第二十章密我调控和可煤发展法辣制度凝述 案例一： 【案情介绍】工苏铁本钢铁有限公司（以下简称铁本公可）自2002年初开始筹划在常州市新北 区魏村镇、镇江扬中市西来镇建设新的大型钢铁联合项目。该项目设计能力80万吨，概算总投资 105.9亿元人民币，2003年6月进入现场施工，2004年3月被江苏省或府责令全面停工.铁本公可 和当地行政管理邻门在工商注糖、项日审数，批准用地和环境候护等方面存在一系列的违法违规问 思，主要有以下几个方面： 1、公司涉嫌虚假注册合资（鞋资》公司问愿。铁本法人代表戴国芳于202年5月在香港注册 成立了香港鹰联亚洲有限公可，注期货本100万港币，此后，至2003年底，铁木公司与鹰联公司先 后合货成立了常州魔联、常州国茂、常州国昌、常州恒妻、江苏国力等5家钢铁有限公司以及慎江 铁本硅钢有限公司，害联公司还鞋资成立了镇江铁本焦化有限公可。以上7家合簧（独货）公司外 方共应嫩钠注精资本金1.92亿美元，目前仅常州鹰联公词注册资本金1200万美元基本到位，其 中外方出资30万美元，而对该公司主要往米账目检查时发现，企业涉嫌抽进注册资金。铺江铁本 焦化公司贤金部分到位。其他5家合货公司至今未见验资服告，没有任何货金到位。 2、违线审批项目问题。自2002年5月以米，为获数840万吃钢铁项目，铁本公司把项目化整 为零，拆分成22个项目向有关部门报批。当地政府及有关都门违规越权对这些总授资高达1059亿 元的项日进行了审批：一是常州国家高新技术产业开发区管委会于202年9月，批准铁本公可与鹰 联公司将总投资近9000万元的项目拆分为3个2980万美元的项目：同时为了向江苏省国土部门申 报项目用地，2003年。月至10月，高新区经济发展局批准将铁本公词所属4个合资公同的建设工 程拆分为12个项日。二是江苏者发展计划委员会从2004年4月至1山月间，先后违规、越权或不拔 照程序批准株本公司建设150吨宽厚版项目、硅钢系统工程项目、热电工程项目、专用码头项目等， 总授货达58亿元。三是扬中市发展计划与经济贸易局和外经贸具于2003年8月，违规越权联合批 准铁本公司和魔联公司合蔓设立镇江铁本焦化有限公司。 3、非法数准征用、占用士地问思。铁本公司规划占地好9亩。实际占用土地6541由（耕地 4585亩，包括基本农田1200亩》均属非法占用土地行为，已无法复县。其中在常州市占用土地4331 亩（耕地3引16亩），未办理供地审批手续：在镇江市占用土地2200亩（耕地1469向。包括基本农 田1200前)，违反土地利用总体规划。未经农用地转用审批。也没有办理用地审数手续，江苏省国 土资源厅在审批乡镇土地利用总体规则及常州市选规拆分铁本公司项目中报时存在严重失职行为， 在同一天批准了铁本公可由整块土地拆分成的14个土地项目，有关地方或府在铁本公可未依法办理
第二十章 宏观调控和可持续发展法律制度概述 案例一： 【案情介绍】江苏铁本钢铁有限公司（以下简称铁本公司）自 2002 年初开始筹划在常州市新北 区魏村镇、镇江扬中市西来镇建设新的大型钢铁联合项目。该项目设计能力 840 万吨，概算总投资 105.9 亿元人民币，2003 年 6 月进入现场施工，2004 年 3 月被江苏省政府责令全面停工。铁本公司 和当地行政管理部门在工商注册、项目审批、批准用地和环境保护等方面存在一系列的违法违规问 题，主要有以下几个方面： 1、公司涉嫌虚假注册合资（独资）公司问题。铁本法人代表戴国芳于 2002 年 5 月在香港注册 成立了香港鹰联亚洲有限公司，注册资本 100 万港币。此后，至 2003 年底，铁本公司与鹰联公司先 后合资成立了常州鹰联、常州国茂、常州国昌、常州恒泰、江苏国力等 5 家钢铁有限公司以及镇江 铁本硅钢有限公司，鹰联公司还独资成立了镇江铁本焦化有限公司。以上 7 家合资（独资）公司外 方共应缴纳注册资本金 1.7972 亿美元，目前仅常州鹰联公司注册资本金 1200 万美元基本到位，其 中外方出资 300 万美元，而对该公司主要往来账目检查时发现，企业涉嫌抽逃注册资金。镇江铁本 焦化公司资金部分到位。其他 5 家合资公司至今未见验资报告，没有任何资金到位。 2、违规审批项目问题。自 2002 年 5 月以来，为获批 840 万吨钢铁项目，铁本公司把项目化整 为零，拆分成 22 个项目向有关部门报批。当地政府及有关部门违规越权对这些总投资高达 105.9 亿 元的项目进行了审批：一是常州国家高新技术产业开发区管委会于 2002 年 9 月，批准铁本公司与鹰 联公司将总投资近 9000 万元的项目拆分为 3 个 2980 万美元的项目；同时为了向江苏省国土部门申 报项目用地，2003 年 8 月至 10 月，高新区经济发展局批准将铁本公司所属 4 个合资公司的建设工 程拆分为 12 个项目。二是江苏省发展计划委员会从 2004 年 4 月至 11 月间，先后违规、越权或不按 照程序批准铁本公司建设 150 吨宽厚板项目、硅钢系统工程项目、热电工程项目、专用码头项目等， 总投资达 58 亿元。三是扬中市发展计划与经济贸易局和外经贸局于 2003 年 8 月，违规越权联合批 准铁本公司和鹰联公司合资设立镇江铁本焦化有限公司。 3、非法批准征用、占用土地问题。铁本公司规划占地 9379 亩，实际占用土地 6541 亩（耕地 4585 亩，包括基本农田 1200 亩）均属非法占用土地行为，已无法复垦。其中在常州市占用土地 4331 亩（耕地 3116 亩），未办理供地审批手续；在镇江市占用土地 2200 亩（耕地 1469 亩，包括基本农 田 1200 亩），违反土地利用总体规划，未经农用地转用审批，也没有办理用地审批手续。江苏省国 土资源厅在审批乡镇土地利用总体规划及常州市违规拆分铁本公司项目申报时存在严重失职行为， 在同一天批准了铁本公司由整块土地拆分成的 14 个土地项目。有关地方政府在铁本公司未依法办理
