第五章金融市场与金融创新 一、名词解释 1.广义金融市场 2.狭义金融市场 3.金融市场主体 4.金融市场客体 5.信用工具 6.金融市场媒体 7.货币市场 8.资本市场 9.现货市场 10.期货市场 11.初级市场 12.次级市场 13.公开市场 14.议价市场 15.店头市场 16.第四市场 17.外汇市场 18.保险市场 19.金融创新 20.金融工程 二、填空题 1.金融市场属于 市场，专门提供资本。 不仅决定金融规模的大小，也造就了种类繁多的金融工具。 3.金融工具最初又称 4.金融工具的 是指迅速转变为现金而不致遭受损失的能力
第五章 金融市场与金融创新 一、名词解释 1．广义金融市场 2．狭义金融市场 3．金融市场主体 4．金融市场客体 5．信用工具 6．金融市场媒体 7．货币市场 8．资本市场 9．现货市场 10．期货市场 11．初级市场 12．次级市场 13．公开市场 14．议价市场 15．店头市场 16．第四市场 17．外汇市场 18．保险市场 19．金融创新 20．金融工程 二、填空题 1．金融市场属于 市场，专门提供资本。 2． 不仅决定金融规模的大小，也造就了种类繁多的金融工具。 3．金融工具最初又称 。 4．金融工具的 是指迅速转变为现金而不致遭受损失的能力
5.金融工具的 是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。 6.金融工具的 是指持有金融工具能够带来一定的收益。 7.债务人不履行约定从而带来不能如期归还本金和利息的风险称为 8.金融市场上由于金融工具价格的波动而带来的风险称为 9.按交易的期限分类，金融市场可分为 与资本市场。 10.长期资金市场可分为 和长期抵押放款市场。 11.按交割方式分类，金融市场可分为现货市场、期货市场和 12.期货交易更多依靠 来了结交易部位，真正进行实物交割的交易很少。 13. 与投机者成为期货交易的两大群体。 14 是指买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的期权费后，即 取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利。 15.按交易的程序分类，金融市场可分为 和次级市场。 16.证券发行市场由证券发行者、投资者和 三要素构成。 17.证券流通市场以 为存在基础，反过来又成为证券发行市场正常发展的必要 条件。 18.议价市场没有固定场所，由于这类活动一般多在公开市场外面进行，故又称 19.店头市场以“柜台”和店内交易为特征，而不像议价市场那样不择场所。不过 的特点倒是共同具备的。 20.伦敦、苏黎世黄金市场以现货交易为中心，又称 21.纽约、芝加哥、香港黄金市场以期货交易为主，又称 22.期权买方的这种权利既可以实施，也可以转让，当行情不利于自己的发展时，也可以 放弃，但放弃的一方要付出 的代价
5．金融工具的 是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。 6．金融工具的 是指持有金融工具能够带来一定的收益。 7．债务人不履行约定从而带来不能如期归还本金和利息的风险称为 。 8．金融市场上由于金融工具价格的波动而带来的风险称为 。 9．按交易的期限分类，金融市场可分为 与资本市场。 10．长期资金市场可分为 和长期抵押放款市场。 11．按交割方式分类，金融市场可分为现货市场、期货市场和 。 12．期货交易更多依靠 来了结交易部位，真正进行实物交割的交易很少。 13． 与投机者成为期货交易的两大群体。 14． 是指买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的期权费后，即 取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利。 15．按交易的程序分类 ，金融市场可分为 和次级市场。 16．证券发行市场由证券发行者、投资者和 三要素构成。 17．证券流通市场以 为存在基础，反过来又成为证券发行市场正常发展的必要 条件。 18．议价市场没有固定场所，由于这类活动一般多在公开市场外面进行，故又称 。 19．店头市场以“柜台”和店内交易为特征，而不像议价市场那样不择场所。不过 的特点倒是共同具备的。 20．伦敦、苏黎世黄金市场以现货交易为中心，又称 。 21．纽约、芝加哥、香港黄金市场以期货交易为主，又称 。 22．期权买方的这种权利既可以实施，也可以转让，当行情不利于自己的发展时，也可以 放弃，但放弃的一方要付出 的代价
