柜面业务系统范围 ●项目启动的指导思想和设计原则 ●柜面业务系统定位 柜面业务系统与其他系统关系 ●柜面业务系统开发依据
柜面业务系统范围 ⚫ 项目启动的指导思想和设计原则 ⚫ 柜面业务系统定位 ⚫ 柜面业务系统与其他系统关系 ⚫ 柜面业务系统开发依据
项目启动的指导思想和基本原则 项目目标 为建设现代商业银行的经营管理模式、创 建以信息科技为特征的整体竞争优势奠定基础 ●遵循原则 ●设计要点 一以决策管理为导向 整体结构的完整性 以集中统一核算为基础 业务流程的合理性 以客户为中心 基本数据的唯一性 加强风险防范 服务渠道的多样性 支持金融创新 对需求变化的适应性
项目启动的指导思想和基本原则 ⚫ 遵循原则 – 以决策管理为导向 – 以集中统一核算为基础 – 以客户为中心 – 加强风险防范 – 支持金融创新 项目目标 为建设现代商业银行的经营管理模式、创 建以信息科技为特征的整体竞争优势奠定基础 ⚫ 设计要点 – 整体结构的完整性 – 业务流程的合理性 – 基本数据的唯一性 – 服务渠道的多样性 – 对需求变化的适应性
柜面业务系统功能和处理流程 ●系统整体功能结构 主要业务功能 ●正常交易流程 ●帐务处理流程 ●核算主体帐务完整性 24小时营业运转模式 ●安全控管原则 (略)
柜面业务系统功能和处理流程 ⚫ 系统整体功能结构 ⚫ 主要业务功能 ⚫ 正常交易流程 ⚫ 帐务处理流程 ⚫ 核算主体帐务完整性 ⚫ 24小时营业运转模式 ⚫ 安全控管原则 ⚫ ……………………(略)
CCBS安全控管原贝 柜员卡制卡控制 主机授权控管 柜员通行密码 数据更改记录 ●客户密码管理 ●授权日报表 ●传输信息押码 异常交易明细表 ●交易柜员限制矩阵●密钥管理 ●端末授权控管
CCBS安全控管原则 ⚫ 柜员卡制卡控制 ⚫ 柜员通行密码 ⚫ 客户密码管理 ⚫ 传输信息押码 ⚫ 交易柜员限制矩阵 ⚫ 端末授权控管 ⚫ 主机授权控管 ⚫ 数据更改记录 ⚫ 授权日报表 ⚫ 异常交易明细表 ⚫ 密钥管理