第七章 第七章单选题第1题（总第362） 商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指 A:现金 B:库存现金 C:现金资产 D:存款 第七章单选题第2题（总第363） 商业银行存放在代理行和相关银行的存款是 A:存款准备金 B:贷款 C:存放同业存款 D:现金 第七章单选题第3题（总第364） 在银行间确认转账与过程中的支票金额是指 A:现金 B:支票 C:托收中的现金 D:本票 第七章单选题第4题（总第365） 现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是 A:库存现金 B:在中央银行存款
第七章 第七章 单选题 第 1 题(总第 362) 商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指 A:现金 B:库存现金 C:现金资产 D:存款 第七章 单选题 第 2 题(总第 363) 商业银行存放在代理行和相关银行的存款是 A:存款准备金 B:贷款 C:存放同业存款 D:现金 第七章 单选题 第 3 题(总第 364) 在银行间确认转账与过程中的支票金额是指 A:现金 B:支票 C:托收中的现金 D:本票 第七章 单选题 第 4 题(总第 365) 现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是 A:库存现金 B:在中央银行存款
C:存放同业存款 D托收中的现金 第七章单选题第5题（总第366） 商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是 A:贷款 B:同业拆借 C:存款 D:证券回购 第七章单选题第6题（总第367） 金融体系的最后贷款人是 A:中央银行 B:商业银行 C:保险公司 D:证券公司 第七章单选题第7题（总第368） 现金资产管理的首要目标是 A:现金来源合理 B:现金运用合理 C:将现金资产控制在适度的规模上 D:现金盈利 第七章单选题第8题（总第369） 银行维持适度现金资产存量的必要保障是
C:存放同业存款 D:托收中的现金 第七章 单选题 第 5 题(总第 366) 商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是 A:贷款 B:同业拆借 C:存款 D:证券回购 第七章 单选题 第 6 题(总第 367) 金融体系的最后贷款人是 A:中央银行 B:商业银行 C:保险公司 D:证券公司 第七章 单选题 第 7 题(总第 368) 现金资产管理的首要目标是 A:现金来源合理 B:现金运用合理 C:将现金资产控制在适度的规模上 D:现金盈利 第七章 单选题 第 8 题(总第 369) 银行维持适度现金资产存量的必要保障是
A:适时灵活地调节现金资产存量 B现金来源合理 C:现金运用合理 D:适时灵活地调节现金资产流量 第七章单选题第9题（总第370） 主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是 A:法定存款准备金计算法 B:滞后准备金计算法 C:同步准备金计算法 D:超额存款准备金计算法 第七章单选题第10题（总第371） 以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是 A:要掌握好现金的票面结构 B:要充分发挥中心库的调剂作用 C:要掌握储蓄现金收支规律 D:创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账 第七章单选题第11题（总第372） 按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是 A:法定存款准备金 B:超额准备金 C:备用金 D:向中央银行借款
A:适时灵活地调节现金资产存量 B:现金来源合理 C:现金运用合理 D:适时灵活地调节现金资产流量 第七章 单选题 第 9 题(总第 370) 主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是 A:法定存款准备金计算法 B:滞后准备金计算法 C:同步准备金计算法 D:超额存款准备金计算法 第七章 单选题 第 10 题(总第 371) 以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是 A:要掌握好现金的票面结构 B:要充分发挥中心库的调剂作用 C:要掌握储蓄现金收支规律 D:创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账 第七章 单选题 第 11 题(总第 372) 按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是 A:法定存款准备金 B:超额准备金 C:备用金 D:向中央银行借款
第七章单选题第12题（总第373） 各种变现途径的现金来源（资产类）不包括 A:现金 B:从中央银行拆入现金 C:短期证券 D:证券回购协议 第七章单选题第13题（总第374） 各种拆借途径的现金来源（负债类）不包括 A:从中央银行拆入现金 B:从其他银行拆入资金 C:各种商业票据 D:大额定期存单 第七章单选题第14题（总第375） 以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是 A:同步准备金计算法 B:滞后准备金计算法 C:权益法 D:汇总法 第七章单选题第15题（总第376） 贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于 A:贷款的运用 B:贷款使用的范围 C:贷款的发放 D:贷款的收回
