第五模块金融产品市场调研与目标市场选择 知识学习目标 冬能力实训目标 了解金融产品市场调研的概念和功能；冬能设计金融产品调查问卷； 了解目标市场选择的含义； 冬能根据调查问卷撰写金融产 理解金融产品市场调研的程序； 品市场调研报告。 ● 理解三种目标市场选择策略： ● 理解金融产品市场调研的几种方法： 理解金融产品市场定位的含义和方法； 理解金融产品市场细分的含义和分类标 准： 掌握调查问卷设计的方法和技巧； 。 掌握调查报告撰写的方法
业 第五模块 金融产品市场调研与目标市场选择 • 知识学习目标 • 了解金融产品市场调研的概念和功能； • 了解目标市场选择的含义； • 理解金融产品市场调研的程序； • 理解三种目标市场选择策略； • 理解金融产品市场调研的几种方法； • 理解金融产品市场定位的含义和方法； • 理解金融产品市场细分的含义和分类标 准； • 掌握调查问卷设计的方法和技巧； • 掌握调查报告撰写的方法。 ❖ 能力实训目标 ❖ 能设计金融产品调查问卷； ❖ 能根据调查问卷撰写金融产 品市场调研报告
第一部分 金融产品市场调研 一、金融产品市场调研的概念和功能 (一)定义：金融产品市场调研是指系统地设计、 收集、分析和提供关于金融服务领域的相关信息 流，掌握和理解金融企业所面临的特定营销状况为 经营管理和市场决策提供依据的过程。 打随中值洗新
业 第一部分 金融产品市场调研 一、金融产品市场调研的概念和功能 （一）定义：金融产品市场调研是指系统地设计、 收集、分析和提供关于金融服务领域的相关信息 流，掌握和理解金融企业所面临的特定营销状况为 经营管理和市场决策提供依据的过程
第一部分金融产品市场调研 (二)金融产品市场调研的功能 ·了解金融营销环境 。 发现金融市场需求 ·评估营销计划成果 ·供经营决策指导
业 第一部分 金融产品市场调研 （二）金融产品市场调研的功能 • 了解金融营销环境 • 发现金融市场需求 • 评估营销计划成果 • 供经营决策指导
第一部分金融产品市场调研 二、金融产品市场调研的程序 (一)确定调研目标 ● 调研目标的类型： 探索性调研 描述性调研 因果性调研 预测性调研
业 第一部分 金融产品市场调研 • 二、金融产品市场调研的程序 （一）确定调研目标 • 调研目标的类型： • 探索性调研 • 描述性调研 • 因果性调研 • 预测性调研
第一部分 金融产品市场调研 （二)制定调研计划 完整的调研计划需要有以下几部分内容： 调研项目：资料，调查的项目以及内容； 调研方法：根据调研目的和项目确定调查地点、 调查对象和调查方式 经费预算 调研人员以及调研日程安排 （三)收集调研信息 （四)整理分析信息 (五)得出调研报告 66G6666666
业 第一部分 金融产品市场调研 （二）制定调研计划 完整的调研计划需要有以下几部分内容： • 调研项目：资料，调查的项目以及内容； • 调研方法：根据调研目的和项目确定调查地点、 • 调查对象和调查方式 • 经费预算 • 调研人员以及调研日程安排 （三）收集调研信息 （四）整理分析信息 （五）得出调研报告
金融产品市场调研的方法 一、人员走访 又称面谈访问，是调查者在面对面的情况下，向被 调查者询问有关问题，应答者所提供资料可当场予 以记录而获取市场信息的方法。 。 入户调查 街头访问 (一)主要优点 能控制问题的次序。 。 有观察机会。 (二)缺点有： 费用高、时间长 控制管理较困难 询问偏见
业 金融产品市场调研的方法 一、人员走访 又称面谈访问，是调查者在面对面的情况下，向被 调查者询问有关问题，应答者所提供资料可当场予 以记录而获取市场信息的方法 。 • 入户调查 • 街头访问 （一）主要优点 • 能控制问题的次序。 • 有观察机会。 （二）缺点有： • 费用高、时间长 • 控制管理较困难 • 询问偏见
