招商银行股份有限公司2014年度报告.pdf_大学文库

招盲打招商银行2014年度报告(A股) 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司第九届董事会第三十次会议于2015年3月17日至18日在深圳招银大学召开。李建红董事长主持了会议,会议应到董事18名,现场到会董事15名,李引泉董事通过视频参会,马泽华副董事长和孙月英董事通过电话参会,会议总有效表决票为18票,本公司9名监事列席了会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 3、本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所已分别对本公司按照中国会计准则和国际会计准则编制的2014年度财务报告进行了审计,并分别出具了标准无保留意见的审计报告 4、本年度报告除特别说明外,金额币种为人民币 5、本公司董事长李建红、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人汪涛保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、利润分配预案:本公司拟按照经审计的本公司2014年境内报表税后利润人民币51877亿元的 0%提取法定盈余公积,计人民币5188亿元;按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币 7446亿元;以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数,向全体股东每10股分配现金分红670元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。其余未分配利润结转下年。2014年度,本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配预案尚需2014 年度股东大会审议批准后方可实施 7、本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告中使用诸如将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的,但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为正确,故不构成本集团的实质承诺, 投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险。务请注意,该等展望性陈述与日后事件或本集团日后财务、业务或其他表现有关,并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响

招商银行 2014 年度报告（A 股） 2 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司第九届董事会第三十次会议于 2015 年 3 月 17 日至 18 日在深圳招银大学召开。李建红董事长主持了会议，会议应到董事 18 名，现场到会董事 15 名，李引泉董事通过视频参会，马泽华副董事长和孙月英董事通过电话参会，会议总有效表决票为 18 票，本公司 9 名监事列席了会议，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 3、本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所已分别对本公司按照中国会计准则和国际会计准则编制的 2014 年度财务报告进行了审计，并分别出具了标准无保留意见的审计报告。 4、本年度报告除特别说明外，金额币种为人民币。 5、本公司董事长李建红、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人汪涛保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、利润分配预案：本公司拟按照经审计的本公司2014年境内报表税后利润人民币518.77亿元的 10%提取法定盈余公积，计人民币51.88亿元；按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币 74.46亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数，向全体股东每10股分配现金分红6.70元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。其余未分配利润结转下年。2014年度，本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配预案尚需2014 年度股东大会审议批准后方可实施。 7、本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告中使用诸如 “将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的，但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为正确，故不构成本集团的实质承诺，投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险。务请注意，该等展望性陈述与日后事件或本集团日后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响

招盲打招商银行2014年度报告(A股) 1111报告期内履行持续督导职责的保荐机构中国国际金融有限公司办公地址:北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座28层签字保荐代表:刘书林、郭允高盛高华证券有限责任公司办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际中心18层签字保荐代表:段爱民、黎羽持续督导期间:2013年9月11日至2014年12月31日 11.2本公司指定的信息披露报纸和网站: 中国大陆:《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上海证券交易所网站(www.sse.comcn)、本公司网站(www.cmbchina.com) 香港:香港联交所网站(www.hkex.comhk)、本公司网站(www.cmbchina.com) 年度报告备置地点:本公司董事会办公室 1113本公司其他有关资料: 首次注册登记日期:1987年3月31日首次注册登记地点:深圳市工商行政管理局蛇口分局企业法人营业执照注册号:440301104433862 税务登记号码:深税登字44030010001686X 组织机构代码:10001686-X 12公司简介本公司成立于1987年,总部位于中国深圳,是一家在中国具有相当规模和实力的全国性商业银行。本公司业务以中国市场为主,分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区、环渤海经济区域等中国相对富裕的地区以及其他地区的一些大中城市,有关详情请参阅本报告“分销渠道”一节和“分支机构”一节。本公司目前在110个国家(含中国)及地区共有境内外代理行1,941 家。2002年4月,本公司在上海证券交易所上市。2006年9月,本公司在香港联交所上市。本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务,亦自营及代客进行资金业务。本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受,例如:“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务、双币信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务,以及全球现金管理和跨境金融等交易银行服