第七章 单选题 第 12 题(总第 373) 各种变现途径的现金来源（资产类）不包括 A:现金 B:从中央银行拆入现金 C:短期证券 D:证券回购协议 第七章 单选题 第 13 题(总第 374) 各种拆借途径的现金来源（负债类）不包括 A:从中央银行拆入现金 B:从其他银行拆入资金 C:各种商业票据 D:大额定期存单 第七章 单选题 第 14 题(总第 375) 以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是 A:同步准备金计算法 B:滞后准备金计算法 C:权益法 D:汇总法 第七章 单选题 第 15 题(总第 376) 贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于 A:贷款的运用 B:贷款使用的范围 C:贷款的发放 D:贷款的收回
第七章多选题第1题（总第377） 商业银行的现金资产一般包括以下几类 A:库存现金 B:在中央银行存款 C:存放同业存款 D:托收中的现金 第七章多选题第2题（总第378） 在中央银行存款由两部分构成 A:准备金 B:法定存款准备金 C:超额准备金 D:备用金 第七章多选题第3题（总第379） 各种变现途径的现金来源（资产类） A:短期证券 B:证券回购协议 C:各种商业票据 D:存放于中央银行的超额准备金 第七章多选题第4题（总第380） 各种拆借途径的现金来源（负债类） A:从中央银行拆入现金 B:从其他银行拆入资金
第七章 多选题 第 1 题(总第 377) 商业银行的现金资产一般包括以下几类 A:库存现金 B:在中央银行存款 C:存放同业存款 D:托收中的现金 第七章 多选题 第 2 题(总第 378) 在中央银行存款由两部分构成 A:准备金 B:法定存款准备金 C:超额准备金 D:备用金 第七章 多选题 第 3 题(总第 379) 各种变现途径的现金来源（资产类） A:短期证券 B:证券回购协议 C:各种商业票据 D:存放于中央银行的超额准备金 第七章 多选题 第 4 题(总第 380) 各种拆借途径的现金来源（负债类） A:从中央银行拆入现金 B:从其他银行拆入资金
C:财政账户 D:大额定期存单 第七章多选题第5题（总第381） 银行创新的现金来源渠道包括 A:期权 B:期货 C:证券化贷款 D:证券化资产 第七章多选题第6题（总第382） 现金资产管理中应坚持的基本原则 A:盈利性原则 B:适度存量控制原则 C:适时流量调节原则 D:安全性原则 第七章多选题第7题（总第383） 超额存款准备金是商业银行的最重要的可用头寸，银行可以用来 A:进行投资 B:清偿债务 C:贷款 D:提取业务周转金 第七章多选题第8题（总第384） 影响超额准备金需要量的因素主要有
C:财政账户 D:大额定期存单 第七章 多选题 第 5 题(总第 381) 银行创新的现金来源渠道包括 A:期权 B:期货 C:证券化贷款 D:证券化资产 第七章 多选题 第 6 题(总第 382) 现金资产管理中应坚持的基本原则 A:盈利性原则 B:适度存量控制原则 C:适时流量调节原则 D:安全性原则 第七章 多选题 第 7 题(总第 383) 超额存款准备金是商业银行的最重要的可用头寸，银行可以用来 A:进行投资 B:清偿债务 C:贷款 D:提取业务周转金 第七章 多选题 第 8 题(总第 384) 影响超额准备金需要量的因素主要有
A:存款波动 B:向中央银行借款的因素 C:贷款的发放与收回 D:财政性存款因素 第七章多选题第9题（总第385） 商业银行头寸调度的渠道和方式主要有以下几种 A:同业拆借 B:短期证券回购及商业票据交易 C:通过中央银行融资 D:商业银行系统内的资金调度 第七章多选题第10题（总第386） 影响银行库存现金的因素比较复杂，其中主要有 A:现金收支规律 B:营业网点的多少 C:后勤保障的条件 D:与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定 第七章多选题第11题（总第387列 匡算库存现金需要量主要应考虑两个因素 A:现金的用途 B:库存现金周转时间 C:库存现金支出水平的确定 D:库存现金收入水平的确定
A:存款波动 B:向中央银行借款的因素 C:贷款的发放与收回 D:财政性存款因素 第七章 多选题 第 9 题(总第 385) 商业银行头寸调度的渠道和方式主要有以下几种 A:同业拆借 B:短期证券回购及商业票据交易 C:通过中央银行融资 D:商业银行系统内的资金调度 第七章 多选题 第 10 题(总第 386) 影响银行库存现金的因素比较复杂，其中主要有 A:现金收支规律 B:营业网点的多少 C:后勤保障的条件 D:与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定 第七章 多选题 第 11 题(总第 387) 匡算库存现金需要量主要应考虑两个因素 A:现金的用途 B:库存现金周转时间 C:库存现金支出水平的确定 D:库存现金收入水平的确定
