第十三章工程项目风险管理 第一节风险管理概述 第二节工程项目风险识别 第三节工程项目风险评价 第四节工程项目风险对策及选择 第五节工程项目风险的监控
第十三章 工程项目风险管理 第一节 风险管理概述 第二节 工程项目风险识别 第三节 工程项目风险评价 第四节 工程项目风险对策及选择 第五节 工程项目风险的监控
第一节风险管理概述 风险与风险管理 1.风险的定义 关于风险的概念,至今尚无统一的定义,较为普遍接受的 有以下两种定义: (1)风险是损失发生的不确定性。 (2)风险是在一定条件下,一定期限内,某一事件其预期 结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大,风险越大; 风险要具备两方面条件:一是不确定性,二是产生损失后 果 就不能称为风 因此,肯定发生损失后果的事件 不是凤险,没有损失后果的不确定性事也不是风 2.风险管理的概念 风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进 只别 应对和监控,选择最佳风险管理措施对风险 以处理,以保证以较低的成本投入,最大限度的减少风险损 尖,获得较高安全保障的过程
第一节 风险管理概述 一、风险与风险管理 ▪ 1．风险的定义 关于风险的概念，至今尚无统一的定义，较为普遍接受的 有以下两种定义： （1）风险是损失发生的不确定性。 （2）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期 结果与实际结果之间的变动程度。变动程度越大，风险越大； 反之，则越小。 ▪ 风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后 果，否则就不能称为风险。因此，肯定发生损失后果的事件 不是风险，没有损失后果的不确定性事件也不是风险。 ▪ 2．风险管理的概念 风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、 估计、评价、应对和监控，选择最佳风险管理措施对风险予 以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损 失，获得较高安全保障的过程
工程项目风险与风险管理 1.工程项目风险的概念和特点 工程项目风险可定义为:在项目建设过程中,由于各种各样 的原因,发生潜在的危险和损失的可能性或概率。工程项目风险 具有以下特点: (1)在一个项目中有许多种类的风险存在,这些风险之间有复 的内在联系 (2)风险在整个项目生命期中都存在,而不仅在实施阶段。 (3)风险的影响常常不是局部的,而是全局的。 (4)风险的发生和影响也有一定的规律性,是可以进行预测的。 (5)参与工程建设的各方均有风险,但各方的风险不尽相同
二、工程项目风险与风险管理 ▪ 1．工程项目风险的概念和特点 工程项目风险可定义为：在项目建设过程中，由于各种各样 的原因，发生潜在的危险和损失的可能性或概率。工程项目风险 具有以下特点： （1）在一个项目中有许多种类的风险存在，这些风险之间有复杂 的内在联系。 （2）风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。 （3）风险的影响常常不是局部的，而是全局的。 （4）风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。 （5）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同
二、工程项目风险与风险管理 2.工程项目风险的分类 (1)按项目系统要素进行分类、可分为 1)项目环境要素风险:如政治、法律、经济、社会以及自然条件风险等。 2)项目系统结构风险:如技术风险,资源消耗的增加及其他异常情况等。 3)项目行为主体产生的风险:如业主方面的风险,承包商方面的风险等。 (2)按风险对目标的影响分类、可分为 1)工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长,不能及时投入使用。 2)费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。 3)质量风险。包括材料、 工程不能通过验收、工程试生产不合格等 4)生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。 5)市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额,没有销路,没有竞争力 6)信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害 7)人身安全、健康以及工程或设备的损坏。 8)法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。 (3)按管理的过程和要素分类、可分为 高层战略风险,决策风险,技术风险,计划与控制风险,运营管理风险等
二、工程项目风险与风险管理 ▪ 2．工程项目风险的分类 （1）按项目系统要素进行分类、可分为 1）项目环境要素风险：如政治、法律、经济、社会以及自然条件风险等。 2）项目系统结构风险：如技术风险，资源消耗的增加及其他异常情况等。 3）项目行为主体产生的风险：如业主方面的风险，承包商方面的风险等。 （2）按风险对目标的影响分类、可分为 1）工期风险。即造成局部的或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。 2）费用风险。包括成本超支、投资追加、收入减少、回报率降低等。 3）质量风险。包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格等。 4）生产能力风险。项目建成后达不到设计生产能力。 5）市场风险。工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有销路，没有竞争力。 6）信誉风险。即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。 7）人身安全、健康以及工程或设备的损坏。 8）法律责任。即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。 （3）按管理的过程和要素分类、可分为 高层战略风险，决策风险，技术风险，计划与控制风险，运营管理风险等
工程项目风险与风险管理 3.工程项目风险管理 工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风 险进行识别、评估,并以此为基础采用应对和监控措施,有 效地控制风险,可靠地实现工程项目的总目标 工程项目风险管理是一个系统的、完整的过程,包括风险 别、风险评价、风险应对,以及实施结果的检查等方面内 4.工程项目风险管理的目标 工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为: (1)实际投资不超过计划投资。 (2)实际工期不超过计划工期。 (3)实际质量满足预期的质量要求 (4)建设过程安全
二、工程项目风险与风险管理 ▪ 3．工程项目风险管理 工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风 险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有 效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。 工程项目风险管理是一个系统的、完整的过程，包括风险 识别、风险评价、风险应对，以及实施结果的检查等方面内 容。 ▪ 4．工程项目风险管理的目标 工程项目风险管理的目标通常更具体地表述为： （1）实际投资不超过计划投资。 （2）实际工期不超过计划工期。 （3）实际质量满足预期的质量要求。 （4）建设过程安全
第二节工程项目风险识别 导致工期拖 延的频率P% 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 测挖现预构卫电通外抹楼铺挂分粉门分部分项 量土浇制件生气风立灰地地平隔刷 工程名称 主件安技安 面面面顶墙 体生装术装暖 板 结 构