用地事搅手续的情况下，即决定实能土地的征用和拆迁工作，导致铁本公司大面积进法用地，大量 耕地被爱， 4、关于违反环境有关规定的问愿。铁本公司报送环保部门预审登记的断建项目共8个，其中江 苏省环保厅预审登记4个，常州市环保局预事登记4个。所有项目均未通过环保部门的环境影响评 价审批时，6个项川已违法开工。江苏省发展计划委员会、常州市高新区经济发展局、扬中市发展 计划与经济贸易局等都门在环保部门未审数环境影响评价书的情况下，批准了铁本公可有关项目的 可行性研究报告，违反了《中华人民共和国环境影响评价法》的有关规定。 5、关于违规贷款问题。截止204年2月末，有关银行分支机构对铁本公同及其关联企业合计 授信余额折合人民币43.39亿元，其中贷款25.6亿元，银行承兑汇票11.08亿元，贴现239亿元， 信用证4.32亿元。其中，中国银行信用余颜2574亿元（货款14.46亿元，银行承兑汇票&74亿元， 信用证227亿元)表业银行信用余额1032亿元：建设银行信用余额6.5引亿元，有关银行分支机构 的贷前审查，贷后检查工作存在严重问题。一是贷葡审查不严。对铁本公司的信用评缓严重失误， 二是货后银踪检查和监控不力，放任企业挥用资金。中国银行常州分行203年5月以后，向铁本公 可投放大量货款为了规避国定资产投资审贷规定，主要采用了贷放流动资金形式。三是银行对金业 多头授信，造成金业可以轻易超过正常经营需求多头中请贷款。四是贷款担保形同虚设，铁本公司 及其关眼企业的本外币贷款中大部分为关联全业之间相互担保。五是严重违反国家呢金管理规定， 农业银行最高日现金支付达干万元。 【问愿】1宏观调控权的性质。 2.宏观调控权的实技主体 王宏观调控手段 4.从本案看我国的宏观经济调控 【提示】 1宏观调控权的性质 宏观调挖权色括宏观调控的文法权和宏观博控的实随权。 (1)宏观调控立法从广义上理解，应当包括法律、行政法规和部门规章， (2)发观调控实植权是一种典型的行政权。是行政机关根据宏观调控相关立法的授权，为了保 持经济总量的基本平衡，促进国民经济料线、稳定、协调增长，在宏观调控领线作出相应措薰，包 括运用经济手段和行政手段。 2宏观调控权的实施主体 宏观调控手段行使的主体阿愿。直接关系到我国中央和地方的关系问愿。只有沙及到全国整体
用地审批手续的情况下，即决定实施土地的征用和拆迁工作，导致铁本公司大面积违法用地，大量 耕地被毁。 4、关于违反环境有关规定的问题。铁本公司报送环保部门预审登记的新建项目共 8 个，其中江 苏省环保厅预审登记 4 个，常州市环保局预审登记 4 个。所有项目均未通过环保部门的环境影响评 价审批时，6 个项目已违法开工。江苏省发展计划委员会、常州市高新区经济发展局、扬中市发展 计划与经济贸易局等部门在环保部门未审批环境影响评价书的情况下，批准了铁本公司有关项目的 可行性研究报告，违反了《中华人民共和国环境影响评价法》的有关规定。 5、关于违规贷款问题。截止 2004 年 2 月末，有关银行分支机构对铁本公司及其关联企业合计 授信余额折合人民币 43.39 亿元，其中贷款 25.6 亿元，银行承兑汇票 11.08 亿元，贴现 2.39 亿元， 信用证 4.32 亿元。其中，中国银行信用余额 25.74 亿元（贷款 14.46 亿元，银行承兑汇票 8.74 亿元， 信用证 2.27 亿元）农业银行信用余额 10.32 亿元；建设银行信用余额 6.51 亿元。有关银行分支机构 的贷前审查、贷后检查工作存在严重问题。一是贷前审查不严，对铁本公司的信用评级严重失误。 二是贷后跟踪检查和监控不力，放任企业挪用资金。中国银行常州分行 2003 年 5 月以后，向铁本公 司投放大量贷款为了规避固定资产投资审贷规定，主要采用了贷放流动资金形式。三是银行对企业 多头授信，造成企业可以轻易超过正常经营需求多头申请贷款。四是贷款担保形同虚设，铁本公司 及其关联企业的本外币贷款中大部分为关联企业之间相互担保。五是严重违反国家现金管理规定， 农业银行最高日现金支付达千万元。 【问题】1.宏观调控权的性质。 2.宏观调控权的实施主体 3.宏观调控手段 4.从本案看我国的宏观经济调控 【提示】 1.宏观调控权的性质 宏观调控权包括宏观调控的立法权和宏观调控的实施权。 （1）宏观调控立法从广义上理解，应当包括法律、行政法规和部门规章。 （2）宏观调控实施权是一种典型的行政权，是行政机关根据宏观调控相关立法的授权，为了保 持经济总量的基本平衡，促进国民经济持续、稳定、协调增长，在宏观调控领域作出相应措施，包 括运用经济手段和行政手段。 2.宏观调控权的实施主体 宏观调控手段行使的主体问题，直接关系到我国中央和地方的关系问题。只有涉及到全国整体
经济的。才能称之为宏观的。我国是单一的中央集权制的国家结构，地方是从属于中央的。由此决 定我国的宏观调控权只能集中干中央。包括国务院及相应的国务院有关围修部门 3.宏观调控手段 宏观调控手段，也称宏观调控排施，由捐有宏观调控权的国家机关实施。一般认为，它包括经 济手段、行政手段和法律手段。 经济于段是指运用金胞、财政、税收、产业政策等刺激成限制市场机制的措植。 行政手段则是霜政府处、警告、动告市场主体的槽蓝。 宏观调控的法律手段应当理解为立法手段，是有关宏观调控领域的立法行为，包括制定法律、 行改法规和部门规章。 4本案的可题 (1)从江苏铁本案可以看出宏观调控权的主体贝能是中央，地方政府宜成为宏观调控权的主体 木案中铁本公词先后有6家金聪机构0亿元的资金被用以货款，地方政府违规审批项目及违反土地 管理规定侵占良田，以及铁本公司速反环保法的规定，许多项目没有得到环保部门审量，就企促上 马这些行为，显面易见是因为存在地方或府的“默许行为”。地方政府出于政绩或地方产业经济爱展， 往往会不境国家整体宏观调控的要求，最终影响整个国家经济运行，因此，地方政府不宜成为處观 调控权的主体。 (2)重视发凳调控的程序，宏观调控手段的运用是国家公权力主导下的行为，为了防止这种公 权力的意行使，必须对程序问愿加以重视。我国在宏观调控领域中，没有一部统一的、钢领性《宏 观调控基本法》。在宏观调控领域，极容易产生以行政手段代替法律段的做法。江苏铁本案，就是这 样一个典型。2004年3月，江苏铁本被江苏省政府全面停工。2004年，国务院派出由发展改革委员 会、监黎部牵头，国士资源部、人民银行，环保总局，工商总局、税务总具，审计署，恨监会等9 都委组成的专项检查组，在江苏省委、省政府的支持和配合下，对该项目进行了专项检查。然而， 事件处理站果，仅仅以国务院总理所取了专项检查组的汇报，江苏着委、着政府和眼监会等有关部 门对相关责任人处以党纪、政纪处分，铁本公可法定代表人等10人涉嫌经济犯罪被公安机关刑事拘 留而告终。至于巨额资金的基础建设、无法复耕的土地。如何处理想不甚明确。 案例二： 【案情介绍】005年1月，北京市民明显感受到天然气紧缺的压力：以天燃气为动力的公交车 骤减，个别居民区出现了知暂的停气从1月上句开始，北京市部分地区天然气供应开始出暖紧 张。为此，市政府不得不于〡月9日紧急启动了冬季天然气供应应急预案和冬季供暖保障应急预 案。比眼下天然气短缺更令人忧心的是，北京市能源对于外埠的依赖。北京市发展和改革委员会的