23.在 上，黄金可以自由进出口，居民和非居民可以自由买卖黄金，如瑞士的 苏黎世黄金市场。 24.在 上，黄金进出口受到限制，只准非居民自由买卖黄金，居民则被禁止。 25. 即保险市场上供求双方具体交易的对象一一保险经济保障。 26.以证券交割地点之外的别国货币为买卖或借贷对象的境外金融市场，称为 27. 是一组预期收益和风险相结合的标准化契约。 28. 以电子计算机、遗传工程、光导纤维、激光、海洋开发的广泛应用为根本 特征，是人类历史上规模最大、影响最深远的一次科学技术革命。 29.传统的银行支付和清算系统采取 30.美国当代著名经济学家爱德华·S·肖从发展经济学的角度对金融与经济发展的关系 进行了开创性的研究，他的理论被称为 三、多项选择题 1.按照交易的产品类别划分，可以将市场分为()和()两大类。 口A,提供产品的市场 口B.提供服务的市场 口C.提供生产要素的市场 口D.提供资源的市场 2.以下()是金融市场本身的构成要素。 口A.金融市场主体 口B.金融市场客体 口C.金融市场媒体 口D.金融市场价格 3.金融市场主体的多寡及交易的频繁会对金融市场()特性产生影响。 口A.深度
23．在 上，黄金可以自由进出口，居民和非居民可以自由买卖黄金，如瑞士的 苏黎世黄金市场。 24．在 上，黄金进出口受到限制，只准非居民自由买卖黄金，居民则被禁止。 25． 即保险市场上供求双方具体交易的对象——保险经济保障。 26．以证券交割地点之外的别国货币为买卖或借贷对象的境外金融市场，称为 。 27． 是一组预期收益和风险相结合的标准化契约。 28． 以电子计算机、遗传工程、光导纤维、激光、海洋开发的广泛应用为根本 特征，是人类历史上规模最大、影响最深远的一次科学技术革命。 29．传统的银行支付和清算系统采取 。 30．美国当代著名经济学家爱德华·S·肖从发展经济学的角度对金融与经济发展的关系 进行了开创性的研究，他的理论被称为 。 三、多项选择题 1．按照交易的产品类别划分，可以将市场分为（）和（）两大类。 A．提供产品的市场 B．提供服务的市场 C．提供生产要素的市场 D．提供资源的市场 2．以下（）是金融市场本身的构成要素。 A．金融市场主体 B．金融市场客体 C．金融市场媒体 D．金融市场价格 3．金融市场主体的多寡及交易的频繁会对金融市场（）特性产生影响。 A．深度
口B.频度 口c.广度 口D.弹性 4.信用工具的特征有()。 口A.流动性 口B.偿回性 口C.风险性 口D.收益性 5.金融工具的风险主要来自()和()两个方面。 口A.系统风险 口B.非系统性风险 口C.信用风险 口D.市场风险 6.以下()是金融市场的媒体。 口A.货币经纪人 口B.证券经纪人 口C.证券承销人 口D.证券公司 7.以下属于短期资金市场的有()。 口A.国库券市场 口B.同业拆借市场 口C.不动产抵押贷款 口D.票据贴现市场
B．频度 C．广度 D．弹性 4．信用工具的特征有（）。 A．流动性 B．偿回性 C．风险性 D．收益性 5．金融工具的风险主要来自（）和（）两个方面。 A．系统风险 B．非系统性风险 C．信用风险 D．市场风险 6．以下（）是金融市场的媒体。 A．货币经纪人 B．证券经纪人 C．证券承销人 D．证券公司 7．以下属于短期资金市场的有（）。 A．国库券市场 B．同业拆借市场 C．不动产抵押贷款 D．票据贴现市场
8.按交割方式分类，金融市场可分为()。 口A.资本市场 口B.现货市场 口C.期货市场 口D.期权市场 9.一般来说，证券发行市场的构成要素为()。 口A.证券发行者 口B.投资者 口C.证券承销商 口D.证券经纪商 10.按成交与定价方式分类，金融市场可分为()。 口A.公开市场 口B.议价市场 口C.店头市场 口D.第四市场 11.按金融交易标的物的性质，金融市场可分为()。 口A.外汇市场 口B.黄金市场 口C.保险市场 口D.各种有价证券市场 12.按照各国对黄金交易的管制不同，黄金市场可分为()。 口A.离岸黄金市场 口B.自由黄金市场
8．按交割方式分类，金融市场可分为（）。 A．资本市场 B．现货市场 C．期货市场 D．期权市场 9．一般来说，证券发行市场的构成要素为（）。 A．证券发行者 B．投资者 C．证券承销商 D．证券经纪商 10．按成交与定价方式分类，金融市场可分为（）。 A．公开市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场 11．按金融交易标的物的性质，金融市场可分为（）。 A．外汇市场 B．黄金市场 C．保险市场 D．各种有价证券市场 12．按照各国对黄金交易的管制不同，黄金市场可分为（）。 A．离岸黄金市场 B．自由黄金市场
