Eank中国光大银行 (A股股票代码:601818) 中国光大银行股份有限公司 2012年年度报告 二零一三年三月二十九日
1 （A 股股票代码：601818） 中国光大银行股份有限公司 2012 年年度报告 二零一三年三月二十九日
中国光大银行股份有限公司2012年年度报告 (股票代码:601818) 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容 的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承 担个别和连带的法律责任 公司本年度的利润分配预案为:向全体股东派发现金股息,每10 股派人民币0.58元(税前),共计人民币234,521.78万元。具体内容详 见“第五节董事会报告 公司第六届董事会第五次会议于2013年3月29日在北京召开, 审议通过了公司《2012年年度报告》。会议应出席董事15名,实际出 席董事13名,周道炯独立董事、王巍独立董事分别委托谢荣独立董事 乔志敏独立董事代为出席会议并行使表决权 公司2012年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所(特殊普通 合伙)根据中国注册会计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的 审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的 实质承诺,请投资者注意投资风险 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大 银行”均指中国光大银行股份有限公司;“本集团”指中国光大银行股 份有限公司及其附属子公司。 中国光大银行股份有限公司董 事会 公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部
2 中国光大银行股份有限公司 2012 年年度报告 （股票代码：601818） 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承 担个别和连带的法律责任。 公司本年度的利润分配预案为：向全体股东派发现金股息，每10 股派人民币0.58元（税前），共计人民币234,521.78万元。具体内容详 见“第五节 董事会报告”。 公司第六届董事会第五次会议于 2013 年 3 月 29 日在北京召开， 审议通过了公司《2012 年年度报告》。会议应出席董事 15 名，实际出 席董事 13 名，周道炯独立董事、王巍独立董事分别委托谢荣独立董事、 乔志敏独立董事代为出席会议并行使表决权。 公司 2012 年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通 合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的 审计报告。 本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的 实质承诺，请投资者注意投资风险。 本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大 银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股 份有限公司及其附属子公司。 中国光大银行股份有限公司董 事会 公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部
总经理陈昱声明:保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 中国光大银行股份有限公司2012年年报目录 (A股) 第一节公司简介 第二节董事长致辞 12 第三节行长致辞 第四节会计数据和财务指标摘要 14 第五节董事会报告 第六节重要事项 第七节股份变动及股东情况 第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况 69 第九节公司治理 87 第十节内部控制 96 第十一节报告期内信息披露索引
3 总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 中国光大银行股份有限公司 2012 年年报目录 (A 股) 第一节 公司简介 6 第二节 董事长致辞 12 第三节 行长致辞 13 第四节 会计数据和财务指标摘要 14 第五节 董事会报告 18 第六节 重要事项 57 第七节 股份变动及股东情况 62 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 69 第九节 公司治理 87 第十节 内部控制 96 第十一节 报告期内信息披露索引