经济的，才能称之为宏观的。我国是单一的中央集权制的国家结构，地方是从属于中央的。由此决 定我国的宏观调控权只能集中于中央。包括国务院及相应的国务院有关职能部门 3.宏观调控手段 宏观调控手段，也称宏观调控措施，由拥有宏观调控权的国家机关实施。一般认为，它包括经 济手段、行政手段和法律手段。 经济手段是指运用金融、财政、税收、产业政策等刺激或限制市场机制的措施。 行政手段则是指政府处罚、警告、劝告市场主体的措施。 宏观调控的法律手段应当理解为立法手段，是有关宏观调控领域的立法行为，包括制定法律、 行政法规和部门规章。 4.本案的问题 （1）从江苏铁本案可以看出宏观调控权的主体只能是中央，地方政府宜成为宏观调控权的主体。 本案中铁本公司先后有 6 家金融机构 20 亿元的资金被用以贷款，地方政府违规审批项目及违反土地 管理规定侵占良田，以及铁本公司违反环保法的规定，许多项目没有得到环保部门审批，就仓促上 马这些行为，显而易见是因为存在地方政府的“默许行为”。地方政府出于政绩或地方产业经济发展， 往往会不顾国家整体宏观调控的要求，最终影响整个国家经济运行。因此，地方政府不宜成为宏观 调控权的主体。 （2）重视宏观调控的程序。宏观调控手段的运用是国家公权力主导下的行为，为了防止这种公 权力的恣意行使，必须对程序问题加以重视。我国在宏观调控领域中，没有一部统一的、纲领性《宏 观调控基本法》。在宏观调控领域，极容易产生以行政手段代替法律段的做法。江苏铁本案，就是这 样一个典型。2004 年 3 月，江苏铁本被江苏省政府全面停工。2004 年，国务院派出由发展改革委员 会、监察部牵头，国土资源部、人民银行、环保总局、工商总局、税务总局、审计署、银监会等 9 部委组成的专项检查组，在江苏省委、省政府的支持和配合下，对该项目进行了专项检查。然而， 事件处理结果，仅仅以国务院总理听取了专项检查组的汇报，江苏省委、省政府和银监会等有关部 门对相关责任人处以党纪、政纪处分，铁本公司法定代表人等 10 人涉嫌经济犯罪被公安机关刑事拘 留而告终。至于巨额资金的基础建设、无法复耕的土地，如何处理却不甚明确。 案例二： 【案情介绍】2005 年 1 月，北京市民明显感受到天然气紧缺的压力：以天然气为动力的公交车 骤减，个别居民区出现了短暂的停气……从 1 月上旬开始，北京市部分地区天然气供应开始出现紧 张。 为此，市政府不得不于 1 月 9 日紧急启动了冬季天然气供应应急预案和冬季供暖保障应急预 案。比眼下天然气短缺更令人忧心的是，北京市能源对于外埠的依赖。北京市发展和改革委员会的
数据显示，北京市的能源消贵90%以上需要外埠供给。0%的电力、94%的煤规、100%的天然气、 100%的石油以及60%的成品油都需从外地外部调入。对于北京这样的特大消费型城市来说，北京 能源供求矛盾日盒突出。解决货源约束的矛盾，关键在于转变经济增长方式，要大力发履循环经济， 建设节约甲城市。循环经济概彩的提出，从某种意义上也反映了北京赏源约束瓶领日益突显。2005 年王岐山在十二届人大三次会议上作《政府工作报告》时以大篇幅阐述了205年北京市发展循环 经济的设想：坚持最严格的土地和水资源管理制度：如强用水总量控制和定额管理，充分运用水价 机制，推动节水工作，万元生产总值水耗下降9%：严格执行新的建筑节能标准，制定节约型居住 区指标并开展试点工作：探索建立有利于循环轻济发展的体制和规划。抓紧制定实熊产业用地、水 耗、能耗、环保、就业容量、带动效应等方面的标准，建立产业棉选和综合评价机制，使消耗高、 污染大的产业和金业逐步退出。 【问题】1产业调节法概述 2产业调节法律制度 【提示】1产业调节法概述 (1)产业调节法概之 产业调节法是关于促速产业结构合理化，规定各产业部门在社会经济发展中的地位和作用，规 范产业调节关系，确定国家实施产业调节的基本措施和手段的法律规范的总称。产业调节法调整产 业结构关系、产业组织关系、产业技术关系、产业布局关系以及产业政策的制定和实菌关系等一系 列的特定社会关系。 (2)产业调节法的特征 a产业调节法具有综合性和协调性 产业调节法的综合性是指：()调整对象的综合性。产业调节法规制的对象是“产业”，即生产同 类减具有密切关系的产品成服务的企业的集合，产业本身具有综合性。涉及一国国民经济的整体， 即由一国各产业综合构成。(2)调整方法的综合性。产业调节法主要由国家依法运用刺激性手段、强 制体观间接调控特点的任意性规范、授权性规范和豉肠性规范为主，但也有一些限制性和义务性规 范的形式。产业调节法的协调性特点是前述综合性特点的延伸。一方面，产业调节法是协调市场调 节机制与国家调节机制的重要法律之一，协调具部利益与整体利益、当前利益与长远利性、个人利 拉与社会公共利盆、经济发展与环境资源保护等各种关系：另一方面。产业调节法要通过多种政策 手段才能实现，一项产业政策至少要涉及包括财政、货币、对外贸易、收入分配，竟争和反斯政 策的相互综合运用，与此相关的法律制度就显得十分复染，只有注重众多法律制度的相互之间的协 调配套使用，才能使产业政策法与相关法律制度在互动中获得卖施
数据显示，北京市的能源消费 90％以上需要外埠供给。 70％的电力、94％的煤炭、100％的天然气、 100％的石油以及 60％的成品油都需从外地外部调入。对于北京这样的特大消费型城市来说，北京 能源供求矛盾日益突出。解决资源约束的矛盾，关键在于转变经济增长方式，要大力发展循环经济， 建设节约型城市。循环经济概念的提出，从某种意义上也反映了北京资源约束瓶颈日益突显。2005 年王岐山 在十二届人大三次会议上作《政府工作报告》时以大篇幅阐述了 2005 年北京市发展循环 经济的设想：坚持最严格的土地和水资源管理制度；加强用水总量控制和定额管理，充分运用水价 机制，推动节水工作，万元生产总值水耗下降 9％；严格执行新的建筑节能标准，制定节约型居住 区指标并开展试点工作；探索建立有利于循环经济发展的体制和规划，抓紧制定实施产业用地、水 耗、能耗、环保、就业容量、带动效应等方面的标准，建立产业筛选和综合评价机制，使消 耗高、 污染大的产业和企业逐步退出。 【问题】1.产业调节法概述 2.产业调节法律制度 【提示】1.产业调节法概述 （1）产业调节法概念 产业调节法是关于促进产业结构合理化，规定各产业部门在社会经济发展中的地位和作用，规 范产业调节关系，确定国家实施产业调节的基本措施和手段的法律规范的总称。产业调节法调整产 业结构关系、产业组织关系、产业技术关系、产业布局关系以及产业政策的制定和实施关系等一系 列的特定社会关系。 （2）产业调节法的特征 a.产业调节法具有综合性和协调性 产业调节法的综合性是指：(1)调整对象的综合性。产业调节法规制的对象是“产业”，即生产同 类或具有密切关系的产品或服务的企业的集合，产业本身具有综合性，涉及一国国民经济的整体， 即由一国各产业综合构成。 (2)调整方法的综合性。产业调节法主要由国家依法运用刺激性手段、强 制体现间接调控特点的任意性规范、授权性规范和鼓励性规范为主，但也有一些限制性和义务性规 范的形式。 产业调节法的协调性特点是前述综合性特点的延伸。一方面，产业调节法是协调市场调 节机制与国家调节机制的重要法律之一，协调局部利益与整体利益、当前利益与长远利益、个人利 益与社会公共利益、经济发展与环境资源保护等各种关系；另一方面，产业调节法要通过多种政策 手段才能实现，一项产业政策至少要涉及包括财政、货币、对外贸易、收入分配、竞争和反垄断政 策的相互综合运用，与此相关的法律制度就显得十分复杂，只有注重众多法律制度的相互之间的协 调配套使用，才能使产业政策法与相关法律制度在互动中获得实施
