招商银行股份有限公司2013年度报告.pdf_大学文库

名询备打招商银行2013年度报告(A股) 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虛假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司第九届董事会第十四次会议于2014年3月27日至28日在深圳招银大学召开。傅育宁董事长主持了会议,会议应到董事17名,现场到会董事16名,马泽华董事因工作原因未现场出席会议并委托孙月英董事行使表决权,会议总有效表决票为17票,本公司7名监事列席了会议, 符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 3、本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所已分别对本公司按照中国会计准则和国际会计准则编制的2013年度财务报告进行了审计,并分别出具了标准无保留意见的审计报告。 4、本年度报告除特别说明外,金额币种为人民币。 5、本公司董事长傅育宁、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人周松保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、利润分配预案:本公司拟按照经审计的本公司2013年境内报表税后利润人民币48842亿元的 6提取法定盈余公积,计人民币4884亿元;按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币 69.13亿元;以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数,向全体股东每10股分配现金分红6,20元(含税),以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。其余未分配利润结转下年。2013年度,本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配预案尚需2013 年度股东大会审议批准后方可实施 7、本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告中使用诸如 “将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出,虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的,但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为正确,故不构成本集团的实质承诺, 投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险。务请注意,该等展望性陈述与日后事件或本集团日后财务、业务或其他表现有关,并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响

招商银行 2013 年度报告（A 股） 2 重要提示 1、本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2、本公司第九届董事会第十四次会议于 2014 年 3 月 27 日至 28 日在深圳招银大学召开。傅育宁董事长主持了会议，会议应到董事 17 名，现场到会董事 16 名，马泽华董事因工作原因未现场出席会议并委托孙月英董事行使表决权，会议总有效表决票为 17 票，本公司 7 名监事列席了会议，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 3、本公司审计师毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所已分别对本公司按照中国会计准则和国际会计准则编制的 2013 年度财务报告进行了审计，并分别出具了标准无保留意见的审计报告。 4、本年度报告除特别说明外，金额币种为人民币。 5、本公司董事长傅育宁、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人周松保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、利润分配预案：本公司拟按照经审计的本公司2013年境内报表税后利润人民币488.42亿元的 10%提取法定盈余公积，计人民币48.84亿元；按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备人民币 69.13亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数，向全体股东每10股分配现金分红6.20元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。其余未分配利润结转下年。2013年度，本公司不实施资本公积转增股本。上述利润分配预案尚需2013 年度股东大会审议批准后方可实施。 7、本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告中使用诸如 “将”、“可能”、“有望”、“力争”、“努力”、“计划”、“预计”、“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本集团相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的，但本集团不能保证这些期望被实现或将会证实为正确，故不构成本集团的实质承诺，投资者不应对其过分依赖并应注意投资风险。务请注意，该等展望性陈述与日后事件或本集团日后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响

名询备打招商银行2013年度报告(A股) 1111报告期内履行持续督导职责的保荐机构中国国际金融有限公司办公地址:北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座28层签字保荐代表:林隆华、刘书林高盛高华证券有限责任公司办公地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际中心18层签字保荐代表:陈亿律、段爱民持续督导期间:2013年9月11日至2014年12月31日 1.112本公司指定的信息披露报纸和网站中国大陆:《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上海证券交易所网站(Www.sse.comch)、本公司网站(www.cmbchina.com) 香港:香港联交所网站(www.hkex.comhk)、本公司网站(www.cmbchina.com) 年度报告备置地点:本公司董事会办公室 11.13本公司其他有关资料: 首次注册登记日期:1987年3月31日首次注册登记地点:深圳市工商行政管理局蛇口分局企业法人营业执照注册号:440301104433862 税务登记号码:深税登字4400010001686X 组织机构代码:10001686-X 12公司简介本公司成立于1987年,总部位于中国深圳,业务以中国市场为主。本公司高效的分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区、环渤海经济区域等中国相对富裕的地区以及其他地区一些大中城市,有关详情请参阅本报告“5114分销渠道”一节和“8.10分支机构”一节。本公司目前在108个国家(含中国)及地区共有境内外代理行1921家本公司主要依靠自身资源和努力从一个区域性银行发展成为中国具有相当规模和实力的全国性商业银行。2002年4月,本公司在上海证券交易所上市。2006年9月,本公司在香港联交所上本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务,亦自营及代客进行资金业务。本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受,例如:“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务、双币信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务等

