第十三章中央银行 第一节中央银行的产生与发展 第二节中央银行的特点和职能 第三节中央银行制度的类型和组织结构 第四节中央银行的业冬 2021/121 目录
1 2021/1/21 第十三章 中 央 银 行 第一节 中央银行的产生与发展 第二节 中央银行的特点和职能 第三节 中央银行制度的类型和组织结构 第四节 中央银行的业务 返回 目录
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第一节中央银行的产生与发展 、中央银行制度的建立和完善 ●中央银行是在资本主义商品经济和银行信用业的发展 过程中,从商业银行分离出来,并逐渐演变发展而成 的。 典型的中央银行,是1694年成立的英格兰银行,这是 英国历史上第一家按公司制组建的股份制银 1920年布鲁塞尔国际金融会议决定,凡是还未建立中 央银行的国家,都应尽快成立,以稳定第一次世界大 战后国际金融混乱的局面。这一决定,直接推动了各 新兴国家中央银行的建立。 3 2021/1/21
3 2021/1/21 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行制度的建立和完善 ⚫ 中央银行是在资本主义商品经济和银行信用业的发展 过程中，从商业银行分离出来，并逐渐演变发展而成 的。 ⚫ 典型的中央银行，是1694年成立的英格兰银行，这是 英国历史上第一家按公司制组建的股份制银行。 ⚫ 1920年布鲁塞尔国际金融会议决定，凡是还未建立中 央银行的国家，都应尽快成立，以稳定第一次世界大 战后国际金融混乱的局面。这一决定，直接推动了各 新兴国家中央银行的建立
第一节中央银行的产生与发展 二、中央银行产生的原因 )统一货币发行权的需要 只有建立中央银行,才能集中掌握货币发行权。在中 央银行形成之前,没有专门的发行银行,所有的商业 银行都可以发行银行券(钞票)。由于一般私人银行 信誉受限制,影响流通范围的扩大。特别是当出现经 济金融危机时,经常出现破产的银行无法保证所发行 的银行券的兑现的现象,引起经济、金融的更大混乱 同时商业银行通过发行钞票作为资金来源,利润大, 为追逐利润,经常导致货币发行的失控。因此,各国 政府都逐渐把发行权集中于专管发行的中央银行,发 4 行一种全国统一流通的货币。 2021/1/21
4 2021/1/21 第一节 中央银行的产生与发展 二、中央银行产生的原因 (一)统一货币发行权的需要 ⚫ 只有建立中央银行，才能集中掌握货币发行权。在中 央银行形成之前，没有专门的发行银行，所有的商业 银行都可以发行银行券（钞票）。由于一般私人银行 信誉受限制，影响流通范围的扩大。特别是当出现经 济金融危机时，经常出现破产的银行无法保证所发行 的银行券的兑现的现象，引起经济、金融的更大混乱。 同时商业银行通过发行钞票作为资金来源，利润大， 为追逐利润，经常导致货币发行的失控。因此，各国 政府都逐渐把发行权集中于专管发行的中央银行，发 行一种全国统一流通的货币
第一节中央银行的产生与发展 (二)集中票据交换和扮演最后贷款者的需要 ●随着银行业务的扩大,商业银行收授票据的数量迅速 增加,银行之间债权债务关系日益复杂,不仅异地清 算矛盾突出,同城结算也很困难,这在客观上产生了 建立统一清算中心的需要。 ●在市场经济的发展过程中,信用关系越来越发达,银 行贷款数量不断扩大,贷款期限相应延长。商业银行 仅靠自己吸收的存款进行放款,远远不能满足社会经 济发展对货币资金的需求,难于避免出现清偿能力不 足的现象,发生支付困难,甚至导致挤兑和破产,危 及社会经济的正常运转。这从客观上要求建立一个大 5 银行作为银行的最后贷款者,充当银行贷款的后盾。 2021/1/21
5 2021/1/21 第一节 中央银行的产生与发展 （二）集中票据交换和扮演最后贷款者的需要 ⚫ 随着银行业务的扩大，商业银行收授票据的数量迅速 增加，银行之间债权债务关系日益复杂，不仅异地清 算矛盾突出，同城结算也很困难，这在客观上产生了 建立统一清算中心的需要。 ⚫ 在市场经济的发展过程中，信用关系越来越发达，银 行贷款数量不断扩大，贷款期限相应延长。商业银行 仅靠自己吸收的存款进行放款，远远不能满足社会经 济发展对货币资金的需求，难于避免出现清偿能力不 足的现象，发生支付困难，甚至导致挤兑和破产，危 及社会经济的正常运转。这从客观上要求建立一个大 银行作为银行的最后贷款者，充当银行贷款的后盾
第一节中央银行的产生与发展 (三)实现经营者与管理者相分离的需要 只有实现商业银行与中央银行的分离,建立起中央银 行,商业银行才能成为真正的商业银行,成为名符其 实的金融企业。 西方各国的中央银行还未建立时,金融业的管理者与 经营者之间的概念不清,职能混乱,政府经常把一些 行政管理职能和宏观经济目标强加于商业银行身上, 使他们处于两难境地,难于适应社会化商品经济发展 的需要。这种情况,在社会主义国家实行高度集中的 计划经济时期,表现得更加突出。 6 2021/1/21
