中国社会科学院大学：应用经济学院《商业银行与业务经营》课程教学大纲.pdf_大学文库

中国社会科学院大学商业银行与业务经营课程大纲课程基本信息（CourseInformation）课程编号学时学分232(Course ID)(Credit Hours)(Credits)商业银行与业务经营课程名称(CourseName)Commercial Banks and Business Operations先修课程宏观经济学、微观经济学、西方经济学(Prerequisite Courses)一、课程意义《商业银行与业务经营》坚持以马克思主义和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以立德树人为根本任务，坚持“国际视野”和“中国视角”，把商业银行经营管理的基本原理和中国金融改革实践和参与全球金融治理的经验总结相结合。课程系统性介绍了商业银行基本业务和经营管理的基本原理，包括资本管理、负债管理、信贷业务、证券投资业务、资产负债管理、中间业务、国际业务、金融科技业务，以及业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。使学生了解商业银行的基本概念与基础理论，熟悉商业银行运营模式，从而为以后的其他专业课学习打下一定的专业基础。二、课程目标通过本课程的教学使学生了解商业银行的框架体系，了解商业银行的发展动态，掌握商业银行的资本管理、负债管理和各项业务等。在对商业银行运营机制有一个清晰把握的基础之上，了解银行体系的发展脉络，掌握分析银行行为的基本思路和方法；完善知识结构、开阔视野、提高从事经济工作的综合素质。课程简介(Description)三、主要教学内容及重难点主要教学内容为商业银行基本业务和经营管理的基本原理，包括资本管理、负债管理、信贷业务、证券投资业务、资产负债管理、中间业务、国际业务、金融科技业务，以及业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。重难点为商业银行的经营管理、各项业务、业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。四、主要教学方法课程内容以结合教材和课件的讲授为主，同时鼓励、督促学生认真研究课程重难点、做好随堂作业，以小组作业或者案例解析的形式加深学生对于相关理论的认知。五、基本要求本课程以课堂考勤、课后作业和期末笔试相结合的方式进行综合考核；课堂考勤、课后作业占综合成绩的30%，期末闭卷考试占综合成绩的70%。主要考察本课程的基本概念与知识，以及学生利用所学知识综合分析和解决实际问题的能力。i.Course Significance/Positioning课程简介Thecourse systematically introduces thebasicbusiness andoperational principles of(Description)commercial banks, including capital management, liability management, credit business,securities investment business,asset liability management,intermediary business

中国社会科学院大学商业银行与业务经营课程大纲课程基本信息（Course Information）课程编号（Course ID）学时（Credit Hours） 32 学分（Credits） 2 课程名称（Course Name）商业银行与业务经营 Commercial Banks and Business Operations 先修课程（Prerequisite Courses）宏观经济学、微观经济学、西方经济学课程简介（Description）一、课程意义《商业银行与业务经营》坚持以马克思主义和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以立德树人为根本任务，坚持“国际视野”和“中国视角”，把商业银行经营管理的基本原理和中国金融改革实践和参与全球金融治理的经验总结相结合。课程系统性介绍了商业银行基本业务和经营管理的基本原理，包括资本管理、负债管理、信贷业务、证券投资业务、资产负债管理、中间业务、国际业务、金融科技业务，以及业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。使学生了解商业银行的基本概念与基础理论，熟悉商业银行运营模式，从而为以后的其他专业课学习打下一定的专业基础。二、课程目标通过本课程的教学使学生了解商业银行的框架体系，了解商业银行的发展动态，掌握商业银行的资本管理、负债管理和各项业务等。在对商业银行运营机制有一个清晰把握的基础之上，了解银行体系的发展脉络，掌握分析银行行为的基本思路和方法；完善知识结构、开阔视野、提高从事经济工作的综合素质。三、主要教学内容及重难点主要教学内容为商业银行基本业务和经营管理的基本原理，包括资本管理、负债管理、信贷业务、证券投资业务、资产负债管理、中间业务、国际业务、金融科技业务，以及业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。重难点为商业银行的经营管理、各项业务、业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。四、主要教学方法课程内容以结合教材和课件的讲授为主，同时鼓励、督促学生认真研究课程重难点、做好随堂作业，以小组作业或者案例解析的形式加深学生对于相关理论的认知。五、基本要求本课程以课堂考勤、课后作业和期末笔试相结合的方式进行综合考核；课堂考勤、课后作业占综合成绩的 30%，期末闭卷考试占综合成绩的 70%。主要考察本课程的基本概念与知识，以及学生利用所学知识综合分析和解决实际问题的能力。课程简介（Description） i.Course Significance / Positioning The course systematically introduces the basic business and operational principles of commercial banks, including capital management, liability management, credit business, securities investment business, asset liability management, intermediary business

