试卷代号：2547 座位号■■ 中央广播电视大学2008一2009学年度第二学期“开放专科”期末考试 金融学基础试题 2009年7月 题 号 二 三 四 五 六 总分 分 数 得分 评卷人 一、名词解释（每小题5分，共15分） 1.金融结构 2.商业银行 3.货币市场 得分 评卷人 二、判断正确与错误（正确的打/，错误的打×。每小题1分，共10 分) 1.在货币层次划分中，流动性越强包括的货币范围越小。() 2.银行券只在不兑现的信用货币制度下流通，在金属货币制度中不存在。() 3.布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金一美元为基础的、可调整的固定汇率制。 4.企业的债权信用规模影响着企业控制权的分布，由此影响着利润的分配。() 5.对任何国家来说，国际储备的规模都是越大越好。() 6.现代经济中国家信用的作用日益增强，是由于国家的职能得到强化，对宏观经济进行 调节和控制的结果。() 7.《巴塞尔协议》中为了消除银行间不合理竞争，促进国际银行体系的健康发展，规定各国 银行的资本充足率都应达到6%。() 8.商业银行经营的“三性原则”是具有完全内在统一性的整体。() 2407
试卷代号 :2547 座位号巨工口 中央广播电视大学2008-2009学年度第二学期“开放专科”期末考试 金融学基础 试题 2009年 7月 题 号 四 五 六 总 分 分 数 得 分 评卷人 一、名词解释 (每小题 5分 ，共 15分) 1.金融结构— 2.商业银行— 3.货币市场— 得 分 评卷人 二、判断正确与错误 (正确 的打丫，错误的打 X。每小题 1分，共 10 分 ) 1.在货 币层次划分中，流动性越强包括 的货币范围越小。( ) 银行券只在不兑现的信用货币制度下流通，在金属货币制度中不存在。( ) 布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金— 美元为基础的、可调整的固定汇率制。 4.企业的债权信用规模影响着企业控制权的分布，由此影响着利润的分配。( ) 5.对任何国家来说，国际储备的规模都是越大越好。( ) 6.现代经济中国家信用的作用 日益增强，是由于国家的职能得到强化，对宏观经济进行 调节和控制的结果。( ) 7.《巴塞尔协议 》中为了消除银行 间不合理竞争 ，促进国际银行体系的健康发展 ，规定各 国 银行的资本充足率都应达到 60o,( ) 8.商业银行经营的“三性原则”是具有完全内在统一性的整体 。( ) 2407
9。由于回购协议交易的标的物是高质量的有价证券，市场利率的波动幅度较小，因此，回 购协议是无风险交易。() 10.身处弱势有效市场意味着无法根据股票历史价格信息获取利润。() 得分 评卷人 三、单项选择题（每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将 正确答案的序号填写在括号内》 1.按照国际收支平衡表的编制原理，凡是引起资产增加的项目应记入()。 A.借方 B.贷方 C.借贷双方 D.附录 2.国际资本流动可以借助衍生金融工具所具有的( )效应，以一定数量的国际资本控 制名义数额远远超过自身的金融交易数量。 A.羊群 B.冲击 C.杠杆 D.一体化 3.信用的基本特征是()。 A.无条件的价值单方面让渡 B.以偿还为条件的价值单方面转移 C.无偿的赠与或援助 D.平等的价值交换 4.经济全球化的先导和首要标志是( )。 A.货币一体化 B.生产一体化 C.金融全球化 D.贸易一体化 5.中间汇率是指( )。 A.开盘汇率与收盘汇率的平均数 B.即期汇率与远期汇率的平均数 C.官方汇率与市场汇率的平均数 D.买入汇率与卖出汇率的平均数 6.下列属于我国目前最主要的货币政策中介目标的是( A.利率 B.汇率 C.基础货币 D.货币供应量 7.我国现阶段金融监管的具体目标是( ）。 A.维护经营的安全性，竞争的公平性，政策的一致性 B.维护金融业的安全与稳定 C.保护社会公众利益 D.维护金融业的运作秩序和公平竞争 2408