第十二节财务报告 103 第十三节备查文件目录 103 第十四节公司董事、高级管理人员关于2012年年报的书面确认意 见 103
4 99 第十二节 财务报告 103 第十三节 备查文件目录 103 第十四节 公司董事、高级管理人员关于 2012 年年报的书面确认意 见 103
释义说明 本报告所涉及的专有名词均为银行业通用概念,以下对极个别有 可能造成投资者理解障碍的公司产品等专有名词予以说明 安心宝:公司开发的柜面客户服务交互平台。该平台整合了多种柜 合交互设备,实现的功能包括柜合设备五合一、营销信息展现、交易信 息展现、客户免填单、评价器等功能模块。该产品获得国家知识产杈专 利,目前已顺利完成推广工作,运行状况稳定,客户反应良好 阳光融易贷:公司针对中小企业在设备采购、组织生产、节能服务 等方面的融资需求推出的中小企业金融产品,主要包括“政采融易贷 设备融易贷、租赁融易贷、节能融易贷和抵押融易贷”等产品。 “乐享”信托型福利计划:公司立足于解决企业薪酬福利递延支付 需求,为企业激励约束机制、中长期薪酬福利管理提供资金、账户、投 资管理,并确保递延支付资金的保值增值。 “乐选”、“乐容”弹性福利产品:公司立足于帮助企业和员工自主 管理福利,通过打造“福利电商”运营管理平台,为客户提供包括福利 计划定制、福利供应商甄选、福利自主选择、福利货款结算、后续客户 服务等在内的全方位、一站式的福利解决方案。 商通赢:依托商品销售的流通环节,公司以经销商(买方)的资信 状况作为授信依据,通过控制发货权,并以供货商(卖方)退款承诺或 对其销售商品承担回购责任作为授信风险缓释措施,向经销商提供授信 定向用于向供货商购买商品,根据经销商交存的保证金通知供货商发运 或释放货物。 1+N”供应商融资模式保理:依托“1+N”供应链融资理念,结合 公司“1+N”保理产品及标准有追索权保理业务的特点,在某一大型企 业(买方,以下简称核心企业)的多个上游供应商(卖方)将其对该核 心企业项下的应收账款转让给本公司的前提下,采用一次性、批量化对
5 释义说明 本报告所涉及的专有名词均为银行业通用概念，以下对极个别有 可能造成投资者理解障碍的公司产品等专有名词予以说明。 安心宝：公司开发的柜面客户服务交互平台。该平台整合了多种柜 台交互设备，实现的功能包括柜台设备五合一、营销信息展现、交易信 息展现、客户免填单、评价器等功能模块。该产品获得国家知识产权专 利，目前已顺利完成推广工作，运行状况稳定，客户反应良好。 阳光融易贷：公司针对中小企业在设备采购、组织生产、节能服务 等方面的融资需求推出的中小企业金融产品，主要包括“政采融易贷、 设备融易贷、租赁融易贷、节能融易贷和抵押融易贷”等产品。 “乐享”信托型福利计划：公司立足于解决企业薪酬福利递延支付 需求，为企业激励约束机制、中长期薪酬福利管理提供资金、账户、投 资管理，并确保递延支付资金的保值增值。 “乐选”、“乐容”弹性福利产品：公司立足于帮助企业和员工自主 管理福利，通过打造“福利电商”运营管理平台，为客户提供包括福利 计划定制、福利供应商甄选、福利自主选择、福利货款结算、后续客户 服务等在内的全方位、一站式的福利解决方案。 商通赢：依托商品销售的流通环节，公司以经销商（买方）的资信 状况作为授信依据，通过控制发货权，并以供货商（卖方）退款承诺或 对其销售商品承担回购责任作为授信风险缓释措施，向经销商提供授信 定向用于向供货商购买商品，根据经销商交存的保证金通知供货商发运 或释放货物。 “1+N”供应商融资模式保理：依托“1+N”供应链融资理念，结合 公司“1+N”保理产品及标准有追索权保理业务的特点，在某一大型企 业（买方，以下简称核心企业）的多个上游供应商（卖方）将其对该核 心企业项下的应收账款转让给本公司的前提下，采用一次性、批量化对
多个上游供应商的保理业务方案及授信需求进行审批,为多个供应商提 供集贸易融资、应收账款管理及收取等服务于一体的综合性模式化保理 服务 瞬时贷:客户通过电子申请方式首次申请公司信用卡产品,公司为 客户提供的信用卡实时审批、实时授信,并同步完成购买合作商户商品 的服务。 乐惠金卡:提供消费信贷服务的具有理财功能的卡片。其中,储蓄 账户可以向客户提供储蓄存款、转账汇款、代缴代发、投资理财和支付 结算服务;消费账户可以由客户在卡片授信额度内透支使用。 重大风险提示 公司可能面临的重大风险主要有:随着利率市场化和直接融资规模 的扩大,银行业盈利增速趋缓;由于世界经济复苏乏力,欧债危机尚未 化解,国内经济增长下行压力依然存在,部分领域、部分客户的违约风 险可能加大,银行资产质量面临一定挑战;银行转型过程中可能面临信 用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。有关风险因素内容及应 对措施详见“第五节董事会报告”有关内容