招商银行 2014 年度报告（A 股） 6 1.1.11 报告期内履行持续督导职责的保荐机构：中国国际金融有限公司办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 28 层签字保荐代表：刘书林、郭允高盛高华证券有限责任公司办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际中心 18 层签字保荐代表：段爱民、黎羽持续督导期间：2013 年 9 月 11 日至 2014 年 12 月 31 日 1.1.12 本公司指定的信息披露报纸和网站：中国大陆：《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、本公司网站（www.cmbchina.com）香港：香港联交所网站（www.hkex.com.hk）、本公司网站（www.cmbchina.com）年度报告备置地点：本公司董事会办公室 1.1.13 本公司其他有关资料：首次注册登记日期：1987 年 3 月 31 日首次注册登记地点：深圳市工商行政管理局蛇口分局企业法人营业执照注册号：440301104433862 税务登记号码：深税登字 44030010001686X 组织机构代码：10001686-X 1.2 公司简介本公司成立于 1987 年，总部位于中国深圳，是一家在中国具有相当规模和实力的全国性商业银行。本公司业务以中国市场为主，分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区、环渤海经济区域等中国相对富裕的地区以及其他地区的一些大中城市，有关详情请参阅本报告“分销渠道”一节和“分支机构”一节。本公司目前在 110 个国家（含中国）及地区共有境内外代理行 1,941 家。2002 年 4 月，本公司在上海证券交易所上市。2006 年 9 月，本公司在香港联交所上市。本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务，亦自营及代客进行资金业务。本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受，例如：“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务、双币信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务，以及全球现金管理和跨境金融等交易银行服务

招盲打招商银行2014年度报告(A股) 13发展战略、投资价值及核心竞争力发展愿景:力创股市蓝筹,打造百年招银战略目标:具有国际竞争力的中国最佳商业银行战略定位:盈利能力领先、业务结构合理、服务品质一流、经营管理稳健、品牌形象卓越的有特色的创新型银行发展策略一以零售金融为“一体”,以公司金融、同业金融为“两翼”,加强零售“一体”对公司、同业的带动作用,加大公司、同业“两翼”对零售的支持作用,推进一体两翼协同共进,打造差异化竞争优势一以服务为主线,打造轻型银行,以创新产品和升级服务为突破口,以财富管理、资产管理等新兴金融业务为重点,在合理发展存、贷款等传统业务的同时,努力推动非利息收入业务的快速增长,持续深入推进业务结构调整和经营转型,努力提高资本使用效率和降低资本消耗以客户为中心,重点拓展价值客群,持续扩大零售金融、公司金融和同业金融基础客户群加大客户结构优化,构建高度专业化的客户服务体系以改革和流程优化为关键,以IT等科技为手段,以提升全面风险管理能力为重点,努力提升专业化的管理能力。合理布局物理网点,创新发展电子银行,加快建立功能强大、运作协同的立体化渠道体系。做大做强国内市场,重点投入发达地区,合理布局高潜地区。稳步拓展海外市场,重点拓展港澳地区、新兴市场国家和国际金融中心城市投资价值及核心竞争力: 长期坚持“效益、质量、规模”均衡发展的理念,培育了一支专业能力较强、能开拓创新和稳健经营、并具有良好战斗力和执行力的员工队伍,同时,塑造了相对良好的“合规经营、科学管理和稳健发展”的企业文化。银行经营管理总体上一直相对保持“理性、有效、健康、稳定”发展相对完善和运行良好,并较好符合与适应商业银行经营管理发展的公司治理机制和科学决策机制一领先并具独特竞争优势的零售金融业务。零售金融已形成由产品、客户、渠道、品牌等构成的体系化优势,并正在不断巩固和扩大。一具有较好特色和专业化经营水平的公司金融业务。现金管理、贸易金融、跨境金融、并购金融等新兴公司金融业务市场表现突出一同业金融以大资产管理和金融市场交易双轮驱动创造新的盈利增长点,票据业务、理财业务、债券交易业务、托管业务等各项同业业务均呈良好发展态势一由相对快速全球布局和快速发展壮大的境外机构(永隆银行及境外分行)、离岸金融与境内分行共同构建的“三位一体”跨境金融平台,正在形成新的增长点和竞争力

