提，由商业银 行或商业保理公司提供集应收账 款催收、管理、坏账担保及融资 于一体的综合性金融服务