试卷代号：1049 座位号引 中央广播电视大学2006一2007学年度第一学期“开放本科”期末考试 金融专业 金融法规 试题 2007年1月 题 号 三 四 五 总 分 数 得 分 评卷人 一、单项选择题（每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字 母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题2分，共20分)】 1.金融法律关系的客体是指() A.金融业 B.金融市场 C.金融工具 D.金融体系 2.票面残缺不超过1/5的人民币，( A,可全额兑换 B.可兑换4/5 C.可半数兑换 D.不予兑换 3.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者 拘役。 A.3年 B.4年 C.5年 D.6年 4.中国人民银行行长由( )任命 A.国务院总理 B.国家主席 C.委员长 D.全国人大常委会 5.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的， 应当由()依法对该金融机构实行接管。 A.中国人民银行 B.银监会 C.财政部 D.国家计委 364
试卷代号:1049 座位号巨口 中央广播电视大学2006-2007学年度第一学期“开放本科”期末考试 金融专业 金融法规 试题 200 年 1月 题 号 } 四 五 !总 分 分 数 一、单项选择题 (每题 中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字 母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题 2分，共 2。分) 金融法律关系的客体是指( ) A 金融业 (:. 金融 仁具 票面残缺不超过 }.}J的人民币，( 八 可全额_兑换 }..可半数兑换 犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有 金融市场 金融体系 3. 拘役 。 }.}.可兑换 }/ J D.不予兑换 、使用 ，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者 A. 3年 B. 4年 C. :i年 D. 6年 4.中国人民银行行长由( )任命 A.国务院总理 B.国家主席 C.委员长 D.全国人大常委会 J.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的 应当由( )依法对该金融机构实行接管。 A.中国人民银行 B.银监会 C..财政部 D.国家计委 364
6.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 ) A.税金 B.存款利息 C.单位存款 D.个人储蓄存款本金和利息 7.不属于汇票基本当事人的是() A.承兑人 B.出票人 C.付款人 D.收款人 8.被担保的合同被确认无效后，()。 A.保证人仍应承担连带保证责任 B.保证人不应承担连带保证责任 C.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任 D.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任 9.下列各项中不属于我国证券法原则的一项是()。 A.公开、公平、公正原则 B.利益均衡原则 C.分业经营与分业管理原则 D.合法性原则 10.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔供的，如果投保方向保险 方提出赔偿要求，保险方应该()。 A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C.保险方不予赔偿 D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 得 分 评卷人 二、多项选择题（每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请 将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题 2分，共20分) 1.金融工具的特征有( A.收益率 B.偿还期 C.变现能力 D.风险性 365
商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付 A.税金 I3.存款利息 C.单位存款 D.个人储蓄存款本金和利息 7.不属于汇票基本当事人的是( ) A.承兑人 F3.出票人 c..付款人 D.收款人 a.被担保的合同被确认无效后，( )。 A，保证人仍应承担连带保证责任 B.保证人不应承担连带保证责任 C.如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任 D.如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任 9.下列各项 中不属于我国证券法原则的 一项是( )。 '}.公开 、公平 、公正原则 B.利益均衡原则 C 分业经营与分业管理原则 I? 合法性原则 l. 0.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔续的，如果投保方向保险 方提出赔偿要求 ，保险方应该( )。 fA.在第三者无力赔偿时 ，保险方才予以赔偿 B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C.保险方不予赔偿 D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 得 分 评卷人 二、多项选择题(每题中至少有 2个或2个以上的答案是正确的，请 将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题 2分.共20分) .金融工具的特征有( A.收益率 C.变现能力 I3.偿还期 l.风险性 365