international business,fintech business,as well as performanceevaluation,bankingmergers and acquisitions, and supervision of the banking industry.Enable students tounderstandthebasicconceptsandtheories of commercial banks,familiarizethemselveswith the operational models of commercial banks, and lay a certain professionalfoundationforfuturestudies in otherprofessional courses.ii.CourseobjectivesThrough the teaching of this course, students will understand the framework systemof commercial banks,understand thedevelopment trends of commercial banks, andmaster the capital management, liability management, and various businesses ofcommercial banks.Onthebasisofaclearunderstandingof theoperationalmechanismofcommercial banks, understand the development context of the banking system, andmaster the basic ideas and methods for analyzing bank behavior; Improve knowledgestructure, broaden horizons, and enhance comprehensivequalities in economic work.ili.Main teaching contents and key and difficult pointsThe main teaching content is the basic business and operational principles ofcommercial banks,including capital management, liability management, credit business,securities investment business, asset liability management, intermediary business,international business,financial technologybusiness,aswell as performanceevaluation,banking mergers and acquisitions, and supervision of the banking industry.Thekeyand difficultpoints aretheoperationandmanagementofcommercial banks,various businesses, performance evaluation,banking mergers and acquisitions, andsupervision of thebanking industry.iv.MainteachingmethodsThe course content of the teacher is based on teaching materials and courseware,and students are encouraged and urged to carefully study the key and difficult points ofthe course, do their homework well, care about the relevant issues of the currentinternational financial market, timely understand the reform of China'sforeign exchangeratesystem,and strivetocombinetheorywithpractice.v.BasicRequirementsThecourseiscomprehensivelyassessedbyacombinationofclassroomattendance,homeworkandthefinalwrittentest;classroomattendanceandhomeworkaccountfor30%of thecomprehensivescore,andthefinal closed-book testaccountsfor70%of thecomprehensive score.It mainly examines the basic concepts and knowledge of this course,as wellas thestudents'abilitytoanalyze theknowledgeand solvepractical problems.教材庄毓敏，《商业银行业务与经营》，中国人民大学出版社，2022年10月。(Textbooks)（1）彭兴韵，《金融学原理》第6版，格致出版社、上海三联书店、上海人民出版社，2019年。（2）彭兴韵，《金融投资学通识》，中信出版社，2022年。（3）法博齐，《金融机构与市场》，中译本，机械工业出版社。（4）约翰·赫尔，《期权、期货及其他衍生产品》第8版，中译本，机械工业出版社。参考资料（5）约翰·C·赫尔，《风险管理与金融机构》，机械工业出版社，2013年。(OtherReferences)（6）彼得·F·克里斯托弗森，《金融风险管理》（第2版），中国人民大学出版社，2015年。（7）唐·钱斯、罗伯特·布鲁克斯，《衍生工具与风险管理》（第9版），机构工业出版社，2015年。（8）尤金·法玛，《金融基础：投资组合决策与证券价格》，格致出版社、上海三联书店、上海人民出版社，2017年

international business, fintech business, as well as performance evaluation, banking mergers and acquisitions, and supervision of the banking industry. Enable students to understand the basic concepts and theories of commercial banks, familiarize themselves with the operational models of commercial banks, and lay a certain professional foundation for future studies in other professional courses. ii. Course objectives Through the teaching of this course, students will understand the framework system of commercial banks, understand the development trends of commercial banks, and master the capital management, liability management, and various businesses of commercial banks. On the basis of a clear understanding of the operational mechanism of commercial banks, understand the development context of the banking system, and master the basic ideas and methods for analyzing bank behavior; Improve knowledge structure, broaden horizons, and enhance comprehensive qualities in economic work. iii. Main teaching contents and key and difficult points The main teaching content is the basic business and operational principles of commercial banks, including capital management, liability management, credit business, securities investment business, asset liability management, intermediary business, international business, financial technology business, as well as performance evaluation, banking mergers and acquisitions, and supervision of the banking industry. The key and difficult points are the operation and management of commercial banks, various businesses, performance evaluation, banking mergers and acquisitions, and supervision of the banking industry. iv.Main teaching methods The course content of the teacher is based on teaching materials and courseware, and students are encouraged and urged to carefully study the key and difficult points of the course, do their homework well, care about the relevant issues of the current international financial market, timely understand the reform of China's foreign exchange rate system, and strive to combine theory with practice. v.Basic Requirements The course is comprehensively assessed by a combination of classroom attendance, homework and the final written test; classroom attendance and homework account for 30% of the comprehensive score, and the final closed-book test accounts for 70% of the comprehensive score.It mainly examines the basic concepts and knowledge of this course, as well as the students' ability to analyze the knowledge and solve practical problems. 教材（Textbooks）庄毓敏，《商业银行业务与经营》，中国人民大学出版社，2022 年 10 月。参考资料（Other References）（1）彭兴韵，《金融学原理》第 6 版，格致出版社、上海三联书店、上海人民出版社，2019 年。（2）彭兴韵，《金融投资学通识》，中信出版社，2022年。（3）法博齐，《金融机构与市场》，中译本，机械工业出版社。（4）约翰·赫尔，《期权、期货及其他衍生产品》第8版，中译本，机械工业出版社。（5）约翰·C·赫尔，《风险管理与金融机构》，机械工业出版社，2013年。（6）彼得·F·克里斯托弗森，《金融风险管理》（第2版），中国人民大学出版社，2015年。（7）唐·钱斯、罗伯特·布鲁克斯，《衍生工具与风险管理》（第9版），机构工业出版社，2015 年。（8）尤金·法玛，《金融基础：投资组合决策与证券价格》，格致出版社、上海三联书店、上海人民出版社，2017年