9.由于回购协议交易的标的物是高质量的有价证券 ，市场利率的波动幅度较小 ，因此 ，回 购协议是无风险交易 。( 10.身处弱势有效市场意味着无法根据股票历史价格信息获取利润。( ) 得 分 评卷人 三、单项选择题(每小题 1分，共 10分，每小题有一项答案正确。请将 正确答案的序号填写在括号 内) 1.按照国际收支平衡表的编制原理，凡是引起资产增加的项 目应记人( )。 A.借方 B.贷方 C.借贷双方 D.附录 2.国际资本流动可以借助衍生金融工具所具有的( )效应，以一定数量的国际资本控 制名义数额远远超过 自身的金融交易数量 。 A.羊群 B.冲击 C.杠杆 D.一体化 3.信用的基本特征是( )。 A.无条件的价值单方面让渡 B.以偿还为条件的价值单方面转移 C.无偿 的赠与或援助 D.平等 的价值交换 4.经济全球化的先导和首要标志是( )。 A.货币一体化 B.生产一体化 C.金融全球化 D.贸易一体化 5.中间汇率是指 ( )。 A.开盘汇率与收盘汇率的平均数 B.即期汇率与远期汇率的平均数 C.官方汇率与市场汇率的平均数 D.买人汇率与卖出汇率的平均数 6.下列属于我国 目前最主要的货币政策中介 目标的是( )。 A .利率 B.汇率 C.基础货 币 D.货币供应量 7.我国现阶段金融监管的具体 目标是( )。 A.维护经营的安全性，竞争的公平性，政策的一致性 B.维护金融业的安全与稳定 C.保护社会公众利益 D.维护金融业的运作秩序和公平竞争 2408
8.下列方程式中( )是马克思的货币必要量公式。 A.MV=PT B.P=MV/T C.M=PQ/V D.M=KPY 9.货币均衡的自发实现主要依靠( )。 A.利率机制 B.汇率机制 C.价格机制 D.中央银行调控机制 10.在下列控制经济中货币总量的各个手段中，中央银行可以灵活使用的市场性工具是 () A.再贴现政策 B.公开市场业务 C.信贷规模控制 D.法定准备金率 得 分 评卷人 四、多项选择题（每小题2分，共20分，每小题有数目不等的答案正 确，请将所有正确答案的序号填写在括号内) 1.下列各项中属于货币的作用的有( ）。 A.降低了产品交换成本 B.提高了衡量比较价值的成本 C.提高了产品交换成本 D.降低了衡量比较价值的成本 E.提高了价值储藏成本 2.下列属于社会征信系统子系统的是( )。 A.信用档案系统 B.信用调查系统 ·C.信用评估系统 D.信用查询系统 E.失信公示系统 3.下列经济行为中属于消费信用范畴的是( )。 A.出口信贷 B.国际金融租赁 C.企业向消费者以延期付款方式销售商品 D.银行向学生提供助学贷款 E.银行向消费者提供的住房贷款 4,在下列各因素中，能够对利息率产生决定或影响作用的有( )。 A.最高利润水平 B.平均利润水平 C.物价水平 D.借贷资本的供求关系 E.国际利率水平 2409
8.下列方程式中( )是马克思的货币必要量公式。 A. MV=PT B. P=MV/T C. M=PQ/V D. M=KPY 9.货币均衡的 自发实现主要依靠 ( )。 A.利率机制 B.汇率机制 C.价格机制 D.中央银行调控机制 10.在下列控制经济中货币总量的各个手段中，中央银行可以灵活使用的市场性工具是 ( A.再贴现政策 C.信贷规模控制 B.公开市场业务 D.法定准备金率 得 分 评卷人 四、多项选择题 (每小题 2分 ，共 20分，每小题有数 目不等 的答案 正 确.请将所有正确答案的序号填写在括号内) 1.下列各项中属于货币的作用 的有( )。 A.降低了产品交换成本 B.提高了衡量比较价值的成本 c.提高了产品交换成本 D.降低了衡量比较价值的成本 E.提高了价值储藏成本 2.下列属于社会征信系统子 系统的是( )。 A.信用档案系统 B.信用调查系统 C.信用评估系统 D.信用查询系统 E.失信公示系统 3.下列经济行 为中属于消费信用范畴的是( )。 A.出口信贷 B.国际金融租赁 C.企业向消费者以延期付款方式销售商品 D.银行向学生提供助学贷款 E.银行向消费者提供的住房贷款 4，在下列各因素中，能够对利息率产生决定或影响作用的有( )。 A.最高利润水平 B.平均利润水平 C.物价水平 D.借贷资本的供求关系 E.国际利率水平 2409
5.金融机构在经营中必须遵循( )原则。 .A.效益性 B.安全性 C.流动性 D.盈利性 E.时效性 6.银行类金融机构按其在经济中的功能可以分为( )。 A.国有银行 B.中央银行 C.商业银行 D.信用合作机构 E.政策性银行 7.下列属于金融衍生工具的有( )。 A.股票价格指数期货 B.银行承兑汇票 C.短期政府债券 D.货币互换 E.开放式基金 8.政府发行短期债券的主要目的是( )。 A.满足政府短期资金周转的需要 B.获取投资收益 C.为中央银行公开市场业务提供操作工具 D.作为流动资产的二级准备 E.当作投资组合中一项重要的无风险资产 9.金融全球化的消极作用有( )。 A.增加金融风险 B.金融虚拟化程度加深 C.削弱国家宏观经济政策的有效性 D.金融危机在全球范围内的传递加快 E.国际金融的脆弱性增加 10.货币政策的四要素是指( )。 A.传导机制 B.政策工具 C.中介指标 D.政策目标 E.操作指标 2410