6 2021/1/21 第一节 中央银行的产生与发展 （三）实现经营者与管理者相分离的需要 ⚫ 只有实现商业银行与中央银行的分离，建立起中央银 行，商业银行才能成为真正的商业银行，成为名符其 实的金融企业。 ⚫ 西方各国的中央银行还未建立时，金融业的管理者与 经营者之间的概念不清，职能混乱，政府经常把一些 行政管理职能和宏观经济目标强加于商业银行身上， 使他们处于两难境地，难于适应社会化商品经济发展 的需要。这种情况，在社会主义国家实行高度集中的 计划经济时期，表现得更加突出
第一节中央银行的产生与发展 (四)进行金融监管、实现金融安全的需要 ●现代市场经济的发展,使生产的社会化程度日益提高, 信用经济进一步发达,金融机构日益多样化,经济日 益一体化。这在客观上要求有一个大银行,代表国家 对全社会的银行及其货币信用活动进行必要的管理和 监督。 为了保障商业银行和整个金融业的安全,也需要建立 中央银行专门管理银行业。资本主义各国历史上频繁 的经济金融危机,使政府认识到有必要建立专门机构, 监督、管理商业银行和其他金融机构,集中保管各家 银行的一部分准备金,支持资金周转困难的银行,以 7 保持整个金融体系的安全和稳定,扶持金融业的发展 2021/1/21
7 2021/1/21 第一节 中央银行的产生与发展 （四）进行金融监管、实现金融安全的需要 ⚫ 现代市场经济的发展，使生产的社会化程度日益提高， 信用经济进一步发达，金融机构日益多样化，经济日 益一体化。这在客观上要求有一个大银行，代表国家 对全社会的银行及其货币信用活动进行必要的管理和 监督。 ⚫ 为了保障商业银行和整个金融业的安全，也需要建立 中央银行专门管理银行业。资本主义各国历史上频繁 的经济金融危机，使政府认识到有必要建立专门机构， 监督、管理商业银行和其他金融机构，集中保管各家 银行的一部分准备金，支持资金周转困难的银行，以 保持整个金融体系的安全和稳定，扶持金融业的发展
第二节中央银行的特点和职能 、中央银行的特点 )特点 中央银行是特殊的管理机关。它是具有银行特征的 特殊的国家机关,而不是企业性银行,不以盈利为 目的,不与一般金融机构争利,它是一国金融业的 首脑机构,对全国金融负有调节、控制、监督、管 理和保护、扶持的责任。 处于超然地位,不经营一般银行具体业务,而是按 照有偿信用原则向政府和银行提供资金融通和划拨 清算等万面的业务服务。 8 2021/1/21
8 2021/1/21 第二节 中央银行的特点和职能 一、中央银行的特点 (一)特点 ➢ 中央银行是特殊的管理机关。它是具有银行特征的 特殊的国家机关，而不是企业性银行，不以盈利为 目的，不与一般金融机构争利，它是一国金融业的 首脑机构，对全国金融负有调节、控制、监督、管 理和保护、扶持的责任。 ➢ 处于超然地位，不经营一般银行具体业务，而是按 照有偿信用原则向政府和银行提供资金融通和划拨 清算等方面的业务服务
第二节中央银行的特点和职能 依靠国家强制吸收存款,保管一般银行的准备金 同时还利用所拥有的经济力量对金融活动以及整个 经济活动实行监督与控制。 中央银行业务活动的主要目的,是为实现国家政策 服务。 (二)主要任务 发行货币,管理金融机构并保护、扶持金融业的发 展,稳定金融与货币并促进济发展等。其宏观经济 政策一般都规定为四大目标:稳定物价、充分就业、 经济增长和国际收支平衡。 2021/1/21
9 2021/1/21 第二节 中央银行的特点和职能 ➢ 依靠国家强制吸收存款，保管一般银行的准备金， 同时还利用所拥有的经济力量对金融活动以及整个 经济活动实行监督与控制。 ➢ 中央银行业务活动的主要目的，是为实现国家政策 服务。 (二)主要任务 ⚫ 发行货币，管理金融机构并保护、扶持金融业的发 展，稳定金融与货币并促进济发展等。其宏观经济 政策一般都规定为四大目标：稳定物价、充分就业、 经济增长和国际收支平衡
第二节中央银行的特点和职能 二、中央银行的职能 (一)作为发行银行的职能 ●所谓发行银行是指它拥有货币发行的特权,是全国唯 一的货币发行机构 °中央银行的前身是具有发行银行券特权的商业银行, 中央银行取代发行权之后,发行银行券就成为中央银 行独有的职能。目前,在绝大多数国家,中央银行是 唯一由国家授权发行纸币的银行。中央银行依靠发行 货币来提供信用,供应流通中的流通手段。中央银 凭此特权及运用其他工具,控制货币供应量和信贷量, 从而达到稳定货币、保障充分就业、保持收支平衡以 促进经济增长的目标。 10 2021/1/21
10 2021/1/21 第二节 中央银行的特点和职能 二、中央银行的职能 （一）作为发行银行的职能 ⚫ 所谓发行银行是指它拥有货币发行的特权，是全国唯 一的货币发行机构。 ⚫ 中央银行的前身是具有发行银行券特权的商业银行， 中央银行取代发行权之后，发行银行券就成为中央银 行独有的职能。目前，在绝大多数国家，中央银行是 唯一由国家授权发行纸币的银行。中央银行依靠发行 货币来提供信用，供应流通中的流通手段。中央银行 凭此特权及运用其他工具，控制货币供应量和信贷量， 从而达到稳定货币、保障充分就业、保持收支平衡以 促进经济增长的目标