（9）巴菲特，《巴菲特致股东的信》，机械工业出版社，2018年。（10）戈滋曼，《千年金融史》，中信出版社，2017年。课程类别口公共基础课/全校公共必修课口通识教育课口专业基础课口专业核心课/专业必修课√专业拓展课/专业选修课口其他(CourseCategory)口线上口教学平台授课对象应用经济学院授课模式V线下口混合式口融合式口其他本科生(TargetStudents)(ModeofInstruction)口实践类（70%以上学时深入基层）V中文口全外语开课部门授课语言应用经济学院(School)口双语：中文+(LanguageofInstruction)（外语讲授不低于50%）胡吉亚（1984-），女，汉族，安徽霍邱人，毕业于北京师范大学，经济学博士，应用经济学院副教授。主要研究方向：产业融资和房地产金融。曾教授过的课程：《货币金融学》、《金融市场学》、《国际金融》课程负责人《投资银行学》、《金融衍生工具》、《证券投资学》、《金融学原理》姓名及简介发表文章：曾经在《软科学》（2021.2）、《社会科学》（2020.3）、授课教师信息《理论探索》（2020.2&2018.5）、《学海》（2020.1）、《河南大学学(Teacher Information)报》（2020.4）、《新疆社会科学》（2019.6）《湖南大学学报》（2019.6）、《经济社会体制比较》（2019.2）、《北京社会科学》（2021&2012）、《经济理论与经济管理》（2011）等CSSCI期刊上发表过多篇学术论文，并出版多部教材和学术专著。团队成员无团队成员姓名及简介1.理解商业银行经营理念和组织架构等。2.掌握商业银行各项业务。学习目标3.理解商业银行各类创新。(Learning Outcomes)4.掌握商业银行业绩评价。5.理解商业银行风险管理以及政府监管。考核方式（Grading）平时成绩30%，期末成绩70%课程教学计划（TeachingPlan）填写规范化要求见附件其中周教学内容摘要课其实习周次学讲程他（必含章节名称、讲述的内容提要、实验的名称、教学方法、课堂讨论的题目、验题时授讨阅读文献参考书目及作业等）环课节论1商业银行导论第一周商业银行的起源、发展：商业银行的功能：商业银行的组织架构

（9）巴菲特，《巴菲特致股东的信》，机械工业出版社，2018年。（10）戈滋曼，《千年金融史》，中信出版社，2017 年。课程类别（Course Category） 公共基础课/全校公共必修课 通识教育课 专业基础课 专业核心课/专业必修课 专业拓展课/专业选修课 其他授课对象（Target Students）应用经济学院本科生授课模式（Mode of Instruction） 线上 教学平台 线下 混合式 融合式 其他 实践类（70%以上学时深入基层）开课部门（School）应用经济学院授课语言（Language of Instruction） 中文 全外语 双语：中文+ （外语讲授不低于 50%）授课教师信息（Teacher Information）课程负责人姓名及简介胡吉亚（1984-），女，汉族，安徽霍邱人，毕业于北京师范大学，经济学博士，应用经济学院副教授。主要研究方向：产业融资和房地产金融。曾教授过的课程：《货币金融学》、《金融市场学》、《国际金融》、《投资银行学》、《金融衍生工具》、《证券投资学》、《金融学原理》发表文章：曾经在《软科学》（2021.2）、《社会科学》（2020.3）、《理论探索》（2020.2&2018.5）、《学海》（2020.1）、《河南大学学报》（2020.4）、《新疆社会科学》（2019.6）、《湖南大学学报》（2019.6）、《经济社会体制比较》（2019.2）、《北京社会科学》（2021&2012）、《经济理论与经济管理》（2011）等 CSSCI 期刊上发表过多篇学术论文，并出版多部教材和学术专著。团队成员姓名及简介无团队成员学习目标（Learning Outcomes） 1.理解商业银行经营理念和组织架构等。 2.掌握商业银行各项业务。 3.理解商业银行各类创新。 4.掌握商业银行业绩评价。 5.理解商业银行风险管理以及政府监管。考核方式（Grading）平时成绩 30%，期末成绩 70% 课程教学计划（Teaching Plan）填写规范化要求见附件周次周学时其中教学内容摘要（必含章节名称、讲述的内容提要、实验的名称、教学方法、课堂讨论的题目、阅读文献参考书目及作业等）讲授实验课习题课课程讨论其他环节第一周 2 2 1 商业银行导论商业银行的起源、发展；商业银行的功能；商业银行的组织架构