5.金融机构在经营中必须遵循( )原则。 A.效益性 B.安全性 C.流动性 D.盈利性 E.时效性 6.银行类金融机构按其在经济中的功能可以分为( A.国有银行 B.中央银行 C.商业银行 D.信用合作机构 E.政策性银行 7.下列属于金融衍生工具的有 ( )。 A.股票价格指数期货 B.银行承兑汇票 C.短期政府债券 D.货币互换 E.开放式基金 8.政府发行短期债券的主要 目的是( )。 A.满足政府短期资金周转 的需要 B.获取投资收益 C.为中央银行公开市场业务提供操作工具 D.作为流动资产的二级准备 E.当作投资组合中一项重要的无风险资产 9。金融全球化的消极作用有( )。 A.增加金融风险 B.金融虚拟化程度加深 C.削弱国家宏观经济政策的有效性 D.金融危机在全球范 围内的传递加快 E.国际金融的脆弱性增加 10.货币政策的四要素是指( )。 A.传导机制 B.政策工具 C.中介指标 D，政策 目标 E.操作指标 2410
得分评卷人 五、简答题（每小题10分，共30分） 1.与直接融资相比，间接融资的优点和局限性有哪些？ 2.商业银行在经营过程中为什么要统筹考虑三个基本原则？ 3.金融全球化有哪些消极作用？ 得分 评卷人 六、论述题(15分) 试述通货膨胀形成的理论原因，并结合国情论述我国通货膨胀形成的特点。 2411
得 分 评卷人 五、简答题(每小题 10分 。共 30分) 1.与直接融资相比，间接融资的优点和局限性有哪些? 2.商业银行在经营过程中为什么要统筹考虑三个基本原则? 3.金融全球化有哪些消极作用? 得 分 评卷人 六、论述题 (15分 ) 试述通货膨胀形成的理论原因，并结合国情论述我国通货膨胀形成的特点。 2411
试卷代号：2547 中央广播电视大学2008一2009学年度第二学期“开放专科”期末考试 金融学基础 试题答案及评分标准 (供参考) 2009年7月 一、名词解释（每小题5分，共15分） 1.金融结构一是指构成金融总体的各个组成部分的分布、存在、相对规模、相互关系与 配合的状态。(5分)》 2.商业银行一一指从事各种存款、放款和汇兑结算等业务的银行。(3分)其特点是可开 支票的活期存款在所吸收的各种存款中占相当高的比重，商业银行存放款业务可以派生出活 期存款，影响货币供应量，也被称为“存款货币银行”。(2分) 3.货币市场一又称短期金融市场，是以期限在一年以内的金融工具为媒介进行短期资 金融通的场所。(3分)货币市场主要解决市场参与者短期性的资金周转和余缺调剂问题。 (2分) 二、判断正确与错误（正确的打√，错误的打×。每小题1分，共10分） 1./ 2.× 3./ 4./ 5.× 6.√ 7.× 8.X 9.× 10./ 三、单项选择题（每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括 号内】 1.A 2.C 3.B 4.D 5.D 6.D 7.A 8.C 9.A 10.B 四、多项选择题（每小题2分，共20分，每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序 号填写在括号内)】 1.AD 2.ABCDE 3.CDE 4.BCDE 5.BCD 6.BCDE 7.AD 8.AC 9.ABCDE 10.BCDE 2412