第七章多选题第12题（总第388） 银行库存现金周转时间的长短，受多种因素的影响，主要有 A:银行营业网点的分布状况和距离 B:交通运输工具的先进程度 C:经办人员的配置 D:出入库制度与营业时间的相互衔接情况 第七章多选题第13题（总第389） 要切实管好库存现金，使库存现金规模经常保持在一个适度规模上，还需要银行内部加 强管理，提高管理水平，要做到以下几点 A:应将库存现金状况与有关人员的经济利益挂钩 B:应实现现金出纳业务的规范化操作 C:要掌握储蓄现金收支规律 D:解决压缩库存现金的技术性问题 第七章多选题第14题（总第390） 储蓄的现金收支一般有以下规律 A:在正常情况下，下午取款的平均数大于上午 B:在营业过程中，客户取款和存款在正常情况下基本相等 C:在正常情况下，上午取款的平均数大于下午 D:在一般情况下，每个月出现现金净收入和净支出的日期基本不变 第七章多选题第15题（总第391） 商业银行在同业的存款需要量，主要取决于以下几个因素 A:使用代理行的服务数量和项目 B:代理行的收费标准 C:可投资余额的收益率
第七章 多选题 第 12 题(总第 388) 银行库存现金周转时间的长短，受多种因素的影响，主要有 A:银行营业网点的分布状况和距离 B:交通运输工具的先进程度 C:经办人员的配置 D:出入库制度与营业时间的相互衔接情况 第七章 多选题 第 13 题(总第 389) 要切实管好库存现金，使库存现金规模经常保持在一个适度规模上，还需要银行内部加 强管理，提高管理水平，要做到以下几点 A:应将库存现金状况与有关人员的经济利益挂钩 B:应实现现金出纳业务的规范化操作 C:要掌握储蓄现金收支规律 D:解决压缩库存现金的技术性问题 第七章 多选题 第 14 题(总第 390) 储蓄的现金收支一般有以下规律 A:在正常情况下，下午取款的平均数大于上午 B:在营业过程中，客户取款和存款在正常情况下基本相等 C:在正常情况下，上午取款的平均数大于下午 D:在一般情况下，每个月出现现金净收入和净支出的日期基本不变 第七章 多选题 第 15 题(总第 391) 商业银行在同业的存款需要量，主要取决于以下几个因素 A:使用代理行的服务数量和项目 B:代理行的收费标准 C:可投资余额的收益率
D:可投资余额的利用率 第七章多选题第16题（总第392） 在中央银行存款由两部分构成 A:向中央银行借款 B:同业拆借 C:法定存款准备金 D:超额准备金 第七章多选题第17题（总第393） 超额准备金的含义是 A:商业银行吸收的存款中扣除法定存款准备金以后的余额 B:商业银行可用资金 C:在存款准备金账户中，超过了法定存款准备金的那部分存款 D:按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金 第七章多选题第18题（总第394） 传统的现金来源有 A:备用金 B:银行投资的各种短期证券 C:银行通过各种途径拆入的现金 D:存款 第七章多选题第19题（总第395） 超额存款准备金是指在中央银行超出了法定存款准备金的那部分存款。银行可以用来进 行日常的各种支付和贷放活动，如
D:可投资余额的利用率 第七章 多选题 第 16 题(总第 392) 在中央银行存款由两部分构成 A:向中央银行借款 B:同业拆借 C:法定存款准备金 D:超额准备金 第七章 多选题 第 17 题(总第 393) 超额准备金的含义是 A:商业银行吸收的存款中扣除法定存款准备金以后的余额 B:商业银行可用资金 C:在存款准备金账户中，超过了法定存款准备金的那部分存款 D:按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金 第七章 多选题 第 18 题(总第 394) 传统的现金来源有 A:备用金 B:银行投资的各种短期证券 C:银行通过各种途径拆入的现金 D:存款 第七章 多选题 第 19 题(总第 395) 超额存款准备金是指在中央银行超出了法定存款准备金的那部分存款。银行可以用来进 行日常的各种支付和贷放活动，如
A:支票的清算 B:短期投资 C:电子划拨 D:其他交易 第七章多选题第20题（总第396） 商业银行头寸调度的重要渠道，也是商业银行的二级储备的是 A:短期证券 B:商业票据 C:长期投资 D:同业拆借 第七章判断题第1题（总第397列 库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。库存现金的 经营原则就是保持适度的规模。 对 错 第七章判断题第2题（总第398） 存款准备金己经演变成为中央银行调节信用的一种政策手段，在正常情况下一般不得动 用，缴存法定比率的准备金不具有强制性。 对 错 第七章判断题第3题（总第399） 当法定存款准备金提高时，商业银行的超额存款准备金就相应减少，其信贷扩张能力下
A:支票的清算 B:短期投资 C:电子划拨 D:其他交易 第七章 多选题 第 20 题(总第 396) 商业银行头寸调度的重要渠道，也是商业银行的二级储备的是 A:短期证券 B:商业票据 C:长期投资 D:同业拆借 第七章 判断题 第 1 题(总第 397) 库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。库存现金的 经营原则就是保持适度的规模。 对 错 第七章 判断题 第 2 题(总第 398) 存款准备金已经演变成为中央银行调节信用的一种政策手段，在正常情况下一般不得动 用，缴存法定比率的准备金不具有强制性。 对 错 第七章 判断题 第 3 题(总第 399) 当法定存款准备金提高时，商业银行的超额存款准备金就相应减少，其信贷扩张能力下