6产业调节法具有指导性与灵活性 产业调节法具有指导性是从立法结构上讲的。产业调节法应属于发观调控法中的基本法，对于 整个的宏观调控立法具有指导意复。灵活性是产业产业调节法的又一特点。这种灵活性首先表现在 针对性上，并非所有的产业都要制定产业调节法，产业调节法往往是针对特定的产业而制定的，目 的是扶持或调整某个产业：其次表现在阶段性上。一旦它所针对的特定产业敲成功扶持或调整时， 该产业政策法的使命就告完成，它多是监时性的。许多产业政策法被贯以“临时法”的称呼。 2产业产业节法律制度 产业产业调节法律制度由产业政策实体法律规范组成，它包括产业结构调节法、产业组织调节 法、产业技术调节法和产业布局调竹法等。 ()产业结构调节法是根据国民经济和社会爱展规划，就一定时期内国家总的优化产业结构的成 策即产业结构政策述行立法，以此作为中央和地方各级政府贺彻国家产业结构政藏的依据。其立法 内容应包括如下四个方面，一是巩固和加强农业基础地位，加快传统农业向现代农业转变！二是切 实走新型工业化道路，加快产业结构优化升级：三是促遗服务业如快发展，提高服务业比重和水平： 四是如强基础产业基确设施建设，增强经济社会发展的保障能力， (2)产业组织调节法是在尊重市场规律的前提下，调整同一产业内企业的组织形老，各企业间相 互关系的法律规蔻的总移。其主要包括反菜断法、中小企业促进法以及直接战制成最法。 (3)产业技术调节法是调整科学技术的研究、开发、应用、引进，促进高新技术产业的发展，提 高整个产业的技术水平的法律规蔻的总称。在提码以自主创新提升产业技术水平，速行产业技术政 策立法时，注意以下三个方面的间愿：全面把握增强白主创新伦力的内函：通过立法加快背造有利于 自主创新的良好环境：加快落后技术沟汰法的制定和实施，依法淘汰落后工艺技术，关闭破坏资源、 污染环境和不具备安全生产条件的企业。 (4)产业布局调节法是指一个国家或地区在一定时期内。根据产业区位理论以及国民经济与区域 经济发展的要求，就产业布局政薰进行立法而制定的产业布同方面的法律规范的总称，其法律调整 的川标是实现产业空间分布和组合合理化，优化产业布局，在进行产业制同政策立法时，主要色括 以下四个方面的内容：首先是要形成合理的区域发展格局。其次是要健全区域持调互动机制。再次 是要促进城慎化健康发展，：最后是必须促进城乡区城协调发展，通过统筹城乡发展，通过工业反辅 农业、毅市支持农村来解决“三农”同恶。 案例三： 【案情介绍】2008年1月至2月，我国南方地区造受了数十年罕见的雪突。200燃年2月13日： 按盟党中央、国务院关于千方百计保交通、保供电、保民生的要求，为了做好抗灾救灾和灾后恢复
b.产业调节法具有指导性与灵活性 产业调节法具有指导性是从立法结构上讲的，产业调节法应属于宏观调控法中的基本法，对于 整个的宏观调控立法具有指导意义。灵活性是产业产业调节法的又一特点。这种灵活性首先表现在 针对性上，并非所有的产业都要制定产业调节法，产业调节法往往是针对特定的产业而制定的，目 的是扶持或调整某个产业；其次表现在阶段性上，一旦它所针对的特定产业被成功扶持或调整时， 该产业政策法的使命就告完成，它多是临时性的，许多产业政策法被贯以“临时法” 的称呼。 2.产业产业调节法律制度 产业产业调节法律制度由产业政策实体法律规范组成，它包括产业结构调节法、产业组织调节 法、产业技术调节法和产业布局调节法等。 (1)产业结构调节法是根据国民经济和社会发展规划，就一定时期内国家总的优化产业结构的政 策即产业结构政策进行立法，以此作为中央和地方各级政府贯彻国家产业结构政策的依据。其立法 内容应包括如下四个方面：一是巩固和加强农业基础地位，加快传统农业向现代农业转变；二是切 实走新型工业化道路，加快产业结构优化升级；三是促进服务业加快发展，提高服务业比重和水平； 四是加强基础产业基础设施建设，增强经济社会发展的保障能力。 (2)产业组织调节法是在尊重市场规律的前提下，调整同一产业内企业的组织形态、各企业间相 互关系的法律规范的总称。其主要包括反垄断法、中小企业促进法以及直接规制政策法。 (3)产业技术调节法是调整科学技术的研究、开发、应用、引进，促进高新技术产业的发展，提 高整个产业的技术水平的法律规范的总称。在提倡以自主创新提升产业技术水平，进行产业技术政 策立法时，注意以下三个方面的问题：全面把握增强自主创新能力的内涵;通过立法加快营造有利于 自主创新的良好环境;加快落后技术淘汰法的制定和实施，依法淘汰落后工艺技术，关闭破坏资源、 污染 环境和不具备安全生产条件的企业。 (4)产业布局调节法是指一个国家或地区在一定时期内，根据产业区位理论以及国民经济与区域 经济发展的要求，就产业布局政策进行立法而制定的产业布局方面的法律规范的总称，其法律调整 的目标是实现产业空间分布和组合合理化，优化产业布局。在进行产业布局政策立法时，主要包括 以下四个方面的内容：首先是要形成合理的区域发展格局。其次是要健全区域协调互动机制。再次 是要促进城镇化健康发展。。最后是必须促进城乡区域协调发展，通过统筹城乡发展，通过工业反哺 农业、城市支持农村来解决“三农”问题。 案例三： 【案情介绍】2008 年 1 月至 2 月，我国南方地区遭受了数十年罕见的雪灾。2008 年 2 月 13 日， 按照党中央、国务院关于千方百计保交通、保供电、保民生的要求，为了做好抗灾救灾和灾后恢复
重建工作，使灾区人民尽快族复生产生活秩序，春作期间，国家发展和改革委员会紧急下达了抗关 数灾应急抢修中央预算内投货计划。用于重庆、云南、浙江、广东、江苏、福建6省市的城镇乡村 供水设能，地方电网的应急抢修。 【问题】1这种投贷是香属于固定货产授货的范围？ 2我国的投贷体制管理应当如何进一步改革和完善？ 【提示】1.所谓固定衡产，是指使用期限较长，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物 质形态的资产。包暂房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营话动有关的设备、 器具、工具等。面国定资产投资，是指政府机构或企业投入新增固定资产或更新、改迹现有固定货 产的投资。倒定资产投资又包括基本建设投资和更新，改造授资。从上述对救灾和实后重建的授货 来看，投资领线属于一般的公用设能，如水利、电力设熊，这些属于固定资产的范酥。对于这些水 利、电力设能的抢修属于国定资产投资。 2对于我国的围定贷产投魔体制改革，应按照完善社会主义市场经济体制的要求，在国家麦观 调控下充分发挥市场配置晓源的基础性作用，确立企业在投隆活动中的主体地位，规范政府投资行 为，保护授货者的合法权益，营造有利于各类授资主体公平、有序竞争的市场环境，促进生产要素 的合理流动和有效配置，优化投货结构，提高授货效益。