招商银行 2014 年度报告（A 股） 7 1.3 发展战略、投资价值及核心竞争力发展愿景：力创股市蓝筹，打造百年招银战略目标：具有国际竞争力的中国最佳商业银行战略定位：盈利能力领先、业务结构合理、服务品质一流、经营管理稳健、品牌形象卓越的有特色的创新型银行发展策略：－以零售金融为“一体”，以公司金融、同业金融为“两翼”，加强零售“一体”对公司、同业的带动作用，加大公司、同业“两翼”对零售的支持作用，推进一体两翼协同共进，打造差异化竞争优势。－以服务为主线，打造轻型银行，以创新产品和升级服务为突破口，以财富管理、资产管理等新兴金融业务为重点，在合理发展存、贷款等传统业务的同时，努力推动非利息收入业务的快速增长，持续深入推进业务结构调整和经营转型，努力提高资本使用效率和降低资本消耗。－以客户为中心，重点拓展价值客群，持续扩大零售金融、公司金融和同业金融基础客户群。加大客户结构优化，构建高度专业化的客户服务体系。－以改革和流程优化为关键，以 IT 等科技为手段，以提升全面风险管理能力为重点，努力提升专业化的管理能力。－合理布局物理网点，创新发展电子银行，加快建立功能强大、运作协同的立体化渠道体系。－做大做强国内市场，重点投入发达地区，合理布局高潜地区。稳步拓展海外市场，重点拓展港澳地区、新兴市场国家和国际金融中心城市。投资价值及核心竞争力：－长期坚持“效益、质量、规模”均衡发展的理念，培育了一支专业能力较强、能开拓创新和稳健经营、并具有良好战斗力和执行力的员工队伍，同时，塑造了相对良好的“合规经营、科学管理和稳健发展”的企业文化。银行经营管理总体上一直相对保持“理性、有效、健康、稳定”发展。－相对完善和运行良好，并较好符合与适应商业银行经营管理发展的公司治理机制和科学决策机制。－领先并具独特竞争优势的零售金融业务。零售金融已形成由产品、客户、渠道、品牌等构成的体系化优势，并正在不断巩固和扩大。－具有较好特色和专业化经营水平的公司金融业务。现金管理、贸易金融、跨境金融、并购金融等新兴公司金融业务市场表现突出。－同业金融以大资产管理和金融市场交易双轮驱动创造新的盈利增长点，票据业务、理财业务、债券交易业务、托管业务等各项同业业务均呈良好发展态势。－由相对快速全球布局和快速发展壮大的境外机构（永隆银行及境外分行）、离岸金融与境内分行共同构建的“三位一体”跨境金融平台，正在形成新的增长点和竞争力

招打招商银行2014年度报告(A股) 一综合化经营体系已基本建立,跨领域产品创新与业务联动积极推进,战略协同和财务协同效应已初步显现较好建立了全面、现代、科学的风险管理体系和资本管理体系以及相关的能力,有效保证了业务经营的长期稳健发展和良好竞争力。组织管理体制不断改进,业务流程不断优化,管理和运营效率不断提升。紧跟互联网发展趋势,以创新电子化服务渠道和良好的信息技术平台为代表所展现的相对领先并与时俱进的电子化科技应用能力和水平。行业标杆性的高品质服务较好的客户基础和快速增长的价值客户持续提升的品牌影响力 142014年度获奖情况 2014年,本公司在国内外权威机构组织的评选活动中荣膺诸多荣誉,其中在《欧洲货币》杂志主办的2014年度“最佳私人银行与财富管理”评选中,本公司再度荣获“中国区最佳私人银行”大奖在《亚洲银行家》2014年度国际“零售金融服务卓越大奖”评选中,本公司第五次荣获“中国最佳零售银行”、十度蝉联“中国最佳零售股份制银行”,并首次荣获泛亚太区“最佳小微企业银行”大奖。在《亚洲银行家》“中国零售金融服务卓越大奖”评选中,本公司荣获“2014年度中国最佳小微企业银行业务”大奖和“2014年度中国最佳消费者信贷风险管理”大奖在英国《银行家》公布的“2014年全球银行品牌500强”排行榜中,本公司以539亿美元的品牌价值位列第44名,位居全国性中小型银行之首:在其公布的2014年全球1,000家大银行榜单中,本公司以一级资本4169亿美元的规模排名第36名,较上年上升14位在美国《环球金融》杂志公布的新兴市场国家最佳银行评选中,本公司荣膺“中国区最佳银行” 大奖。在《环球金融》杂志发布的“2014中国之星”评选结果中,本公司同时荣膺“中国最佳企业治理银行”、“中国最佳财富管理服务”两项奖项在《财富》杂志发布的世界500强榜单中,本公司排名跃至350位,较上年上升62位经由 Ipsos的市场调研结果综合甄选后,本公司入选 Superbrands中国榜单,并荣获“消费者喜爱的品牌”大奖在中国银行业协会主办的《2013年度中国银行业社会责任报告》发布会暨社会责任工作表彰大会上,本公司三度蝉联“年度最具社会责任金融机构”和“年度社会责任最佳绿色金融奖” 同时获得“年度社会责任最佳公益慈善贡献奖”以及“年度公益慈善优秀项目奖”。在由《经济观察报》主办的“2013-2014年度最受尊敬企业”评选中,本公司连续第13次荣获“2014

