共同基金基礎篇 主講人 XⅩ2
共同基金 基礎篇 主講人 XXX
基礎篇 一.理財趨勢與正確之理財觀念 二.何謂「共同基金」及其沿革? 共同基金之運作流程 ■四.共同基金之優點 ■五.如何評估共同基金之績效表現? ■六.如何選擇共同基金? 七.投資共同基金常犯之錯誤
基 礎 篇 ◼ 一.理財趨勢與正確之理財觀念 ◼ 二.何謂「共同基金」及其沿革? ◼ 三.共同基金之運作流程 ◼ 四.共同基金之優點 ◼ 五.如何評估共同基金之績效表現? ◼ 六.如何選擇共同基金? ◼ 七.投資共同基金常犯之錯誤
小額理財篇 適合投資「定時定額」之對象 定時定額理財之優點 善用定時定額策略’以投資風險偏高 之台灣股市 ■四.定時定額理財之實證與獲利計算 ■五.定時定額理財之竅門
小 額 理 財 篇 ◼一.適合投資「定時定額」之對象 ◼二.定時定額理財之優點 ◼三.善用定時定額策略，以投資風險偏高 之台灣股市 ◼四.定時定額理財之實證與獲利計算 ◼五.定時定額理財之竅門
七項您必須積極理財的理由 1.除了工作收入之外,唯有理財可以讓你比別人更快累積財富 2.股市大跌丶資產縮水’但是唯有認真理財才能趨吉避凶’並掌 握低點 3.每夭早出晚歸工作忙礁’唯有積極理財才能比別人提早退休 4子女教育費用日漸高漲’唯有積極理財才能讓孩子安心成長 5.失業人口日趨提昇·唯有積極理財才能面對失業危機 6.地震丶颱風等生活危機伺伏’唯有懂得財務風險規劃’才能安 渡危機 7.低利率時代來臨’唯有積極理財才能彌補本金增值速度的減緩
七項您必須積極理財的理由 1.除了工作收入之外，唯有理財可以讓你比別人更快累積財富 2.股市大跌、資產縮水，但是唯有認真理財才能趨吉避凶，並掌 握低點 3.每天早出晚歸工作忙碌，唯有積極理財才能比別人提早退休 4.子女教育費用日漸高漲，唯有積極理財才能讓孩子安心成長 5.失業人口日趨提昇，唯有積極理財才能面對失業危機 6.地震、颱風等生活危機伺伏，唯有懂得財務風險規劃，才能安 渡危機 7.低利率時代來臨，唯有積極理財才能彌補本金增值速度的減緩
失業率 單位% 6543210
0 1 2 3 4 5 6 1998第一季 1998第二季 1998第三季 1998第四季 1999第一季 1999第二季 1999第三季 1999第四季 2000第一季 2000第二季 2000第三季 2000第四季 2001第一季 2001第二季 2001第三季 2001第四季 2002第一季 失 業 率 單位:%
台灣近二十年來金融機構 長天期定存利率變動表 資1600% 料 15.00% 14.00% 來 12.05% 1300% 區指1200%/m7 9.75% l0.00% 融:10.00% 1000 9.50% 900 8.60% 9.20% 8.10% 8.00% 統8.00% 750% 7.35% 7.20% 計 民6.00% 年 600% 600%550% 報.00% 53%5.50% 3.80% 2.00% 地0.00% 6667686970717273747576777879808182838485868788899091
15.00% 13.00% 8.60% 7.50% 9.75% 7.35% 7.20% 5.50% 2.85% 3.80% 8.10% 8.00% 10.00% 6.00% 8.25% 9.20% 9.75% 5.50% 5.75% 6.00% 9.00% 12.05% 9.50% 11.75% 10.00% 11.00% 0.00% 2.00% 4.00% 6.00% 8.00% 10.00% 12.00% 14.00% 16.00% 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 (年) 資 料 來 源 : 中 華 民 國 台 灣 地 區 金 融 統 計 年 報 台灣近二十年來金融機構 長天期定存利率變動表
般人的傳統理財觀念 賺錢一花錢=存錢
一般人的傳統理財觀念 賺錢－花錢=存錢
改變後的理財觀念 賺錢一存錢=花錢
改變後的理財觀念 賺錢－存錢=花錢
股市不變的定律 口多空看法時常分歧 ■没有專家,只有赢家 永遠充滿不確定性 人多的地方不要去 ■漲多必跌,跌久必漲 ■馬路消息滿天飛丶內線交易充斥 ■好股票不如好買點 ■利空測底,利多測頭 ˉ跌時無好消息’漲時無壞消息
股 市 不 變 的 定 律 ◼多空看法時常分歧 ◼没有專家，只有贏家 ◼永遠充滿不確定性 ◼人多的地方不要去 ◼漲多必跌，跌久必漲 ◼馬路消息滿天飛、內線交易充斥 ◼好股票不如好買點 ◼利空測底，利多測頭 ◼跌時無好消息，漲時無壞消息
理財屬性象阡 消費∶精打細算型 消費∶先用再說型 投資:分析型 投資:賭徒型 消費∶固定品牌型 消費∶趕流行型 投貪∶保本為重型 投資:順勢操作型
理 財 屬 性 象 限 III 消費：精打細算型 投資：分析型 I 消費：先用再說型 投資：賭徒型 II 消費：趕流行型 投資：順勢操作型 IV 消費：固定品牌型 投資：保本為重型