推动经济协调发展和社会全面进步的知道 思如，建立和完善政府投晓监管体系，建立健全静同配合的企业投座监管体系，加强对授绕中介服 务机构的监管，完善法律法规，依法整督管理， 具体从以下几个方面进行政革： (1)建立和亮善政府投隆监管体系。建立改府投隆青任追究制度，工程咨请，授货项目决 策、没计、熊工、监理等部门和单位，都应有相应的责任的束，对不遵守法律法规给国家造成重大 损失的，要依法追究有关责任人的行政和法律责任。完馨政府投资制衡机制，投资主管部门、财政 主管部门以及有关部门，要依据积能分工，对政府投资的管理进行相互监督。审计机关要依法全面 根行职责，进一步加出对政府投货项口的审计监督，提高政府投资管理水平和投资效益。完善重大 项目解察制度，建立政府投资项目后评价制度，对或府投资项目进行全过程监管。建立政府投资项 目的杜会监督机制，鼓励公众和新闻煤体对或隋投资项目进行监督。(2)建立健全协同配合的企业 投资监管体系。国土资源、环境保护、城市规划、质量监督、银行监管、证券监管、外汇管理、工 商管理、安全生产监管等部门，要依法加强对企业投班活动的监管，凡不符合法律法规和国家政策 规定的，不得办理相关许可手续。在建设过程中不遵守有关法律法规的，有关富门要责令其及时改 正，并依法严肃处理。各级政府授资主管部门要如强对企业投贷项目的事中和事后蓝督检查，对干 不符合产业政策和行业准入标准的项目，以及不按规定厦行相应核准成许可手铁而髓自开工建设的
重建工作，使灾区人民尽快恢复生产生活秩序，春节期间，国家发展和改革委员会紧急下达了抗灾 救灾应急抢修中央预算内投资计划，用于重庆、云南、浙江、广东、江苏、福建 6 省市的城镇乡村 供水设施、地方电网的应急抢修。 【问题】1.这种投资是否属于固定资产投资的范围？ 2.我国的投资体制管理应当如何进一步改革和完善？ 【提示】1.所谓固定资产，是指使用期限较长，单位价值较高，并且在使用过程中保持原有物 质形态的资产。包括房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营活动有关的设备、 器具、工具等。而固定资产投资，是指政府机构或企业投入新增固定资产或更新、改造现有固定资 产的投资。固定资产投资又包括基本建设投资和更新、改造投资。从上述对救灾和灾后重建的投资 来看，投资领域属于一般的公用设施，如水利、电力设施，这些属于固定资产的范畴。对于这些水 利、电力设施的抢修属于固定资产投资。 2.对于我国的固定资产投资体制改革，应按照完善社会主义市场经济体制的要求，在国家宏观 调控下充分发挥市场配置资源的基础性作用，确立企业在投资活动中的主体地位，规范政府投资行 为，保护投资者的合法权益，营造有利于各类投资主体公平、有序竞争的市场环境，促进生产要素 的合理流动和有效配置，优化投资结构，提高投资效益，推动经济协调发展和社会全面进步的知道 思想，建立和完善政府投资监管体系，建立健全协同配合的企业投资监管体系，加强对投资中介服 务机构的监管，完善法律法规，依法监督管理。 具体从以下几个方面进行改革： （1）建立和完善政府投资监管体系。建立政府投资责任追究制度，工程咨询、投资项目决 策、设计、施工、监理等部门和单位，都应有相应的责任约束，对不遵守法律法规给国家造成重大 损失的，要依法追究有关责任人的行政和法律责任。完善政府投资制衡机制，投资主管部门、财政 主管部门以及有关部门，要依据职能分工，对政府投资的管理进行相互监督。审计机关要依法全面 履行职责，进一步加强对政府投资项目的审计监督，提高政府投资管理水平和投资效益。完善重大 项目稽察制度，建立政府投资项目后评价制度，对政府投资项目进行全过程监管。建立政府投资项 目的社会监督机制，鼓励公众和新闻媒体对政府投资项目进行监督。（2）建立健全协同配合的企业 投资监管体系。国土资源、环境保护、城市规划、质量监督、银行监管、证券监管、外汇管理、工 商管理、安全生产监管等部门，要依法加强对企业投资活动的监管，凡不符合法律法规和国家政策 规定的，不得办理相关许可手续。在建设过程中不遵守有关法律法规的，有关部门要责令其及时改 正，并依法严肃处理。各级政府投资主管部门要加强对企业投资项目的事中和事后监督检查，对于 不符合产业政策和行业准入标准的项目，以及不按规定履行相应核准或许可手续而擅自开工建设的
项目，要责令其停止建设，并依法超究有关金业和人员的责任。市计机关依法对国有企业的投资递 行审计监督，促进国有资产保值增值。建立金业投资减信制度。对于在项目中报和建设过程中提供 虚假信息、违反法律法规的，要予以悲处。并公开披露，在一定时何内限制其投资建设活动。(3) 如强对投贤中介服务机构的监管。各类投资中介服务机构均须与成府部门税的，坚特就信原则，加 强白我的束，为投货者提供高质量，多样化的中介服务。鼓融各种投蹙中介服务机构采取合伙制、 股份制等多种形式改组改造。健全和完善投资中介服务机构的行业协会，确立法律线范、政府监督、 行业自律的行业管理体制。打破地区封预和行业摆所，建立公开，公平，公正的投魔中介服务市场， 强化投资中介服务机构的法律责任。(4)完善法律法规，依法监督管理。建立健全与投资有关的法 律法规。依法保护投资者的合法权益，推护投资主体公平、有序竞争，投资要素合理流动、市场发 挥配置资尊的基础性作用的市场环境，线范各类投资主体的授货行为和政府的投资管理活动，认真 贯潜实能有关法律法规，严格财经纪律，堵塞管理漏测，降低建设成本，提高投资效益。加强执法 检查，培育和维护规范的建设市场秩序。 案例四： 【案情介绍】凯达望胶制品有限公司（以下荷称凯达公可），系中外合责经营企业，主要生产和 销售塑胶玩具。凯达公司与某包装租贯有限公司（以下简称包装公司）签订了和贯塑胶玩具生产线 的融货和赁合同，约定承和方支付出粗方和金共200万美元。出粗方同时提出需由银行提供担保。 当地县政府因急于发展外向型经济，遂指令中国人民银行某县支行《以下简称县支行)予以担保， 县支行向包装公司出具了《不可量销的经济担保书》， 融资和赁合月签订后，包装公可交付了和赁设备，而凯达公可仅支付和金8万美元。偿还 期限局满，包装公司向承租人和担候人催收稻金和滞纳钠金未果。遂以县支行为第一被告向人民法院 提起诉论，请求法院判令县支行承担凯达公司应支付的逾期和金及滞纳金折合人民币150余万元的 莲带责任。 人民法院受理此案后，经审理认为：县支行属国家机关，其保证行为无效，应承相因其过 错给包装公司造成经济损失的赌偿责任。并作出一审判决，由县支行承担赔偿包装公司人民币损失 1500余万元！县支行承担责任后，有权向凯达公可追筐。一事判决后，县支行未提出上诉。 【间题】1.中国人民银行县支行出具的《不可量销的经济相保节》的效力如何： 2.中国人民眼行县支行应承担何种责任？ 3.当地县政府是否应对强◆中围人民银行县支行提供粗保的行为承粗责任？ 【提示】1.县支行出具的《不可量销的经济担保书》无效。 县支行出具的（不可撒销的经济粗保书》是一种保证担保方式，《中华人民共和国中国人民眼行