试卷代号:2547 中央广播电视大学2008-2009学年度第二学期“开放专科”期末考试 金融学基础 试题答案及评分标准 (供参考) 2009年 7月 一、名词解释(每小题 5分，共 15分) 1.金融结构— 是指构成金融总体的各个组成部分的分布、存在、相对规模、相互关系与 配合的状态。(5分) 2.商业银行— 指从事各种存款 、放款和汇兑结算等业 务的银行 。(3分)其 特点是可开 支票的活期存款在所吸收的各种存款中占相当高的比重，商业银行存放款业务可以派生出活 期存款 ，影响货币供应量 ，也被称为“存款货币银行”。(2分) 3.货币市场— 又称短期金融市场 ，是以期限在一年以内的金融工具为媒介进行短期资 金融通的场所。(3分)货币市场主要解决市场参与者短期性的资金周转和余缺调剂问题。 (2分) 二、判断正确与错误(正确的打丫，错误的打X。每小题 1分，共 10分) 1.丫 6.丫 2. X 3.了 4.了 5.X 7. X 8. X 9. X 10.丫 三、单项选择题(每小题 1分，共 10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括 号内) 1. A 6.D 2. C 3.B 4. D 5. D 7.A 8. C 9.A 10.B 四、多项选择题(每小题 2分，共 20分，每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序 号填 写在括号内) 1. AD 2. ABCDE 3. CDE 4. BCDE 5. BCD 6. BCDE 7. AD 8. AC 9. ABCDE 10. BCDE 2412
五、简答题（每小题10分，共30分） 1.与直接融资相比，间接融资的优点主要是：(1)灵活便利；(2)安全性高；(3)规模经济。 (5分)局限性主要是：(1)割断了资金供求双方的直接联系；(2)减少了投资者的收益。(5分) 2.(1)商业银行经营过程中必须遵循的三个基本原则是盈利性、流动性和安全性，简称 “三性”原则。(4分) (2)三个基本原则之间既相互统一，又有一定矛盾。(3分) (3)正是因为三者之间的矛盾性，商业银行在经营过程中才必须统筹考虑三者关系，综合 权衡利弊，不能偏废。一般应在保持安全性、流动性的前提下，实现盈利的最大化。(3分) 3.(1)金融全球化会削弱国家宏观经济政策的有效性，这是金融全球化的消极作用。 (4分)》 (2)随着金融全球化的发展，一国经济金融的发展越来越受到外部因素的影响，使国家货 币政策在执行中出现有效性降低的情况。(3分) (3)国际游资也会因一国利率提高而大量涌进该国，从而使该国紧缩通货的效力受到削 弱。(3分) 六、论述题(15分) 要点：（一）通货膨胀是指由于货币供给过多而引起的货币贬值、物价普遍上涨的货币现 象。(1一3分)》 (二)直接原因是货币供给过多，深层次原因有：(5一8分) 1.需求拉上，包括财政赤字、信用膨胀、投资需求膨胀和消费需求膨胀； 2.成本推动，包括工资推动，利润推动： 3.结构因素，经济结构和部门结构的失调； 4.其他原因，如供给不足，预期不当，体制转轨等因素。 (三)我国通货膨胀的特点是：(2一4分) 1.短期性； 2.非政策性。 (答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分) 2413
五、简答题(每小题 10分，共 30分) 1.与直接融资相比，间接融资的优点主要是:(1)灵活便利;(2)安全性高;(3)规模经济。 (5分)局限性主要是:(1)割断了资金供求双方的直接联系;(2)减少了投资者的收益。(5分) 2. (1)商业银行经营过程中必须遵循的三个基本原则是盈利性、流动性和安全性，简称 “三性”原则 。<4分) (2)三个基本原则之间既相互统一，又有一定矛盾。(3分) (3)正是因为三者之间的矛盾性，商业银行在经营过程中才必须统筹考虑三者关系，综合 权衡利弊，不能偏废。一般应在保持安全性、流动性的前提下，实现盈利的最大化。(3分) 3. (1)金融全球化会削弱国家宏观经济政策的有效性，这是金融全球化的消极作用。 (4分) (2)随着金融全球化的发展，一国经济金融的发展越来越受到外部因素的影响，使国家货 币政策在执行中出现有效性降低的情况。(3分) (3)国际游资也会因一国利率提高而大量涌进该国，从而使该国紧缩通货的效力受到削 弱。(3分) 六、论述题 (15分) 要点:(一)通货膨胀是指由于货币供给过多而引起的货币贬值、物价普遍上涨的货币现 象。(1-3分) (二)直接原因是货币供给过多，深层次原因有:(5-8分) 1.需求拉上，包括财政赤字、信用膨胀、投资需求膨胀和消费需求膨胀; 2.成本推动，包括工资推动，利润推动; 3.结构因素，经济结构和部门结构的失调; 4.其他原因，如供给不足，预期不当，体制转轨等因素。 (三)我国通货膨胀的特点是:(2-4分) 短期性 ; 非政策性。 (答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分) 2413