招商银行 2013 年度报告（A 股） 6 1.1.11 报告期内履行持续督导职责的保荐机构：中国国际金融有限公司办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 28 层签字保荐代表：林隆华、刘书林高盛高华证券有限责任公司办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际中心 18 层签字保荐代表：陈亿律、段爱民持续督导期间：2013 年 9 月 11 日至 2014 年 12 月 31 日 1.1.12 本公司指定的信息披露报纸和网站：中国大陆：《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、本公司网站（www.cmbchina.com）香港：香港联交所网站（www.hkex.com.hk）、本公司网站（www.cmbchina.com）年度报告备置地点：本公司董事会办公室 1.1.13 本公司其他有关资料：首次注册登记日期：1987 年 3 月 31 日首次注册登记地点：深圳市工商行政管理局蛇口分局企业法人营业执照注册号：440301104433862 税务登记号码：深税登字 44030010001686X 组织机构代码：10001686-X 1.2 公司简介本公司成立于 1987 年，总部位于中国深圳，业务以中国市场为主。本公司高效的分销网络主要分布在长江三角洲地区、珠江三角洲地区、环渤海经济区域等中国相对富裕的地区以及其他地区的一些大中城市，有关详情请参阅本报告“5.11.4 分销渠道”一节和“8.10 分支机构”一节。本公司目前在 108 个国家（含中国）及地区共有境内外代理行 1,921 家。本公司主要依靠自身资源和努力从一个区域性银行发展成为中国具有相当规模和实力的全国性商业银行。2002 年 4 月，本公司在上海证券交易所上市。2006 年 9 月，本公司在香港联交所上市。本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务，亦自营及代客进行资金业务。本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受，例如：“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务、双币信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务等

名询备打招商银行2013年度报告(A股) 13发展战略和投资价值发展愿景:力创股市蓝筹,打造百年招银战略目标:具有国际竞争力的中国最佳商业银行战略定位:盈利能力领先、服务品质一流、基础管理扎实、品牌形象卓越的有特色的创新型银行一重点发展零售业务、“两小”业务(即小企业及小微企业业务)、新兴特色业务和中间业务, 打造中国最佳零售银行和优秀小型微型企业金融服务商。在零售金融领域,重点发展财富管理、小微业务、私人银行、信用卡和电子银行业务,大力开发远程银行、互联网金融、养老金融等新兴业务市场,巩固和扩大零售银行领先优势;在公司金融领域,做强负债业务,创新发展小企业业务,积极拓展离岸金融、跨境与贸易金融、现金管理、投资银行、交易银行、对公资产管理等新兴业务,创建企业互联网金融业务模式,打造新兴融资业务特色,提升公司金融市场竞争力;在同业金融领域,打造资产管理和金融市场双驱动引擎的金融产品链,建立全球交易平台和跨境业务平台,构建同业金融新型优势。重点拓展价值客群,持续扩大零售金融、公司金融和同业金融基础客户群。合理布局物理网点,创新发展电子银行,加快建立功能强大、运作协同的立体化渠道体系一做大做强国内市场,重点投入发达地区,合理布局高潜地区。稳步拓展海外市场,重点拓展港澳地区、新兴市场国家和国际金融中心城市投资价值: 独特的竞争优势一领先的零售金融及新兴公司金融业务一持续优化的业务结构和较快增长的价值客户创新的电子化渠道和信息技术平台行业标杆性的高品质服务较快成长的跨境金融平台持续提升的品牌影响力持续向好的业务发展零售金融已形成由产品、客户、渠道、品牌等构成的体系化优势,并有望巩固和扩大一公司金融坚持特色化和专业化经营道路,离岸金融、现金管理、投资银行等新兴公司金融业务市场表现突出 “两小”业务已具备良好发展基础,配套服务体系不断完善,未来前景广阔由境外机构〔永隆银行及境外分行)、离岸金融与境内分行共同构建的“三位一体”跨境金融平台,正在形成新的增长点综合化经营体系已基本建立,跨领域产品创新与业务联动积极推进,战略协同和财务协同效应将加快显现