项目，要责令其停止建设，并依法追究有关企业和人员的责任。审计机关依法对国有企业的投资进 行审计监督，促进国有资产保值增值。建立企业投资诚信制度，对于在项目申报和建设过程中提供 虚假信息、违反法律法规的，要予以惩处，并公开披露，在一定时间内限制其投资建设活动。（3） 加强对投资中介服务机构的监管。各类投资中介服务机构均须与政府部门脱钩，坚持诚信原则，加 强自我约束，为投资者提供高质量、多样化的中介服务。鼓励各种投资中介服务机构采取合伙制、 股份制等多种形式改组改造。健全和完善投资中介服务机构的行业协会，确立法律规范、政府监督、 行业自律的行业管理体制。打破地区封锁和行业垄断，建立公开、公平、公正的投资中介服务市场， 强化投资中介服务机构的法律责任。（4）完善法律法规，依法监督管理。建立健全与投资有关的法 律法规，依法保护投资者的合法权益，维护投资主体公平、有序竞争，投资要素合理流动、市场发 挥配置资源的基础性作用的市场环境，规范各类投资主体的投资行为和政府的投资管理活动。认真 贯彻实施有关法律法规，严格财经纪律，堵塞管理漏洞，降低建设成本，提高投资效益。加强执法 检查，培育和维护规范的建设市场秩序。 案例四： 【案情介绍】凯达塑胶制品有限公司（以下简称凯达公司），系中外合资经营企业，主要生产和 销售塑胶玩具。凯达公司与某包装租赁有限公司（以下简称包装公司）签订了租赁塑胶玩具生产线 的融资租赁合同，约定承租方支付出租方租金共 200 万美元。出租方同时提出需由银行提供担保。 当地县政府因急于发展外向型经济，遂指令中国人民银行某县支行（以下简称县支行）予以担保， 县支行向包装公司出具了《不可撤销的经济担保书》。 融资租赁合同签订后，包装公司交付了租赁设备，而凯达公司仅支付租金 18 万美元。偿还 期限届满，包装公司向承租人和担保人催收租金和滞纳金未果。遂以县支行为第一被告向人民法院 提起诉讼，请求法院判令县支行承担凯达公司应支付的逾期租金及滞纳金折合人民币 1500 余万元的 连带责任。 人民法院受理此案后，经审理认为：县支行属国家机关，其保证行为无效，应承担因其过 错给包装公司造成经济损失的赔偿责任。并作出一审判决，由县支行承担赔偿包装公司人民币损失 1500 余万元；县支行承担责任后，有权向凯达公司追偿。一审判决后，县支行未提出上诉。 【问题】1. 中国人民银行县支行出具的《不可撤销的经济担保书》的效力如何？ 2. 中国人民银行县支行应承担何种责任? 3. 当地县政府是否应对强令中国人民银行县支行提供担保的行为承担责任？ 【提示】1.县支行出具的《不可撤销的经济担保书》无效。 县支行出具的《不可撤销的经济担保书》是一种保证担保方式，《中华人民共和国中国人民银行
法》第29条第2款规定：“中国人民恨行为得肉任何单位和个人提供担保”，《中华人民共和国担保 法》第8条同样规定，“国家机关不得为保证人”，中国人民银行从其性质看是进行宏观调控和负责 金胜监管的国家机关。不具备作为保证人的资格。故县支行向包装公司提供的《不可徽销的经济担 保书》不具有法律效力，度保证行为无效。 2对无效的保证行为。县支行应承担过情责任， 根据《中华人民共和国担保法》第5条的规定：“担保合同被确认无效后，债务人，担保人，债 权人有过情的，应当根据其过错各自承担相应的民率责任.”由于保证行为无效，县支行不承担《不 可撤肺的经济担保书》约定的保证责任。但是，由于其明知或者应知自己不能为他人提供担保，却 仍燃为他人的程提合同提佛担保，其主观上存在过错：凯达公可与包装公司明知成者应当知道县支 行不能作为担保人，却仍然要求并接受其作为粗保人，在主观上也存在过销。因此包装公司的经济 损失，应当由县支行和机达公可、包装公司根据各自过错的大小分别承担相应的责任。一审法院在 处理此问题上有失偏龈。 3当地县政啊强令县支行提供相保应承机相应责任。 《中华人民共和国中国人民银行法》第48条规定，地方政府、各级政府部门、杜会团体和个人 强令中国人民银行及其工作人员提供担保的，对负有直接责任的主管人员和其他责任人员，依法给 予行政处分：构成犯罪的，依法追究刑事责任：造成靓失的，应当承担都分或者全部赌德责任。 案例五 【案情介绍】1996年初，意某说称其家族在英国汇丰银行有3亿英铸存款，预谋策划成立“中 华通蜜银行”，取得了伤造的国务院批准设立‘中华通宝银行”的批文，同时丰法印制了“中华通宝 银行总行”字头的公文纸，刻制了印章。 1月底，意某将伪迹的国务院批文、章程、申请报告、立项报告等交给杨某，并出具授权委托 书指使杨某筹集资金。杨某持伪造的各种文件到甲市寻找合作伙伟，准备组建“中华通宝眼行某某 分行”。杨某以收取办理注册手续费和金脸许可证费用的名义，骗取甲市某发展公司人民币和万元： 制作了“中华通宝眼行某某筹备处”的印章，并在甲市某酒楼公开挂出了“中华通宝银行某某分行 筹客处”的招牌。 1997年2月中句，杨某，王某又以组建“中华通宝恨行某某分行乙市支行筹备处”名义， 编取李某现金6万元，编取某公可人民币10万元。 ]997年3月此案告破，甲市中级人民法院以被告人杨茶犯诈编罪，判处其无期徒利，测夺 政治权利锋身：以被告人王某犯诈需里，判处其有期徒刑13年，剥夺政治权利2年：以被告人范某 犯诈编罪，判处其有期徒刑10年，利夺政治权利1年。并没收非法刻制的印章
法》第 29 条第 2 款规定：“中国人民银行为得向任何单位和个人提供担保”，《中华人民共和国担保 法》第 8 条同样规定，“国家机关不得为保证人”。中国人民银行从其性质看是进行宏观调控和负责 金融监管的国家机关，不具备作为保证人的资格。故县支行向包装公司提供的《不可撤销的经济担 保书》不具有法律效力，该保证行为无效。 2.对无效的保证行为，县支行应承担过错责任。 根据《中华人民共和国担保法》第 5 条的规定：“担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债 权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。”由于保证行为无效，县支行不承担《不 可撤销的经济担保书》约定的保证责任。但是，由于其明知或者应知自己不能为他人提供担保，却 仍然为他人的租赁合同提供担保，其主观上存在过错；凯达公司与包装公司明知或者应当知道县支 行不能作为担保人，却仍然要求并接受其作为担保人，在主观上也存在过错。因此包装公司的经济 损失，应当由县支行和凯达公司、包装公司根据各自过错的大小分别承担相应的责任。一审法院在 处理此问题上有失偏颇。 3.当地县政府强令县支行提供担保应承担相应责任。 《中华人民共和国中国人民银行法》第 48 条规定，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人 强令中国人民银行及其工作人员提供担保的，对负有直接责任的主管人员和其他责任人员，依法给 予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任；造成损失的，应当承担部分或者全部赔偿责任。 