第二节 工程项目风险识别 一、风险识别的特点 （1）个别性。 （2）主观性。 （3）复杂性。 （4）不确定性。 二、风险识别的方法 对工程项目风险的识别，可以根据项目自身特点，采用 相应的方法。 1．专家调查法 2．财务报表法 3．流程图法（如图） 4．初始清单法（如图） 5．经验数据法 6．风险调查法 从某种意义上讲，前五种风险识别方法的主要作用在于 建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终 的风险清单
第三节工程项目风险评价 风险风险发生概率 大小取决于 各种风 示风险 R 示为p和q 的函数, 在多 生概率及其 损失,因 式中 风 相同的冈 潜在损失由风险填 在图中,R1、R2、R3为三条不同的等风险量曲线。不同等 风险量曲线所表示的风险量大小与风险坐标原点的距离成正比, 卩距原点越近,风险量越小;反之,则风险量越大。因此,R 1<R2<R3
第三节 工程项目风险评价 一、风险量函数 所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于 各种风险的发生概率及其潜在损失。如果以R表示风险量，p表 示风险的发生概率，q表示潜在风险损失，则R可以表示为p和q 的函数，即： ▪ R=f（p，q） 在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其 损失，因而风险量R相应地表示为： ▪ R=∑pi·qi 式中，i=1，2，……，n，表示风险事件的数量。 与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量 相同的风险事件所形成的曲线，如图所示。 在图中，R 1、R2、R3为三条不同的等风险量曲线。不同等 风险量曲线所表示的风险量大小与风险坐标原点的距离成正比， 即距原点越近，风险量越小；反之，则风险量越大。因此，R 1< R2< R3
风险损失的衡量 风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工 程项目风险损失包括以下几方面。 1.投资方面风险 2.进度方面风险 3.质量与安全方面风险 4.项目产品功能方面风险 由以上四方面风险的内容可知,投资增加可以直接用 货币来衡量;进度的拖延则属于时间范畴,同时也会导致 经济损失;而质量事故和 事故既会产生经济影响又 致工期延误和第三者责任,显得更加复杂。而第三者 除了法律责 般都是以经济赔偿的形式来实 现的。因此,这四方面的风险最终都可以归纳为经济损尖。 风险损失可用风险影响度分析表评价,如下表所示
二、风险损失的衡量 ▪ 风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。工 程项目风险损失包括以下几方面。 1．投资方面风险 2．进度方面风险 3．质量与安全方面风险 4．项目产品功能方面风险 ▪ 由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用 货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致 经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可 能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者 责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实 现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。 ▪ 风险损失可用风险影响度分析表评价，如下表所示
风险对项目主体目标影响度估计 项目 风险对项目主体影响度估计 目标 很低(0.05)低(0.1 般(0.2) 高(04) 很高(08) 投资不明显的费费用增加费用增加费用增加 费用增加 用增加 20% 功能很难发现功影响到一些影响到一些主功能降低到客项目没有实 能减弱 次要功能要功能 户无法接受的际用途 程度 很难发现品只有在要求质量下降,但质量下降到客质量下降到 质量质降低很高时,应客户尚可接受户无法接受的没有实际用 用才会受到 程度 途 影响
风险对项目主体目标影响度估计 项目 目标 风险对项目主体影响度估计 很低(0.05) 低(0.1) 一般(0.2) 高(0.4) 很高(0.8) 投资 不明显的费 用增加 费用增加 20% 进度 不明显的进 度拖延 总体进度拖 延20% 功能 很难发现功 能减弱 影响到一些 次要功能 影响到一些主 要功能 功能降低到客 户无法接受的 程度 项目没有实 际用途 质量 很难发现品 质降低 只有在要求 很高时，应 用才会受到 影响 质量下降，但 客户尚可接受 质量下降到客 户无法接受的 程度 质量下降到 没有实际用 途
风险概率的衡量 1.相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家 Richad rout提出,表示如下: (1)“几乎是0”:这种风险事件可认为不会发生 (2)“很小的”:这种风险事件虽有可能发生,但发生的可能性也不大 (3)“中等的”:这种风险事件偶尔会发生,并且能预期将来有时会发生; (4)“一定的”:这种风险事件一直在有规律地发生,且预期未来也是有 规律地发生 在采用相对比较法时,工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损 失、中等损失和轻度损失,从而在风险坐标上对工程项目风险定位,反映 出风险量的大小。 2.概率分布法 概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概 率分布,有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。 概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的 性质分析大量的统计数据,当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似 吻合时,可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布
三、风险概率的衡量 ▪ 1．相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家Richad Routy提出，表示如下： （1）“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生； （2）“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大； （3）“中等的”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生； （4）“一定的”：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有 规律地发生。 在采用相对比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损 失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映 出风险量的大小。 ▪ 2．概率分布法 概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概 率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。 概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的 性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似 吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布