2.下列属于逃汇的行为有( A.擅自将外汇存放在境外的 B.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的 C.擅自将外汇汇出或者携带出境的 D.擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的 3.贷款诈骗罪的形式包括( ) A.编造引进资金、项目等虚假理由的 B.使用虚假的经济合同的 C.冒用他人的汇票、本票、支票的 D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的 4.2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( A.反洗钱局 B.管理信贷征信局 C.资金安全局 D.现金管理局 5.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( A.抽查 B.不定期检查 C.金融机构年检 D.专题检查 6.商业银行的三大业务是( A.负债业务 B.资产业务 C.中间业务 D.贷款业务 7.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括( A.付款人名称 B.收款人名称 C.无条件支付的委托或承诺 D.出票日期 8.下列关于质押表述正确的是( A.动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外 B.出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效 C.质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财 产为准 D.质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质 权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外 366
2.下列属于逃汇的行为有( ) A.擅 自将外汇存放在境外的 B.不按规定将外汇卖给外汇指定银行的 C.擅 自将外汇汇出或者携带 出境的 D.擅 自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的 3.贷款诈骗罪的形式包括( ) A.编造引进资金 、项 目等虚假理由的 B.使用虚假的经济合同的 C.冒用他人的汇票 、本票 、支票的 D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的 4. 2003年 4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( ) A.反洗钱局 B.管理信贷征信局 C.资金安全局 D.现金管理局 5.银监会对 商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( ) A.抽查 13.不定期检查 C.金融机构年检 D.专题检查 6.商业银行的三大业务是( ) A.负债业务 B.资产业务 C.中间业务 D.贷款业务 7.依照票据法的规定 ，任何票据都必须记载的事项包括( ) A.付款人名称 B.收款人名称 C.无条件支付的委托或承诺 D.出票 日期 8.下列关于质押表述正确的是( ) A.动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外 B.出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效 C.质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财 产为准 D.质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。但是质 权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外 366
9.下列事由中导致信托终止的情形有( A.信托目的已经实现 B.信托被解除 C.信托当事人协商同意 D.受托人的辞职或死亡 10.依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有 A.无民事行为能力或者限制民事行为能力的人 B.因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的 C.担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、 企业破产清算完结之日起未逾5年的 D.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该 公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的 得分 评卷人 三、判断题（请将X或/写在题目后的括号内，不需要改正，每题1 分，共10分) 1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强() 2.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。( ) 3.保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的 违法行为。() 4.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。() 5,银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股 东的，也须经银监会的批准。（) 6,人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。() 7.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被 背书人仍得承担保证付款责任。() 8.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带 责任保证。() 9.非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定 的除外。() 10.我国只有股份有限公司才可以发行公司债。() 367
9.下列事由中导致信托终止的情形有( ) A.信托目的已经实现 B.信托被解除 C.信托当事人协商同意 D.受托人的辞职或死亡 10.依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有 ( A.无民事行为能力或者限制民事行为能力的人 B.因财产犯罪受到刑法处罚 ，刑满释放后未逾 J年的 }..担任公司、企 业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、 企业破产清算完结之 日起未逾 5年的 D.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该 公司、企业被吊销营业执照之 日起未逾 3年的 得 分 评卷人 三、判断题 (请将 X或丫 写在题 目后 的括号内，不需要改正 ，每题 分 ，共 to分 ) i，金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强( ) 2.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。( ) 3.