案例五： 【案情介绍】1996 年初，范某谎称其家族在英国汇丰银行有 3 亿英镑存款，预谋策划成立“中 华通宝银行”，取得了仿造的国务院批准设立‘中华通宝银行’的批文，同时非法印制了“中华通宝 银行总行”字头的公文纸，刻制了印章。 11 月底，范某将伪造的国务院批文、章程、申请报告、立项报告等交给杨某，并出具授权委托 书指使杨某筹集资金。杨某持伪造的各种文件到甲市寻找合作伙伴，准备组建“中华通宝银行某某 分行”。杨某以收取办理注册手续费和金融许可证费用的名义，骗取甲市某发展公司人民币 80 万元。 制作了“中华通宝银行某某筹备处”的印章，并在甲市某酒楼公开挂出了“中华通宝银行某某分行 筹备处”的招牌。 1997 年 2 月中旬，杨某、王某又以组建“中华通宝银行某某分行乙市支行筹备处”名义， 骗取李某现金 6 万元，骗取某公司人民币 10 万元。 1997 年 3 月此案告破，甲市中级人民法院以被告人杨某犯诈骗罪，判处其无期徒刑，剥夺 政治权利终身；以被告人王某犯诈骗罪，判处其有期徒刑 13 年，剥夺政治权利 2 年；以被告人范某 犯诈骗罪，判处其有期徒刑 10 年，剥夺政治权利 1 年。并没收非法刻制的印章
【问题】个人能否自行设立商业银行？是否构成犯里。若构成犯里，属于何种犯罪的月题？ 【提示】个人是不能香自行设立商业眼行。根据《中华人民共和国商业银行法》第山条 规定，“设立商业银行，应当经中国人民恨行审查批准。未经中国人民银行批准，任何单位和个人不 得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用银行字样，”范某等人未取得中国 人民眼行审查批准就擅自设立“中华万宝银行”其行为已经违法。《中华人民共和国商业眼行法》第 9条同时规定，“未经中国人民龈行批准，擅自设立商业银行。咸者非法吸收公众存款，变相吸收 公众存款的，依法遍究刑事责任：并由中国人民银行予以取缩。”本案中范某、杨某等人用故意伪造 批文、印章等非法手段筹建“中华万宝眼行”分行、支行，并挂出俱行筹答处的招牌，属于非法设 立金题机构的行为，应迫究其刑事责任，罐自设立商业眼行构成诈编里，根据7年（中华人民共 和国刑法》（以下简称《刑法）)第174条的规定，“未经中国人民银行授准，擅自设立商业银行或者 其他金融机构°的构成推自设立金融机构罪。但由于本案发生在《利法》修订之前，按照199年《刑 法》的规定，尚无檀自设立金融机构罪的罪名，故本案杨某等人构成诈编罪， 案例六： 【案情介绍】1995年5月海南兴业工贸发展公司以海口市枰树精细化工实业有限公可（原 海口市化工一厂国有企业)作担保。向农业银行海南省分行营业部货款450万元，贷款期满后， 因兴业工贸发展公司不能按期还款。1999年5月，农行海南省分行营业部向海口市中级法院提 起诉途。月年6月，法院以海南类业工贸发展公可没有货产偿还为由。判决由海口市椰树精细化工 实业有限公司德还并澳定粕卖该公司的土地、厂房还债。该公司不服。上诉至寿南省高级法院，不 料上诉被致目。强晓的是，关于该公司厂房土地的柏卖公告只刊登在《海口晓报》中缝中，清息比 火柴盒还小，既没有拍卖单位和地址，也没有拍卖行名称。在6月3日的“公开拍卖”会上，只有 一家尚未在工商部门注腰的公司参加竟买。竟买资金至今还未到位。事后查明，所谓公开的卖，实 际上只有拍卖人、竞买人、债主和执行人员4人在场便成交了。此案经检察机关调查查明，海南 兴业工贸发展公司在群讼前为逃通债务就己恶意转移了货产，事后又串通拍卖人，竞买人等相关人 员，以他人的名文低价胸买了担保人的国有土地，最终达到侵吞国有贷产的目的。为此，海南省 检察院依法提出检察建议，要求追如兴业工贸发展公司法人代表王兴录等为该案执行人，将该公司 已收购地款400万元作为兴业集团资金予以认定和执行，同时建议对玩忽职守的有关人员作出处 理。海南省高级法院根据检察建议更换了办案人员并作出载定！追加海南兴业集固为该案核执行人： 查时、冻结兴业集团及其投资公司价值510万元的尉产。后来，法院又哉定：海南奥得利有限公 可参买海口椰树精细化工实业公司抵押的土地使用权及地上建筑物行为无效：海南兴业集团转至陈 某个人账户的300万元参买款用以垡还中国农业银行海南分行营业部的部分衡务
【问题】个人能否自行设立商业银行？是否构成犯罪，若构成犯罪，属于何种犯罪的问题？ 【提示】个人是不能否自行设立商业银行。根据《中华人民共和国商业银行法》第 11 条 规定，“设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准。未经中国人民银行批准，任何单位和个人不 得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用银行字样。”范某等人未取得中国 人民银行审查批准就擅自设立“中华万宝银行”其行为已经违法。《中华人民共和国商业银行法》第 79 条同时规定，“未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收 公众存款的，依法追究刑事责任；并由中国人民银行予以取缔。”本案中范某、杨某等人用故意伪造 批文、印章等非法手段筹建“中华万宝银行”分行、支行，并挂出银行筹备处的招牌，属于非法设 立金融机构的行为，应追究其刑事责任。擅自设立商业银行构成诈骗罪。根据 1997 年《中华人民共 和国刑法》（以下简称《刑法》）第 174 条的规定，“未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者 其他金融机构”的构成擅自设立金融机构罪。但由于本案发生在《刑法》修订之前，按照 1979 年《刑 法》的规定，尚无擅自设立金融机构罪的罪名，故本案杨某等人构成诈骗罪。 案例六： 【案情介绍】１９９５年５月海南兴业工贸发展公司以海口市椰树精细化工实业有限公司（原 海口市化工一厂国有企业）作担保，向农业银行海南省分行营业部贷款４５０万元。贷款期满后， 因兴业工贸发展公司不能按期还款，１９９９年５月，农行海南省分行营业部向海口市中级法院提 起诉讼，同年６月，法院以海南兴业工贸发展公司没有资产偿还为由，判决由海口市椰树精细化工 实业有限公司偿还并决定拍卖该公司的土地、厂房还债。该公司不服，上诉至海南省高级法院，不 料上诉被驳回。 蹊跷的是，关于该公司厂房土地的拍卖公告只刊登在《海口晚报》中缝中，消息比 火柴盒还小，既没有拍卖单位和地址，也没有拍卖行名称。在６月３日的“公开拍卖”会上，只有 一家尚未在工商部门注册的公司参加竞买。竞买资金至今还未到位。事后查明，所谓公开拍卖，实 际上只有拍卖人、竞买人、债主和执行人员４人在场便成交了。 此案经检察机关调查查明，海南 兴业工贸发展公司在诉讼前为逃避债务就已恶意转移了资产，事后又串通拍卖人、竞买人等相关人 员，以他人的名义低价购买了担保人的国有土地，最终达到侵吞国有资产的目的。 为此，海南省 检察院依法提出检察建议，要求追加兴业工贸发展公司法人代表王兴录等为该案执行人，将该公司 已收购地款４００万元作为兴业集团资金予以认定和执行，同时建议对玩忽职守的有关人员作出处 理。海南省高级法院根据检察建议更换了办案人员并作出裁定：追加海南兴业集团为该案被执行人； 查封、冻结兴业集团及其投资公司价值５１０万元的财产。后来，法院又裁定：海南奥得利有限公 司参买海口椰树精细化工实业公司抵押的土地使用权及地上建筑物行为无效；海南兴业集团转至陈 某个人账户的３００万元参买款用以偿还中国农业银行海南分行营业部的部分债务