金融产品市场调研的方法 电话访问 优点 )经济 ,相对王面谈访问与邮寄调查，费用最低。 2 3】 接触到的被调查者。 能获载表超雪的回答。 缺克 以抽样荬体欠完整 问题不能深人，电话访问询问时间不能太长，故通常问卷 较短！ 电话访问注意要点 1、准备工作； 2、通话过程中注意要点；礼貌、目的、微笑
业 金融产品市场调研的方法 • 二、电话访问 • 优点： (1)经济，相对于面谈访问与邮寄调查，费用最低。 (2)快速节省时间。 (3)适宜访问不易接触到的被调查者。 (4) 统一性程度较高。 (5) 能获得比较坦白的回答。 • 缺点： (1) 抽样总体欠完整。 (2)问题不能深入，电话访问询问时间不能太长，故通常问卷 较短。 • 电话访问注意要点 1、准备工作； 2、通话过程中注意要点；礼貌、目的、微笑
金融产品市场调研的方法 三、问卷调查法一问卷调查法也称问卷法，它是调 查者运用统一设计的问卷向被选取的调查对象了解情 况或征询意见的调查方法。 业
业 金融产品市场调研的方法 • 三、问卷调查法——问卷调查法也称问卷法，它是调 查者运用统一设计的问卷向被选取的调查对象了解情 况或征询意见的调查方法
金融产品市场调研的方法 ·(一)调查问卷设计原则 (1)主题明确。根据调查目的，确定主题，问题目的明 确突出重点。 (2)结构合理。问题的排序应有一定的逻辑顺序，符合 被调查者的思维程序。 (3)通俗易懂。调查问卷要使被调查者一目了然，避免 歧义，愿意如实回答。调查问卷中语言要平实 ,语气诚恳， 避免使用专业术语。，对于敏感问题应采取一定技巧，使问 卷具有较强的可答性和合理性。 (4)长度适宜。问卷中所提出的问题不宜过多、过细、 过繁，言简意赅，回答问卷时间不应太长，一份问卷回答 的时间一般不多于30分钟。 (5)适于统计。，设计时要考虑问卷回收后的数据汇总处 理，便于进行数据统计处理
业 金融产品市场调研的方法 • (一)调查问卷设计原则 (1)主题明确。根据调查目的，确定主题，问题目的明 确突出重点。 (2)结构合理。问题的排序应有一定的逻辑顺序，符合 被调查者的思维程序。 (3)通俗易懂。调查问卷要使被调查者一目了然，避免 歧义，愿意如实回答。调查问卷中语言要平实，语气诚恳， 避免使用专业术语。对于敏感问题应采取一定技巧，使问 卷具有较强的可答性和合理性。 (4)长度适宜。问卷中所提出的问题不宜过多、过细、 过繁，言简意赅，回答问卷时间不应太长，一份问卷回答 的时间一般不多于30分钟。 (5)适于统计。设计时要考虑问卷回收后的数据汇总处 理，便于进行数据统计处理
金融产品市场调研的方法 (二)设计调查问卷的程序步骤 ·深刻理解调研计划的主题。 ·决定调查表的具体内容和所需要的资料。 逐一列出各种资料的来源。 写出问题，要注意一个问题只能包含一项 内容。 决定提问的方式，哪些用多项选择法；哪 些用自由回答法；哪些需要作解释和说明。 将自己放在被调查人的地位，考察这些问 题能香得到确切的资料，哪些能使被调查 业 人方便回答，哪些难以回答
业 金融产品市场调研的方法 (二)设计调查问卷的程序步骤 • 深刻理解调研计划的主题。 • 决定调查表的具体内容和所需要的资料。 • 逐一列出各种资料的来源。 • 写出问题，要注意一个问题只能包含一项 内容。 • 决定提问的方式，哪些用多项选择法；哪 些用自由回答法；哪些需要作解释和说明。 • 将自己放在被调查人的地位，考察这些问 题能否得到确切的资料，哪些能使被调查 人方便回答，哪些难以回答