匚C.管制的黄金市场 口D.国内的黄金市场 13.保险市场的构成要素主要包括()。 口A.保险市场的参与者 口B.保险市场的监管者 口C.保险市场的主体 口D.保险市场的客体 14.保险市场的主体包括()。 口A.保险商品的供给方 口B.保险市场的的监管者 口C.保险商品的需求方 口D.保险市场的中介方 15.保险经济保障作为保险市场的客体，它的特点包括()。 口A.是一种特殊形态的商品 口B.是一种技术密集型商品 口C.是一种非渴求商品 口D.是一种隐型消费 16.欧洲美元市场属于()。 口A.国内金融市场 口B.国际金融市场 口C.境外金融市场 口D.离岸市场 17.金融市场的功能有()
C．管制的黄金市场 D．国内的黄金市场 13．保险市场的构成要素主要包括（）。 A．保险市场的参与者 B．保险市场的监管者 C．保险市场的主体 D．保险市场的客体 14．保险市场的主体包括（）。 A．保险商品的供给方 B．保险市场的的监管者 C．保险商品的需求方 D．保险市场的中介方 15．保险经济保障作为保险市场的客体，它的特点包括（）。 A．是一种特殊形态的商品 B．是一种技术密集型商品 C．是一种非渴求商品 D．是一种隐型消费 16．欧洲美元市场属于（）。 A．国内金融市场 B．国际金融市场 C．境外金融市场 D．离岸市场 17．金融市场的功能有（）
口A.金融市场能够迅速有效地引导资金合理流动，提高资金配置效率 口B.金融市场具有定价功能，金融市场价格的波动和变化是经济活动的晴雨表 口C.金融市场为金融管理部门进行金融间接调控提供了条件 口D.金融市场的发展可以促进金融工具的创新 18.金融市场能够迅速有效地引导资金合理流动，提高资金配置效率的原因包括()。 口A.扩大了资金供求双方接触的机会，便利了金融交易，降低了融资成本，提高了资 金使用效率 口B.金融市场为筹资人和投资人开辟了更广阔的融资途径 口C.金融市场为各种期限、内容不同的金融工具互相转换提供了必需的条件 口D.在一个健康和健全的金融市场上，通过各种金融工具的交易形成了各种金融工具 的价格，即收益率 19.金融市场不仅反映了经济的运行状况，它还为宏观经济管理提供了工具和手段，其原 因包括()。 口A.金融间接调控体系必须依靠发达的金融市场传导中央银行的政策信号，通过金融 市场的价格变化引导各微观经济主体的行为，实现货币政策调整意图 口B.在发达的金融市场体系内部，各个子市场之间存在高度相关性 口C.金融市场为各种期限、内容不同的金融工具互相转换提供了必需的条件 口D.随着各类金融资产在金融机构储备头寸和流动性准备比率的提高，金融机构会更 加广泛地介入金融市场运行之中，中央银行间接调控的范围和力度将会伴随金融市场的发展 而不断得到加强 20.金融创新理论包括()。 口A.西尔柏的约束诱导型金融创新理论 厂B.凯恩的规避型金融创新理论 口C.金融深化理论
A．金融市场能够迅速有效地引导资金合理流动，提高资金配置效率 B．金融市场具有定价功能，金融市场价格的波动和变化是经济活动的晴雨表 C．金融市场为金融管理部门进行金融间接调控提供了条件 D．金融市场的发展可以促进金融工具的创新 18．金融市场能够迅速有效地引导资金合理流动，提高资金配置效率的原因包括（）。 A．扩大了资金供求双方接触的机会，便利了金融交易，降低了融资成本，提高了资 金使用效率 B．金融市场为筹资人和投资人开辟了更广阔的融资途径 C．金融市场为各种期限、内容不同的金融工具互相转换提供了必需的条件 D．在一个健康和健全的金融市场上，通过各种金融工具的交易形成了各种金融工具 的价格，即收益率 19．金融市场不仅反映了经济的运行状况，它还为宏观经济管理提供了工具和手段，其原 因包括（）。 A．金融间接调控体系必须依靠发达的金融市场传导中央银行的政策信号，通过金融 市场的价格变化引导各微观经济主体的行为，实现货币政策调整意图 B．在发达的金融市场体系内部，各个子市场之间存在高度相关性 C．金融市场为各种期限、内容不同的金融工具互相转换提供了必需的条件 D．随着各类金融资产在金融机构储备头寸和流动性准备比率的提高，金融机构会更 加广泛地介入金融市场运行之中，中央银行间接调控的范围和力度将会伴随金融市场的发展 而不断得到加强 20．金融创新理论包括（）。 A．西尔柏的约束诱导型金融创新理论 B．凯恩的规避型金融创新理论 C．金融深化理论