【问题】1国有资产何以流失？2如何有效抑制国有资产的流失？ 【提示】1.从上述两起案例米分析国有资产蓬失的原因主要存在以下几个方面 (1)缺乏有效监督。国有企业、全民所有制和集体所有制企业实行厂长经理负责制，同时也规 定了企业内部实行职工参与民主管理，但在实际上，因职工民主管理的不到位，导致经营者的金业 经营活动峡乏通明度。这样，在出现一线人恶意侵占，国有贤产流失的情况到，职工却处于不知情 和无法有效监督的地位，难以发挥民主管理制度的效能，使国有资产流失的情况难以得到及时地制 止。海南检察官在办理涂景新、王慧艳侵吞巨额国有资产犯罪案件时发现：该公问根木没有监督 可言。在公司经营的6年同，涂景新明用其妻子王整艳，大舅哥、小姨子、小姨夫在新大地公同粗 任重要眼务，独烫财政，整个公司被涂景新和王慧艳的家族牢牢控制，哪里还有“监督”可言？而 据办案人员调查，海南省机械设备进出口公同历任经理都或多或少的与新大地公同经理涂景新有过 不同程度的金钱关系。吃人家的嘴软，拿人家的手短，上级公司的监督、管理无从谈起。读景新于 是毫无顾忌地上演了一场“公可脱钩”的幕后戏， (2)相关的一些执法人员玩忽眼守、凿用职权。为解决企业间的债务纠纷，有时候不得不依 法采取强行“拍卖”资产的做法，但是，在“拍卖”中。一些玩忽职守、酒用职权者意置国家法律 法规于不顾，恶意设圈套，背后璃阴谋，使国有资产流失的率件屡屡发生，造成的经济损失让人触 目惊心。海口市舞树精细化工实业有限公司土地、厂房被“拍卖”一案。便是通过恶意“粕卖“ 侵吞国有资产的最好例证。海口市爆树精细化工蜜业有限公司被法院拍卖的土地原为工业用地，1 99T年10月经海口市政府批复同意改为住宅用地：2000年5月，海口市国土局批复确认该 地用论为住宅用地。2001年1月，海口市椰树精细化工实业有限公可曾委托海口市国土同不动 产估价事务所对该土地进行评估，其价值为905万元，而法院委托该省诉讼证据鉴定中心，寿南 国佳房地产交易评估公可对该土地的评估结果却只有430万元，差距达470万元之多。解因是 评估时依据的标准不同，前者按住宅用地标准评估，后者却无视事实，“用心良苦”硬以工业用地标 雀评告。评估结束，接着便是“粕卖“，海南亚奥拍卖公可获准拍卖该土地后，子2000年5月 18日在《海口晚报》中缝刊叠了帕卖公告（按规定，应在报纸显著位置刊登）。接着，一个姓陈的 人取得拍卖会竟买证。成为这次拍卖会惟一的竟买人，此后，陈某竟买成功并与亚奥拍卖公司订立 成交确认书。几天以后，陈某与另一人在海南省工商局中请注毋的海南奥得利贸易有限公司获准成 立，6月23日，海南省高级法院栽定将椰化公可的】5.4亩土地使用权及其建筑物过户给奥得 利公司。奥得利公可尚未成立之前线获得了竟买权！而且用低于正常价近500万元获得了椰化公 司的这块国有土地！这分明是法官申通商人一起侵吞国有资产！更发人深思的是，奥得利公可转入 亚奥拍卖公司的400万元中，竟有兴业集团的300万元，而这300万元是作为党买土地的款
【问题】1.国有资产何以流失？2.如何有效抑制国有资产的流失? 【提示】1.从上述两起案例来分析国有资产流失的原因主要存在以下几个方面 （1）缺乏有效监督。国有企业、全民所有制和集体所有制企业实行厂长经理负责制，同时也规 定了企业内部实行职工参与民主管理，但在实际上，因职工民主管理的不到位，导致经营者的企业 经营活动缺乏透明度。这样，在出现一些人恶意侵占，国有资产流失的情况时，职工却处于不知情 和无法有效监督的地位，难以发挥民主管理制度的效能，使国有资产流失的情况难以得到及时地制 止。 海南检察官在办理涂景新、王慧艳侵吞巨额国有资产犯罪案件时发现：该公司根本没有监督 可言。在公司经营的６年间，涂景新聘用其妻子王慧艳、大舅哥、小姨子、小姨夫在新大地公司担 任重要职务，独揽财政，整个公司被涂景新和王慧艳的家族牢牢控制，哪里还有“监督”可言？ 而 据办案人员调查，海南省机械设备进出口公司历任经理都或多或少的与新大地公司经理涂景新有过 不同程度的金钱关系。吃人家的嘴软，拿人家的手短，上级公司的监督、管理无从谈起。涂景新于 是毫无顾忌地上演了一场“公司脱钩”的幕后戏。 （2）相关的一些执法人员玩忽职守、滥用职权 。为解决企业间的债务纠纷，有时候不得不依 法采取强行“拍卖”资产的做法，但是，在“拍卖”中，一些玩忽职守、滥用职权者竟置国家法律 法规于不顾，恶意设圈套，背后搞阴谋，使国有资产流失的事件屡屡发生，造成的经济损失让人触 目惊心。 海口市椰树精细化工实业有限公司土地、厂房被“拍卖”一案，便是通过恶意“拍卖” 侵吞国有资产的最好例证。海口市椰树精细化工实业有限公司被法院拍卖的土地原为工业用地，１ ９９７年１０月经海口市政府批复同意改为住宅用地；２０００年５月，海口市国土局批复确认该 地用途为住宅用地。 ２００１年１月，海口市椰树精细化工实业有限公司曾委托海口市国土局不动 产估价事务所对该土地进行评估，其价值为９０５万元，而法院委托该省诉讼证据鉴定中心、海南 国佳房地产交易评估公司对该土地的评估结果却只有４３０万元，差距达４７０万元之多。原因是 评估时依据的标准不同，前者按住宅用地标准评估，后者却无视事实，“用心良苦”硬以工业用地标 准评估。 评估结束，接着便是“拍卖”，海南亚奥拍卖公司获准拍卖该土地后，于２０００年５月 １８日在《海口晚报》中缝刊登了拍卖公告（按规定，应在报纸显著位置刊登）。接着，一个姓陈的 人取得拍卖会竞买证，成为这次拍卖会惟一的竞买人。此后，陈某竞买成功并与亚奥拍卖公司订立 成交确认书。几天以后，陈某与另一人在海南省工商局申请注册的海南奥得利贸易有限公司获准成 立。６月２３日，海南省高级法院裁定将椰化公司的１５．４亩土地使用权及其建筑物过户给奥得 利公司。 奥得利公司尚未成立之前就获得了竞买权！而且用低于正常价近５００万元获得了椰化公 司的这块国有土地！这分明是法官串通商人一起侵吞国有资产！更发人深思的是，奥得利公司转入 亚奥拍卖公司的４００万元中，竟有兴业集团的３００万元，而这３００万元是作为竞买土地的款