6 多个上游供应商的保理业务方案及授信需求进行审批，为多个供应商提 供集贸易融资、应收账款管理及收取等服务于一体的综合性模式化保理 服务。 瞬时贷：客户通过电子申请方式首次申请公司信用卡产品，公司为 客户提供的信用卡实时审批、实时授信，并同步完成购买合作商户商品 的服务。 乐惠金卡：提供消费信贷服务的具有理财功能的卡片。其中，储蓄 账户可以向客户提供储蓄存款、转账汇款、代缴代发、投资理财和支付 结算服务；消费账户可以由客户在卡片授信额度内透支使用。 重大风险提示 公司可能面临的重大风险主要有：随着利率市场化和直接融资规模 的扩大，银行业盈利增速趋缓；由于世界经济复苏乏力，欧债危机尚未 化解，国内经济增长下行压力依然存在，部分领域、部分客户的违约风 险可能加大，银行资产质量面临一定挑战；银行转型过程中可能面临信 用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。有关风险因素内容及应 对措施详见“第五节 董事会报告”有关内容
第一节公司筒介 公司基本情况 1、法定中文名称:中国光大银行股份有限公司(简称:中国光大 银行、光大银行) 法定英文名称: CHINA EVERBRIGHT BANK O0.,LTD(缩写:CEB BANK 2、法定代表人:唐双宁 3、董事会秘书:卢鸿 证券事务代表:李嘉焱 联系地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 联系电话:010-63636388 传真:010-63636713 电子信箱:IROcebbank.com 投资者专线:010-63636388 4、注册地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 办公地址:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码:100033 公司网址:www.cebbankcom 5、选定的信息披露报纸:《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》、《证券日报》 登载年报报告的中国证监会指定网站的网址:ww.sse. com. cn 年度报告备置地点:公司董事会办公室 6、股票上市交易所:上海证券交易所 股票简称:光大银行
7 第一节 公司简介 一、公司基本情况 1、法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国光大 银行、光大银行） 法定英文名称：CHINA EVERBRIGHT BANK CO.,LTD（缩写：CEB BANK） 2、法定代表人：唐双宁 3、董事会秘书：卢鸿 证券事务代表：李嘉焱 联系地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 联系电话：010-63636388 传 真：010-63636713 电子信箱：IR@cebbank.com 投资者专线：010-63636388 4、注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 邮政编码：100033 公司网址：www.cebbank.com 5、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》、《证券日报》 登载年报报告的中国证监会指定网站的网址：www.sse.com.cn 年度报告备置地点：公司董事会办公室 6、股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：光大银行
股票代码:601818 、报告期内的注册变更情况: 首次注册登记日期:1992年6月18日 首次注册登记地点:北京市 首次注册情况的相关查询索引:国家工商行政管理总局企业注 册局 变更注册登记日期:2011年3月9日 变更注册登记地点:北京市西城区太平桥大街25号中国光大中 企业法人菅业执照注册号:100000011748 税务登记号码:110102100011743 组织机构代码:10001174-3 8、上市以来公司主营业务变化情况和历次控股股东的变更情况: 上市以来公司主营业务未发生变化、主要股东无变更情况 其他有关资料 聘请的会计师事务所名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普 通合伙) 办公地址:北京东方广场东2座8层 签字会计师:金乃雯、秦茜 履行持续督导的保荐机构名称、办公地址、签字的保荐代表人 及持续督导期间: 名称 办公地址 保荐代表人 督导期间 北京市建国门外大街1号除涂艳辉、吕洪010年8月18日 中国国际金融有限公司 国贸大厦 斌 2012年12月31日 中国建银投资证券有限深圳市福田区益田路6004万久清、孙珊2010年8月18日- 责任公司 号荣超商务中心A座 2012年12月31日 申银万国证券股份有限 上海市常熟路171号 张宏斌、胡浩2010年8月18日 公司 成 2012年12月31日