保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的 违法行为 。( ) 4.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。( ) 5.银行业机构在成立前的股东资格应 当获取银监会的批准 ，在银行业机构成立后增减 股 东的，也须经银监会 的批准。( ) 6.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。( ) 7.背书人在汇票上记载“不得转让”字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被 背书人仍得承担保证付款责任。( ) 8.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带 责任保证。( ) 9.非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定 的除外。( ) 10.我国只有股份有限公 司才可以发行公司债。( ) 367
得 分 评卷人 四、简答题（每题10分，共20分） 1.简述票据行为的含义 2.简要说明信托与代理的区别。 得 分 评卷人 五、案例分析题（每题15分，共30分）】 1.1998年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作M股票，成为炒作M 股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买人M股票，持仓量由5月初占总股本的15%，增加到 5月底的19%，至6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22%。甲证券公司用自营账 户买卖M股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对M股票作价格数量相近，方向相 反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6.42元升至13.74元，甲证券公司实际上已操纵了 M股票价格的涨跌。 问题： (」)操纵证券交易价格行为有几种？ (2)甲证券公司的行为属于哪几种？ (3)你认为操纵市场行为有什么危害？ (4)应该如何防范证券市场操作行为？ (3)甲证券公司可能承担什么样的法律责任？ 2.甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇票到 期后，甲公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理由是：该汇票上银行的签章 是伪造的，该银行并未承兑过这张汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行追素，丙公司声称该汇 票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背书转让取得，伪造签章的责任应由乙公司承担，与 其无关。乙公司则答复说，该汇票出票及背书转让都是其一业务员伪造签章所为，应由司法机 关追究该业务员的责任，与乙公司无关。经公安机关调查，发现乙公司公章使用管理混乱，才 给其业务员以可乘之机伪造签章。 请问：(1)什么是票据的伪造？ (2)承兑银行要不要承担票据责任？ (3)乙公司和其业务员分别要承担什么责任？ (4)丙公司的背书行为是否有效，理由为何？ 368
得 分 评卷人 四、简答题(每题 10分，共 20分) 1.简述票据行为的含义。 2.简要说 明信托与代理的区别。 得 分 评卷人 厂-------一----一 ‘ { ! 五、案例分析题 (每题 15分 ，共 30分) I. 1938年 5月初 ，甲证券公司以 100多人 的名义开设 自营账户炒作 M 股票 ，成为炒作 M 股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买人 M股票，持仓量由5月初占总股本的 I50o，增加到 J月底的 19%,至 6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的 22%。甲证券公司用 自营账 户买卖 }'Z股票，运用资金共 J. 2亿元，并使用不同的账户对 M股票作价格数量相近，方向相 反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6. 42元升至 13. 74元，甲证券公司实际_L已操纵了 M股a,},价格的涨跌。 问题 : (扮操纵证券交易价格行为有几种? >甲证券公司一可能承担什么样的法律责任? 2.甲公司持有一张由乙公司出票 、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票 。在该汇票到 期后，甲公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝，承兑银行拒付的理由是:该汇票上银行的签章 是伪造的，该银行并未承兑过这张汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行追索，丙公司声称该汇 票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背书转让取得，伪造签章的责任应由乙公司承担，与 其无关。乙公司则答复说，该汇票出票及背书转让都是其一业务员伪造签章所为，应由司法机 关追究该业务员的责任 ，与乙公司无关 。经公安机关 调查 ，发现 乙公司公章使用管理混乱，才 给其业务员以可乘之机伪造签章。 请问:C1)什么是票据的伪造? <2)承兑银行要不要承担票据责任? (3)乙公司和其业务员分别要承担什么责任? (4)丙公司的背书行为是否有效，理由为何? 368
试卷代号：1049 中央广播电视大学2006一2007学年度第一学期“开放本科”期末考试 金融专业 金融法规试题答案及评分标准 (供参考) 2007年1月 一、单项选择题（每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及 漏选均不得分。每题2分，共20分) 1.C 2.A 3.A 4.B 5.B 6.D 7.A 8.C 9.B 10.D 二、多项选择题（每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填 在括号内，多选及漏选均不得分。每题2分，共20分】 1.ABCD 2.ABCD 3.ABD 4.AB 5.BCD 6.ABC 7.BCD 8.ABCD 9.ABC 10.AB) 三、判断题（请将X或/写在题目后的括号内，不需要改正，每题1分，共10分） 1./ 2.X 3./ 4./ 5./ 6./ 7.X 8.X 9./ 10.X 四、简答题（每题10分，共20分】 1.简述票据行为的含义。 票据行为是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书、承兑、保证、付 款、追索等行为。所有的票据行为均以出票为其他票据行为产生的前提条件。所以人们将出 票行为称为主票据行为，将由主票据行为的基础上产生的行为，如背书、承兑，和保证等行为称 为从票据行为。 2.简要说明信托与代理的区别。 第一，两者的处分权不同，代理关系中代理人一般不取得代理财产的处分权； 第二，两者的当事人数量不同，指代理关系中一般没有以第三者为代理的受益人；第三，两 者的权限的大小不同，代理一般属于短期的特别授权行为，而信托则属于长期甚至是永久的特 殊委托行为； 369
