第三章金融犯罪及其法律责任 第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 第二节金融诈骗罪及其法律责任
1 第三章 金融犯罪及其法律责任 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 第二节 金融诈骗罪及其法律责任
第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 伪造货币罪 一) 伪造货币罪 伪造货币是指犯罪嫌疑人处于故意的心理 状态，借助于一定的工具，以印制、复印、拼 接和剪贴等手段制造货的行为。伪造货币罪 的主观动机是为了非法牟利，其伪造方法多种 多样，方法的不同对犯罪的构成及罪行的程度 有重要的关系
2 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 一、伪造货币罪 （一）伪造货币罪 伪造货币是指犯罪嫌疑人处于故意的心理 状态，借助于一定的工具，以印制、复印、拼 接和剪贴等手段制造货币的行为。伪造货币罪 的主观动机是为了非法牟利，其伪造方法多种 多样，方法的不同对犯罪的构成及罪行的程度 有重要的关系
第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 (二)买卖及运输伪造货币罪 首要条件是必须出自故意的动机，动机就 是牟取非法利益。如果当事人不知道是假币而 接受支付取得假币，不构成犯罪；不知道运输 的物品是假币的，也不构成犯罪。此外，构成 犯罪还必须达到一定的金额标准
3 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 （二）买卖及运输伪造货币罪 首要条件是必须出自故意的动机，动机就 是牟取非法利益。如果当事人不知道是假币而 接受支付取得假币，不构成犯罪；不知道运输 的物品是假币的，也不构成犯罪。此外，构成 犯罪还必须达到一定的金额标准
第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 (三)持有和使用伪造货币罪 (四)变造货币罪 变造货币指利用涂改、粘贴、拼接等手段 或者以小变大地非法改变货币的外型或面额的 行为
4 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 （三）持有和使用伪造货币罪 （四）变造货币罪 变造货币指利用涂改、粘贴、拼接等手段 或者以小变大地非法改变货币的外型或面额的 行为
第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 二、 非法从事金融业务罪 (一) 非法设立金融机构罪 (二) 非法转贷牟利罪
5 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 二、非法从事金融业务罪 （一）非法设立金融机构罪 （二）非法转贷牟利罪
第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 非法转贷牟利罪指犯罪嫌疑人本身不具 备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自 己置身于金融机构与借款人之间，将金融机 构较低利率的借款，加以一定的利率后转贷 给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为。 (三)非法吸收存款罪
6 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 非法转贷牟利罪指犯罪嫌疑人本身不具 备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自 己置身于金融机构与借款人之间，将金融机 构较低利率的借款，加以一定的利率后转贷 给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为。 （三）非法吸收存款罪
第一节破坏金融管理秩序罪及其法律责任 三、伪造证券罪 注意区分伪造和变造的不同之处 (一)伪造、变造金融票证罪 (二)伪造、变造有价证券罪 (三)擅自发行股票债券罪
7 第一节 破坏金融管理秩序罪及其法律责任 三、伪造证券罪 注意区分伪造和变造的不同之处 （一）伪造、变造金融票证罪 （二）伪造、变造有价证券罪 （三）擅自发行股票债券罪
第二节金融诈骗罪及其法律责任 集资诈骗罪 指犯罪嫌疑人在逃离国家金融监管部门严 格监控的条件下，以欺诈的方法骗取不明真 相的投资者的信任，取得资金，并且该资金 并没有按照集资协议或集资章程的规定使用， 而是以各种情由非法据为己有
8 第二节 金融诈骗罪及其法律责任 一、集资诈骗罪 指犯罪嫌疑人在逃离国家金融监管部门严 格监控的条件下，以欺诈的方法骗取不明真 相的投资者的信任，取得资金，并且该资金 并没有按照集资协议或集资章程的规定使用， 而是以各种情由非法据为己有
第二节金融诈骗罪及其法律责任 贷款诈骗罪 指犯罪嫌疑人故意利用各种手段，包括提 供虚假担保及贷款人要求提供的其他各种经营 业务报表，隐瞒真实的情况，骗取银行或其他 金融机构的信任，取得贷款，然后通过虚假的 交易手段或者虚假的破产及其他清盘的方法侵 吞该贷款，或者使贷款成为无法偿还的呆帐， 将贷款非法据为己有
9 第二节 金融诈骗罪及其法律责任 二、贷款诈骗罪 指犯罪嫌疑人故意利用各种手段，包括提 供虚假担保及贷款人要求提供的其他各种经营 业务报表，隐瞒真实的情况，骗取银行或其他 金融机构的信任，取得贷款，然后通过虚假的 交易手段或者虚假的破产及其他清盘的方法侵 吞该贷款，或者使贷款成为无法偿还的呆帐， 将贷款非法据为己有
第二节金融诈骗罪及其法律责任 三、票据诈骗罪 指犯罪嫌疑人故意以伪造或变造的票据骗 取他人信任，非法侵占国家及他人的合法资 产，数额较大的诈骗行为。 10
10 第二节 金融诈骗罪及其法律责任 三、票据诈骗罪 指犯罪嫌疑人故意以伪造或变造的票据骗 取他人信任，非法侵占国家及他人的合法资 产，数额较大的诈骗行为