第四节 证券法 一、证券法的概念和基本原则 (一)证券法的概念： 1.证券的概念：证券是表示一定财产权利的书 面凭证。 2证券的分类：金券；资格证券；商品证券； 货币证券；资本证券。 3.上市股票 ®北渐彩大学 网络教育
第四节 证券法 一、证券法的概念和基本原则 （一）证券法的概念： 1.证券的概念：证券是表示一定财产权利的书 面凭证。 2.证券的分类：金券；资格证券；商品证券； 货币证券；资本证券。 3.上市股票
4.证券法的概念：指调整在证券发行、转让、 管理、监督、服务等活动过程中形成的各种社会关 系的法律规范的总称。 5.证券法的特征：公法兼具私法性、综合性、 成文性、国际性。 @北京彩大￥ 网络教育
4.证券法的概念：指调整在证券发行、转让、 管理、监督、服务等活动过程中形成的各种社会关 系的法律规范的总称。 5.证券法的特征：公法兼具私法性、综合性、 成文性、国际性
(二)证券法的基本原则 1.公开原则 2.公平、公正原则 3.自愿、有偿、诚实信用原则 4.国家干预的原则 ®北渐彩大学 网络教育
（二）证券法的基本原则 1.公开原则 2.公平、公正原则 3.自愿、有偿、诚实信用原则 4.国家干预的原则
二、证券的发行与上市交易 (一)证券的发行 1概念：指证券发行人依照法定条件和程序发 售证券并由投资者认购的一种法律行为。 2.证券发行的种类 (1)公募发行。发行人通过中介机构向不特 定的社会公众发售证券的行为。 《@北渐花大率， 网络教育
二、证券的发行与上市交易 （一）证券的发行 1.概念：指证券发行人依照法定条件和程序发 售证券并由投资者认购的一种法律行为。 2.证券发行的种类 （1）公募发行。发行人通过中介机构向不特 定的社会公众发售证券的行为
(2)私募发行。发行人通过中介机构向机构 投资者等特定的投资人发售证券的行为。 3.证券发行的方式 (1)直接发行。由发行人直接将其发行的证 券出售给投资人。 (2)间接发行。又称承销，是发行人委托证 券公司向社会公众发售证券的行为。 ®北渐花大学 网络教育
（2）私募发行。发行人通过中介机构向机构 投资者等特定的投资人发售证券的行为。 3.证券发行的方式 （1）直接发行。由发行人直接将其发行的证 券出售给投资人。 （2）间接发行。又称承销，是发行人委托证 券公司向社会公众发售证券的行为
(二)证券的上市 证券的上市的概念：是指发行人发行的有价 证券，依据法定的条件和程序，在证券交易所集中 竞价交易的行为。 (三)证券的交易 概念：证券的交易，是对依法已经发行的并 经过投资者认购的证券进行买卖的行为。 《@北新彩大学 网络教育
（二）证券的上市 证券的上市的概念：是指发行人发行的有价 证券，依据法定的条件和程序，在证券交易所集中 竞价交易的行为。 （三）证券的交易 概念：证券的交易，是对依法已经发行的并 经过投资者认购的证券进行买卖的行为
三、证券市场的管理 1.中国证监会，是国务院证券监督机构，有权 依法对全国证券市场实行集中统一的监督管理和执 法，维护证券市场的运行秩序。 2.证券交易所，依法对证券交易活动实施自我 管理。 3.证券业协会，对所属会员（证券公司）加强 联系、协调、合作和自我控制。 ®北師花大学 网络教育
三、证券市场的管理 1.中国证监会，是国务院证券监督机构，有权 依法对全国证券市场实行集中统一的监督管理和执 法，维护证券市场的运行秩序。 2.证券交易所，依法对证券交易活动实施自我 管理。 3.证券业协会，对所属会员（证券公司）加强 联系、协调、合作和自我控制
第五节 保险法 一、， 保险法的概念和基本原则 (一)保险法的概念起源 1.保险 (1)概念：广义上，有互助保险、合作保 险、社会保险和商业保险等；狭义上，保险是指 投保人根据合同约定，向保险人支付保险费。 (2)保险的种类 《@北渐彩大学 网络教育
第五节 保险法 一、保险法的概念和基本原则 （一）保险法的概念起源 1.保险 （1）概念：广义上，有互助保险、合作保 险、社会保险和商业保险等；狭义上，保险是指 投保人根据合同约定，向保险人支付保险费。 （2）保险的种类
2.保险法 (1)概念：指以保险关系为调整对象的一切 法律规范的总称；通常来说有广义和狭义之分。在 我国，狭义的保险法即形式意义上的保险法，专指 以保险法所命名的法律法规。广义的保险法，即实 质意义上的保险法，是指所有调整保险关系的法律 规范的总和。 (2)保险法的内容 ®北渐花大学 网络教育
2.保险法 （1）概念：指以保险关系为调整对象的一切 法律规范的总称；通常来说有广义和狭义之分。在 我国，狭义的保险法即形式意义上的保险法，专指 以保险法所命名的法律法规。广义的保险法，即实 质意义上的保险法，是指所有调整保险关系的法律 规范的总和。 （2）保险法的内容
(二)保险法的基本原则 1.守法和公平竞争原则 2保险利益原则 3.最大诚信原则 4.损害赔偿原则 5.保险代位原则 6.近因原则 《@北渐彩大学 网络教育
（二）保险法的基本原则 1.守法和公平竞争原则 2.保险利益原则 3.最大诚信原则 4.损害赔偿原则 5.保险代位原则 6.近因原则