招商银行 2013 年度报告（A 股） 7 1.3 发展战略和投资价值发展愿景：力创股市蓝筹，打造百年招银战略目标：具有国际竞争力的中国最佳商业银行战略定位：盈利能力领先、服务品质一流、基础管理扎实、品牌形象卓越的有特色的创新型银行－重点发展零售业务、“两小”业务（即小企业及小微企业业务）、新兴特色业务和中间业务，打造中国最佳零售银行和优秀小型微型企业金融服务商。－在零售金融领域，重点发展财富管理、小微业务、私人银行、信用卡和电子银行业务，大力开发远程银行、互联网金融、养老金融等新兴业务市场，巩固和扩大零售银行领先优势；在公司金融领域，做强负债业务，创新发展小企业业务，积极拓展离岸金融、跨境与贸易金融、现金管理、投资银行、交易银行、对公资产管理等新兴业务，创建企业互联网金融业务模式，打造新兴融资业务特色，提升公司金融市场竞争力；在同业金融领域，打造资产管理和金融市场双驱动引擎的金融产品链，建立全球交易平台和跨境业务平台，构建同业金融新型优势。－重点拓展价值客群，持续扩大零售金融、公司金融和同业金融基础客户群。－合理布局物理网点，创新发展电子银行，加快建立功能强大、运作协同的立体化渠道体系。－做大做强国内市场，重点投入发达地区，合理布局高潜地区。稳步拓展海外市场，重点拓展港澳地区、新兴市场国家和国际金融中心城市。投资价值：独特的竞争优势－领先的零售金融及新兴公司金融业务－持续优化的业务结构和较快增长的价值客户－创新的电子化渠道和信息技术平台－行业标杆性的高品质服务－较快成长的跨境金融平台－持续提升的品牌影响力持续向好的业务发展－零售金融已形成由产品、客户、渠道、品牌等构成的体系化优势，并有望巩固和扩大－公司金融坚持特色化和专业化经营道路，离岸金融、现金管理、投资银行等新兴公司金融业务市场表现突出－“两小”业务已具备良好发展基础，配套服务体系不断完善，未来前景广阔－由境外机构（永隆银行及境外分行）、离岸金融与境内分行共同构建的“三位一体”跨境金融平台，正在形成新的增长点－综合化经营体系已基本建立，跨领域产品创新与业务联动积极推进，战略协同和财务协同效应将加快显现

名询备打招商银行2013年度报告(A股) 先进的经营管理完善的公司治理架构、科学的治理机制及高效的决策体系、运营体系和内控体系积极推进组织管理体制改革,业务流程不断优化逐步建立全面的风险管理体系及科学的资本管理体系推动科技创新,致力于构建“安全可靠、高效运营、绿色经济、可持续发展”的信息系统 142013年度获奖情况 2013年,本公司在国内外权威机构组织的评选活动中荣膺诸多荣誉,其中: ·在《欧洲货币》杂志主办的2013年度“最佳私人银行与财富管理”评选中,本公司获评“中国区最佳私人银行”大奖,并同时获得最佳客户关系管理、最佳投资产品组合、最佳超高端客户服务等多个单项奖,奖项等级和数量领先同业。在英国《金融时报》2013年全球私人银行奖项颁奖盛典中,本公司连续第四年独揽"中国区最佳私人银行”大奖( the best private bank in china)。在《亚洲银行家》杂志“零售金融服务卓越大奖”评选中,本公司九度蝉联“中国最佳零售股份制商业银行”大奖。在银行产品奖项评选中,本公司荣膺“中国最佳手机银行产品”和“中国优秀中小企业银行业务两项大奖在《亚洲货币》举办的评选中,本公司第八度蝉联“中国最佳现金管理银行”大奖( Best cash Management Bank in China2013),并全部包揽了中国大陆地区“最佳大、中、小型企业现金管理服务”等共计10项大奖,成为该项评选活动有史以来获奖总数最多的中资银行。在《财资》“2012年度全球最佳银行评选”中,本公司连续四年蝉联“中国最佳托管专业银行”奖项( Best Domestic Custody Specialist- China);在“2013年度全球最佳现金管理银行评选”中,本公司荣膺“中国最佳中小企业现金管理银行”奖项。在“全球呼叫中心年会(ACCE)”上,本公司远程银行中心再度荣膺“全球最佳呼叫中心” 并晋级全球四强在胡润百富发布的“中国千万富豪品牌倾向调查结果”中显示,本公司在“最受青睐的人民币理财银行”和“最受青眯的信用卡发卡行”评选中力拔头筹在中国银行业协会主办的“第二届贸易金融年会”中,本公司国际业务荣获“最佳贸易金融产品创新银行”奖项 ·在《银行家》与中国社会科学院金融研究所主办的2013年中国金融创新奖评选中,本公司跨境人民币银银平台产品荣获“十佳金融产品创新奖”;“小企业现金管理服务”营销案例荣获“十佳金融产品营销奖” 在中国社会科学院工业经济研究所和《中国经营报》联合主办的“2013卓越竞争力金融机构评选中,本公司荣获“2013卓越现金管理银行”及“2013卓越竞争力小企业金融银行