口D.格林和海伍德的财富增长理论 21.科学技术革命拓展了金融创新，主要表现为()。 口A.新技术如资金调拨系统的使用，降低了资金成本，使国际资金流动24小时都能进 行 口B.计算机与信息处理过程的改进使金融机构能够对层出不穷的新工具进行设计和定 价，并能有效地管理新工具所产生的风险 口C.资讯的改善使定价结构更具竞争性，金融机构便于追求更富于创新性的政策 口D.放宽金融管制与金融自由化，推动了金融创新的发展 22.金融创新的主要内容包括()。 口A.传统业务创新 口B.支付和清算方式创新 口C.金融机构创新 口D.金融工具创新 23.商业银行脱离资产负债表的创新业务主要包括()。 口A.贷款出售 口B.担保 口C.支持信用证 口D.承诺 24.金融创新对单个金融机构可能带来的风险主要有()。 口A.信用风险 口B.市场风险 口C.非系统性风险 口D.运作风险 25.金融创新风险管理的内容包括()
D．格林和海伍德的财富增长理论 21．科学技术革命拓展了金融创新，主要表现为（）。 A．新技术如资金调拨系统的使用，降低了资金成本，使国际资金流动 24 小时都能进 行 B．计算机与信息处理过程的改进使金融机构能够对层出不穷的新工具进行设计和定 价，并能有效地管理新工具所产生的风险 C．资讯的改善使定价结构更具竞争性，金融机构便于追求更富于创新性的政策 D．放宽金融管制与金融自由化，推动了金融创新的发展 22．金融创新的主要内容包括（）。 A．传统业务创新 B．支付和清算方式创新 C．金融机构创新 D．金融工具创新 23．商业银行脱离资产负债表的创新业务主要包括（）。 A．贷款出售 B．担保 C．支持信用证 D．承诺 24．金融创新对单个金融机构可能带来的风险主要有（）。 A．信用风险 B．市场风险 C．非系统性风险 D．运作风险 25．金融创新风险管理的内容包括（）
口A.强化银行的内部控制 口B.加强对金融创新的外部监管 口C.加强对金融创新的协调 口D.需要行业协会的自律管理 四、单项选择题 1,一般来说，足够的()及其相互间的竞争，是使市场具备深度、广度和弹性这三个特 征的先决条件。 CA.金融市场客体 CB.金融市场主体 CC.金融市场媒体 CD.金融市场价格 2.债务人不履行约定从而带来不能如期归还本金和利息的风险称之为()。 CA.系统性风险 OB.非系统性风险 CC.信用风险 CD.市场风险 3,金融工具的()是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。 CA.流动性 CB.风险性 CC.收益性 CD.偿回性 4.金融市场上由于金融工具价格的波动而带来的风险称为()。 0 A.系统性风险 CB.非系统性风险
A．强化银行的内部控制 B．加强对金融创新的外部监管 C．加强对金融创新的协调 D．需要行业协会的自律管理 四、单项选择题 1．一般来说，足够的（）及其相互间的竞争，是使市场具备深度、广度和弹性这三个特 征的先决条件。 A．金融市场客体 B．金融市场主体 C．金融市场媒体 D．金融市场价格 2．债务人不履行约定从而带来不能如期归还本金和利息的风险称之为（）。 A．系统性风险 B．非系统性风险 C．信用风险 D．市场风险 3．金融工具的（）是指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。 A．流动性 B．风险性 C．收益性 D．偿回性 4．金融市场上由于金融工具价格的波动而带来的风险称为（）。 A．系统性风险 B．非系统性风险
CC.信用风险 CD.市场风险 5.属于金融市场商人的有()。 CA.证券公司 CB.商人银行 CC.证券经纪人 CD.其他金融机构 6.以下不属于短期资金市场的有()。 CA.公司债券市场 CB.国库券市场 CC.同业拆借市场 CD.可转让存单市场 7.现货市场一般在()天内进行交割。 C A.4 C B.5 CC.7 C p.3 8.以下不属于证券发行市场构成要素的有()。 OA.证券发行者 CB.投资者 CC.证券承销商 CD.证券经纪人 9,()即由众多市场主体以拍卖方式定价的市场
C．信用风险 D．市场风险 5．属于金融市场商人的有（）。 A．证券公司 B．商人银行 C．证券经纪人 D．其他金融机构 6．以下不属于短期资金市场的有（）。 A．公司债券市场 B．国库券市场 C．同业拆借市场 D．可转让存单市场 7．现货市场一般在（）天内进行交割。 A．4 B．5 C．7 D．3 8．以下不属于证券发行市场构成要素的有（）。 A．证券发行者 B．投资者 C．证券承销商 D．证券经纪人 9．（）即由众多市场主体以拍卖方式定价的市场