招商银行 2014 年度报告（A 股） 8 －综合化经营体系已基本建立，跨领域产品创新与业务联动积极推进，战略协同和财务协同效应已初步显现。－较好建立了全面、现代、科学的风险管理体系和资本管理体系以及相关的能力，有效保证了业务经营的长期稳健发展和良好竞争力。－组织管理体制不断改进，业务流程不断优化，管理和运营效率不断提升。－紧跟互联网发展趋势，以创新电子化服务渠道和良好的信息技术平台为代表所展现的相对领先并与时俱进的电子化科技应用能力和水平。－行业标杆性的高品质服务－较好的客户基础和快速增长的价值客户－持续提升的品牌影响力 1.4 2014年度获奖情况 2014 年，本公司在国内外权威机构组织的评选活动中荣膺诸多荣誉，其中：  在《欧洲货币》杂志主办的 2014 年度“最佳私人银行与财富管理”评选中，本公司再度荣获“中国区最佳私人银行”大奖。  在《亚洲银行家》2014 年度国际“零售金融服务卓越大奖”评选中，本公司第五次荣获“中国最佳零售银行”、十度蝉联“中国最佳零售股份制银行”，并首次荣获泛亚太区“最佳小微企业银行”大奖。  在《亚洲银行家》“中国零售金融服务卓越大奖”评选中，本公司荣获“2014 年度中国最佳小微企业银行业务”大奖和“2014 年度中国最佳消费者信贷风险管理”大奖。  在英国《银行家》公布的“2014 年全球银行品牌 500 强”排行榜中，本公司以 53.9 亿美元的品牌价值位列第 44 名，位居全国性中小型银行之首；在其公布的 2014 年全球 1,000 家大银行榜单中，本公司以一级资本 416.9 亿美元的规模排名第 36 名，较上年上升 14 位。  在美国《环球金融》杂志公布的新兴市场国家最佳银行评选中，本公司荣膺“中国区最佳银行” 大奖。  在《环球金融》杂志发布的“2014 中国之星”评选结果中，本公司同时荣膺“中国最佳企业治理银行”、 “中国最佳财富管理服务”两项奖项。  在《财富》杂志发布的世界 500 强榜单中，本公司排名跃至 350 位，较上年上升 62 位。  经由 Ipsos 的市场调研结果综合甄选后，本公司入选 Superbrands 中国榜单，并荣获“消费者喜爱的品牌”大奖。  在中国银行业协会主办的《2013 年度中国银行业社会责任报告》发布会暨社会责任工作表彰大会上，本公司三度蝉联“年度最具社会责任金融机构”和“年度社会责任最佳绿色金融奖”，同时获得“年度社会责任最佳公益慈善贡献奖”以及“年度公益慈善优秀项目奖”。  在由《经济观察报》主办的“2013-2014 年度最受尊敬企业”评选中，本公司连续第 13 次荣获“2014