招商银行 2013 年度报告（A 股） 8 先进的经营管理－完善的公司治理架构、科学的治理机制及高效的决策体系、运营体系和内控体系－积极推进组织管理体制改革，业务流程不断优化－逐步建立全面的风险管理体系及科学的资本管理体系－推动科技创新，致力于构建“安全可靠、高效运营、绿色经济、可持续发展”的信息系统 1.4 2013年度获奖情况 2013年，本公司在国内外权威机构组织的评选活动中荣膺诸多荣誉，其中：  在《欧洲货币》杂志主办的 2013 年度“最佳私人银行与财富管理”评选中，本公司获评“中国区最佳私人银行”大奖，并同时获得最佳客户关系管理、最佳投资产品组合、最佳超高端客户服务等多个单项奖，奖项等级和数量领先同业。  在英国《金融时报》2013 年全球私人银行奖项颁奖盛典中，本公司连续第四年独揽"中国区最佳私人银行"大奖（the Best Private Bank in China）。  在《亚洲银行家》杂志“零售金融服务卓越大奖”评选中，本公司九度蝉联“中国最佳零售股份制商业银行”大奖。在银行产品奖项评选中，本公司荣膺“中国最佳手机银行产品”和“中国优秀中小企业银行业务”两项大奖。  在《亚洲货币》举办的评选中，本公司第八度蝉联“中国最佳现金管理银行”大奖（Best Cash Management Bank in China 2013），并全部包揽了中国大陆地区“最佳大、中、小型企业现金管理服务”等共计 10 项大奖，成为该项评选活动有史以来获奖总数最多的中资银行。  在《财资》“2012 年度全球最佳银行评选”中，本公司连续四年蝉联“中国最佳托管专业银行”奖项（Best Domestic Custody Specialist - China）；在“2013 年度全球最佳现金管理银行评选”中，本公司荣膺“中国最佳中小企业现金管理银行”奖项。  在 “全球呼叫中心年会（ACCE）”上，本公司远程银行中心再度荣膺“全球最佳呼叫中心”，并晋级全球四强。  在胡润百富发布的“中国千万富豪品牌倾向调查结果”中显示，本公司在“最受青睐的人民币理财银行”和“最受青睐的信用卡发卡行”评选中力拔头筹。  在中国银行业协会主办的“第二届贸易金融年会”中，本公司国际业务荣获 “最佳贸易金融产品创新银行”奖项。  在《银行家》与中国社会科学院金融研究所主办的 2013 年中国金融创新奖评选中，本公司跨境人民币银银平台产品荣获“十佳金融产品创新奖”；“小企业现金管理服务”营销案例荣获“十佳金融产品营销奖”。  在中国社会科学院工业经济研究所和《中国经营报》联合主办的“2013 卓越竞争力金融机构评选” 中，本公司荣获“2013 卓越现金管理银行”及“2013 卓越竞争力小企业金融银行