第17章金融监管 17.1金融风险与金融监管 17.1.1金融风险要求金融监管 (1)信用风险(2)流动性风险(3)利率风 险(4)汇率风险(5)市场风险(6)操作风 17.1.2金融监管的目标 般而言,基本上都是出于维护“经营安全性 竞争平等性、政策一致性
第17章 金融监管 ⚫ 17. 1 金融风险与金融监管 ⚫ 17. 1. 1 金融风险要求金融监管 ⚫ （1）信用风险 （2）流动性风险 （3）利率风 险 （4）汇率风险 （5）市场风险 （6）操作风 险。 ⚫ 17. 1. 2 金融监管的目标 ⚫ 一般而言，基本上都是出于维护“经营安全性、 竞争平等性、政策一致性”
17.1.3金融监管的原则 ●1.依法管理原则 ●2.自我约東与外部强制管理相结合原贝 ●3.综合性管理原则 4.社会经济效益原则 17.1.4金融监管组织体系
17. 1. 3 金融监管的原则 ⚫ 1．依法管理原则 ⚫ 2．自我约束与外部强制管理相结合原则 ⚫ 3．综合性管理原则 ⚫ 4．社会经济效益原则 ⚫ 17. 1. 4 金融监管组织体系
17.2金融监管的内容和方法 ●17.2.1金融监管的内容 1.预防性管理 (1)市场准入管理 (2)业务活动范围的管理 (3)资本充足性管理 (4)流动性管理 (5)对存款经营的管理 (6)对贷款和其他业务的管理
17. 2 金融监管的内容和方法 ⚫ 17. 2. 1 金融监管的内容 ⚫ 1．预防性管理 ⚫ （1）市场准入管理 ⚫ （2）业务活动范围的管理 ⚫ （3）资本充足性管理 ⚫ （4）流动性管理 ⚫ （5）对存款经营的管理 ⚫ （6）对贷款和其他业务的管理
2.保护性管理 (1)存款保险制度 (2)紧急救援A提供贷款以解决支付能力问题 B兼并。C担保。D接管 17.2.2金融监管的方法 1.中央银行的直接监管 ●2.间接监管
⚫ 2．保护性管理 ⚫ （1）存款保险制度 ⚫ （2）紧急救援 A 提供贷款以解决支付能力问题。 B 兼并。 C 担保。 D 接管。 ⚫ 17. 2. 2 金融监管的方法 ⚫ 1．中央银行的直接监管 ⚫ 2．间接监管 ⚫
17.3金融监管的国际合作 ●17.3.1《巴塞尔协议》 《巴塞尔协议》的主要内容是 (1)资本的组成。(2)风险加权的计算。(3)标准 化比率的目标 ●17.3.2《有效银行监管的核心原则》 第一,它的核心是对银行业进行全方位风险监控。第二 把建立银行业监管的有效系统作为实现有效监管的重要 前提。第三,注重建立银行自身的风险防范约束机制 第四,提出了对银行持续监管的方式第五,对跨国银行 业务要求实施全球统一监管
17. 3 金融监管的国际合作 ⚫ 17. 3. 1 《巴塞尔协议》 ⚫ 《巴塞尔协议》的主要内容是： ⚫ （1）资本的组成。 （2）风险加权的计算。 （3）标准 化比率的目标 ⚫ 17. 3. 2 《有效银行监管的核心原则》 ⚫ 第一，它的核心是对银行业进行全方位风险监控。第二， 把建立银行业监管的有效系统作为实现有效监管的重要 前提。第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制。 第四，提出了对银行持续监管的方式第五，对跨国银行 业务要求实施全球统一监管