试卷代号:1049 中央广播电视大学2006--2007学年度第一学期“开放本科”期末考试 金融专业 金融法规 试题答案及评分标准 (供参考) 2r}07年 t月 一、单项选择题(每题中只有一个答案是正确的.请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及 漏选均不得分。每题 z分，共 20分) 1.C Z.A 3.A 4.B s l弓 6. I) 7.A 8.C 9.B 1C}.D 二、多项选择题(每题中至少有 2个或 2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填 在括号内。多选及漏选均不得分。每题 2分.共 ?t)分) I. ABCD 2. AB(lI) 3. AI3L) 4.八i} 5. RCS r;. ABC "r. BCD h. ABCD 9. ABC i0. AiiCC i 三、判断题 (请将丫或了写在题 目后的括号 内，不需要改正 ，每题 1分，共 l0分 ) 1.丫 2.火 3.了 4. tit :i. V'' s.J }.X 8.X 9.} is.}: 四、简答题(每题 to分，共 20分) 1.简述票据行为的含义。 票据行为是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动，包括出票、背书、承兑、保证 、付 款、追索等行为。所有的票据行为均以出票为其他票据行为产生的前提条件。所以人们将出 票行为称为主票据行为，将由主票据行为的基础上产生的行为，如背书、承兑、和保证等行为称 为从票据行为。 2.简要说明信托与代理的区别。 第一，两者的处分权不同，代理关系中代理人一般不取得代理财产的处分权; 第二，两者的当事人数量不同，指代理关系中一般没有以第三者为代理的受益人;第三，两 者的权限的大小不同，代理一般属于短期的特别授权行为，而信托则属于长期甚至是永久的特 殊委托行为 ; 369
第四，两者的稳定性不同，代理人可以随时撤销委托代理，而信托关系中，委托人或者受益 人非依法定事由不能随意撤销受托人的权利。 五、案例分析题（每题15分，共30分）》 1.(1)单独或者合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为；(2)与 他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互买卖证券或者进行虚买虚卖，制造证券交易虚 假价格或者证券交易量的行为；(3)以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以 影响证券价格或者证券交易量的行为。 (2)本案中，甲证券公司动用资金5.2亿元，使用不同的账户对M股票作价格数量相近、 方向相反的交易，提高股票价格，是集中资金优势连续买卖证券的行为，属于第一种。甲公司 以自己为交易对象进行不转移所有权的自买自卖，影响证券价格，属于第三种。 (3)是竞争机制的天敌；是盘剥投资者的工具；是形成虚构的供求关系的罪魁。 (4)①大量持股报告义务；②禁止单位以个人名义开户买卖证券；③禁止挪用公款买卖证 券；④禁止国有企业及上市公司炒作上市交易股票。 (5)根据不同情况单处或者并处警告、没收非法所得、罚款、限制或暂停其证券经营活动和 证券业务。 2.(1)票据的伪造指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。行为人变 造他人留存在票据上的签章属于伪造票据的行为。 (2)若该汇票上银行承兑签章是伪造的，承兑银行不付票据承兑责任，该银行以票据瑕疵 抗辩拒付是合法的。 (3)以公司因对其签章被伪造存在疏忽管理的过错，应向甲公司承担民事侵权责任。其业 务员由于在伪造票据上并无个人的签章，故不付票据责任。但由于伪造签章，应以票据法和刑 法相关规定承担刑事责任，若给其他票据当事人造成经济损失则还要承担民事赔偿责任」 (4)丙公司的背书行为有效。依票据行为独立性，票据有伪造、变造签章的，不影响票据上 其他真实签章效力。故丙公司作为真实签章人应依据票据文义付票据贵任。 370
第四，两者的稳定性不同，代理人可以随时撤销委托代理，而信托关系中，委托人或者受益 人非依法定事由不能随意撤销受托人的权利。 五、案例分析题(每题T5分，共30分) 一 l. (1)单独或者合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为;(2)与 他人串通，以事先约定的时间 、价格和方式相互买卖证券或者进行虚买虚卖 ，制造证券交易虚 假价格或者证券交易量的行为;(3)以 自己为交易对象进行不转移证券所有权 的 自买 自卖，以 影响证券价格或者证券交易量的行为。 <2)本案中，甲证券公司动用资金 5. 2亿元，使用不同的账户对 M 股票作价格数量相近、 方向相反的交易，提高股票价格，是集中资金优势连续买卖证券的行为，属于第一种。甲公司 以自己为交易对象进行不转移所有权 的自买 自卖 ，影响证券价格 ，属于第三种。 <3)是竞争机制的天敌 ;是盘剥投资者的工具 ;是形成虚构的供求关系的罪魁。 (4)①大量持股报告义务;②禁止单位以个人名义开户买卖证券;③禁止挪用公款买卖证 券 ;④禁止国有企业及上市公司炒作上市交易股票。 (5)根据不同情况单处或者并处警告 、没收非法所得 、罚款、限制或暂停其证券经营活动和 证券业务。 2. (1)票据的伪造指无权限人假 冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。行为人变 造他人留存在票据上的签章属于伪造票据的行为。 (2)若该汇票上银行承兑签章是伪造的，承兑银行不付票据承兑责任，该银行以票据瑕疵 抗辩拒付是合法的。 (3)以公司因对其签章被伪造存在疏忽管理的过错，应向甲公司承担民事侵权责任。其业 务员由于在伪造票据上并无个人的签章，故不付票据责任。但由于伪造签章，应以票据法和刑 法相关规定承担刑事责任，若给其他票据当事人造成经济损失则还要承担民事赔偿责任。 (4)丙公司的背书行为有效。依票据行为独立性 ，票据有伪造 、变造签章的，不影响票据上 其他真实签章效力。故丙公司作为真实签章人应依据票据文义付票据责任。 370