8 股票代码：601818 7、报告期内的注册变更情况： 首次注册登记日期：1992 年 6 月 18 日 首次注册登记地点：北京市 首次注册情况的相关查询索引：国家工商行政管理总局企业注 册局 变更注册登记日期：2011 年 3 月 9 日 变更注册登记地点：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中 心 企业法人营业执照注册号：100000000011748 税务登记号码：110102100011743 组织机构代码：10001174-3 8、上市以来公司主营业务变化情况和历次控股股东的变更情况： 上市以来公司主营业务未发生变化、主要股东无变更情况。 9、其他有关资料 聘请的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普 通合伙） 办公地址：北京东方广场东 2 座 8 层 签字会计师：金乃雯、秦茜 履行持续督导的保荐机构名称、办公地址、签字的保荐代表人 及持续督导期间： 名称 办公地址 保荐代表人 督导期间 中国国际金融有限公司 北京市建国门外大街 1 号 国贸大厦 涂艳辉、吕洪 斌 2010 年 8 月 18 日- 2012 年 12 月 31 日 中国建银投资证券有限 责任公司 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 万久清、孙珊 珊 2010 年 8 月 18 日- 2012 年 12 月 31 日 申银万国证券股份有限 公司 上海市常熟路 171 号 张宏斌、胡浩 成 2010 年 8 月 18 日- 2012 年 12 月 31 日
、荣誉与奖项 1、2012年1月6日,在《经济》杂志社、中华工商时报社、中国 商报社、中国品牌传播研究中心及中国经济创新发展联盟举办的“中国 管理创新与发展领袖年会暨华尊奖颁奖”活动中,公司信用卡品牌获得 中国信用卡行业用户满意最具价值品牌”奖,“福”卡获得“中国信 用卡行业最受老百姓喜爱品牌”奖。 2、2012年1月10日,在搜狐网举办的“2012金融德胜论坛之银 行家年会”中,公司获得“2011年度用户最信赖银行理财品牌奖” 3、2012年1月10日,“卓越2011年度金融理财排行榜”评选结 果发布,公司被评为“卓越品牌价值银行”,唐双宁董事长被评为卓越 银行家,财富管理中心被评为“卓越银行理财团队”,阳光理财活期宝 被评为“卓越金融理财产品”,阳光财富尊享卡被评为“卓越银行卡” 阳光助业贷款被评为“卓越个贷产品”,《光大家园》被评为“卓越银 行内刊”。 4、2012年1月18日,由腾讯微博主办的“微赢家一企业微博百 强评选活动”结果揭晓,公司微博被评为“年度优质服务企业微博微赢 家-企业微博营销之道百强” 5、2012年2月28日,凤凰网主办的“2012金凤凰金融盛典暨颁 奖典礼”在京举行,公司凭借在业务创新方面的突出表现,被授予 2011年度最具创新力银行”奖 6、2012年3月24日,由中国证券报主办的2012年“中国投行业 金牛奖”颁奖典礼在北京举行,公司凭借近年来在非金融企业债务融资 工具承销发行工作中的优异表现,赢得“金牛银行投行奖”荣誉。 7、2012年3月,中国质量协会发布《中国银行业客户满意度测评 结果》,公司以80.1分高居15家银行榜首。 8、2012年5月25日,由《银行家》杂志、中国社会科学院金融
9 二、荣誉与奖项 1、2012 年 1 月 6 日，在《经济》杂志社、中华工商时报社、中国 商报社、中国品牌传播研究中心及中国经济创新发展联盟举办的“中国 管理创新与发展领袖年会暨华尊奖颁奖”活动中，公司信用卡品牌获得 “中国信用卡行业用户满意最具价值品牌”奖，“福”卡获得“中国信 用卡行业最受老百姓喜爱品牌”奖。 2、2012 年 1 月 10 日，在搜狐网举办的“2012 金融德胜论坛之银 行家年会”中，公司获得 “2011 年度用户最信赖银行理财品牌奖”。 3、2012 年 1 月 10 日，“卓越 2011 年度金融理财排行榜”评选结 果发布，公司被评为“卓越品牌价值银行”，唐双宁董事长被评为卓越 银行家，财富管理中心被评为“卓越银行理财团队”，阳光理财活期宝 被评为“卓越金融理财产品”，阳光财富尊享卡被评为“卓越银行卡”， 阳光助业贷款被评为“卓越个贷产品”，《光大家园》被评为“卓越银 行内刊”。 4、2012 年 1 月 18 日，由腾讯微博主办的“微赢家—企业微博百 强评选活动”结果揭晓，公司微博被评为“年度优质服务企业微博微赢 家－企业微博营销之道百强”。 5、2012 年 2 月 28 日，凤凰网主办的“2012 金凤凰金融盛典暨颁 奖典礼”在京举行，公司凭借在业务创新方面的突出表现，被授予 “2011 年度最具创新力银行”奖。 6、2012 年 3 月 24 日，由中国证券报主办的 2012 年“中国投行业 金牛奖”颁奖典礼在北京举行，公司凭借近年来在非金融企业债务融资 工具承销发行工作中的优异表现，赢得“金牛银行投行奖”荣誉。 7、2012 年 3 月，中国质量协会发布《中国银行业客户满意度测评 结果》，公司以 80.1 分高居 15 家银行榜首。 8、2012 年 5 月 25 日，由《银行家》杂志、中国社会科学院金融
研究所联合主办的“2012中国金融创新奖”颁奖典礼在北京举行, 司光合动力低碳金融服务套餐产品荣获“十佳金融产品营销奖” 9、2012年6月19日,中国银行业协会在京召开《2011年度中国 银行业社会责任报告》发布暨社会责任工作表彰大会,公司荣获“年度 社会责任最佳公益慈善贡献奖”。 10、2012年6月26日,由《理财周报》举办的第五届“2012中国 上市公司董事会价值管理论坛暨第五届中国上市公司最佳董事会颁奖典 礼”在杭州举行,公司获“2012中国主板上市公司最佳董事会(30 强)”、“2012中国央企(控股)上市公司最佳董事会(10强)”荣 11、2012年8月,《亚洲周刊》发布了2012年“亚洲银行300排 行榜”,公司获“20大银行荣誉奖(中国地区)”、“20大纯利最高 银行荣誉奖” 12、2012年9月,上海证券交易所发布“2011-2012年度董事会秘 书考核”结果,公司董事会秘书获得“公司治理工作前十名优秀董秘” 荣誉。 13、2012年10月12日,由《首席财务官》杂志举办的“2012中 国CF0最信赖的银行”评选活动结果揭晓,公司荣获“2012年度最佳 现金管理创新奖”、“最佳企业年金服务奖”。 14、2012年10月18日,在和讯网举办的“2012年第五届中国电 子银行高峰论坛”上,公司电子银行获“最佳创新服务用户体验奖”。 15、2012年10月31日,在中国内部审计协会下发的《关于授予 内部审计领军企业和示范企业称号的决定》文件中,公司被授予“内部 审计领军企业”称号 16、2012年11月2日,在《21世纪经济报道》举行的“2012年 21世纪资产管理年会暨第五届中国资产管理金贝奖颁奖典礼”上,公
10 研究所联合主办的“2012 中国金融创新奖”颁奖典礼在北京举行，公 司光合动力低碳金融服务套餐产品荣获“十佳金融产品营销奖”。 9、2012 年 6 月 19 日，中国银行业协会在京召开《2011 年度中国 银行业社会责任报告》发布暨社会责任工作表彰大会，公司荣获“年度 社会责任最佳公益慈善贡献奖”。 10、2012 年 6 月 26 日，由《理财周报》举办的第五届“2012 中国 上市公司董事会价值管理论坛暨第五届中国上市公司最佳董事会颁奖典 礼”在杭州举行，公司获“2012 中国主板上市公司最佳董事会（30 强）”、“2012 中国央企（控股）上市公司最佳董事会（10 强）”荣 誉。 11、2012 年 8 月，《亚洲周刊》发布了 2012 年“亚洲银行 300 排 行榜”，公司获“20 大银行荣誉奖（中国地区）”、“20 大纯利最高 银行荣誉奖”。 12、2012 年 9 月，上海证券交易所发布“2011-2012 年度董事会秘 书考核”结果，公司董事会秘书获得“公司治理工作前十名优秀董秘” 荣誉。 13、2012 年 10 月 12 日，由《首席财务官》杂志举办的“2012 中 国 CFO 最信赖的银行”评选活动结果揭晓，公司荣获“2012 年度最佳 现金管理创新奖”、“最佳企业年金服务奖”。 14、2012 年 10 月 18 日，在和讯网举办的“2012 年第五届中国电 子银行高峰论坛”上，公司电子银行获“最佳创新服务用户体验奖”。 15、2012 年 10 月 31 日，在中国内部审计协会下发的《关于授予 内部审计领军企业和示范企业称号的决定》文件中，公司被授予“内部 审计领军企业”称号。 16、2012 年 11 月 2 日，在《21 世纪经济报道》举行的“2012 年 21 世纪资产管理年会暨第五届中国资产管理金贝奖颁奖典礼”上，公